Nhiều người đã tiếp xúc với giao dịch tài sản mã hóa sẽ đối mặt với một vấn đề tiềm ẩn: Một khi bị cơ quan thực thi pháp luật điều tra, nên ứng phó như thế nào? Thay vì chờ đợi cấp tốc, tốt hơn là tìm hiểu trước một vài "điểm mấu chốt".

Trước tiên, cần nhận thức rõ một thực tế cơ bản. Cơ quan quản lý thường nhấn mạnh rằng "tài sản số không được pháp luật bảo vệ". Nhưng điều này không đồng nghĩa với việc hành vi giao dịch của bạn là phạm pháp. Ý nghĩa thực sự của câu này là: nếu bạn xảy ra tranh chấp với đối tác giao dịch, ví dụ bị lừa đảo hoặc gặp thiệt hại, cơ quan thực thi pháp luật không thể giúp bạn lấy lại như cách bảo vệ tài sản tài chính truyền thống. Vì vậy, điểm then chốt là — chủ động phòng tránh rủi ro, đảm bảo nguồn gốc vốn rõ ràng, còn hơn là sau này tìm kiếm sự trợ giúp pháp lý.

Tiếp theo là về logic xử lý "tài khoản liên quan vụ án". Nếu tài khoản của bạn bị phong tỏa, câu hỏi phổ biến là tại sao không trả lại ngay số tiền nghi là thu nhập bất hợp pháp. Đây không phải là vấn đề thương lượng, mà là vấn đề thủ tục. Trong trường hợp này, bạn có một số lựa chọn: chủ động liên hệ với đối tác giao dịch, thậm chí trực tiếp liên hệ với bên bị thiệt hại về vốn, qua thương lượng đạt được thỏa thuận, thì số tiền bị phong tỏa mới có khả năng được giải phóng. Đối đầu cứng rắn thường không mang lại kết quả tốt.

Điểm dễ bị bỏ qua thứ ba liên quan đến "hồ sơ vụ án" và "ảnh hưởng liên đới". Thông thường, nếu bạn có thể cung cấp đầy đủ chứng cứ, xác nhận nguồn vốn rõ ràng, thái độ hợp tác, thì thường sẽ không để lại hồ sơ vụ án hoặc ảnh hưởng đến việc sử dụng các tài khoản ngân hàng khác. Nhưng có một phân tầng quan trọng:

Nếu bị liệt vào loại thẻ liên quan vụ án cấp 1, hậu quả nghiêm trọng nhất — sẽ bị hạn chế phối hợp giữa ngân hàng và hệ thống công an, nhiều thẻ của bạn có thể bị liên đới. Thẻ liên quan vụ án cấp 2 nhẹ hơn, chủ yếu là phong tỏa quyền sử dụng của một thẻ duy nhất.

Lời khuyên cuối cùng là thực tế nhất: Giao dịch tài sản mã hóa về bản chất nằm trong khu vực xám, tuyệt đối không nên xem như mua sắm trực tuyến. Dù số tiền lớn hay nhỏ, nguồn gốc vốn, đối tác giao dịch — tất cả đều phải chuẩn bị kỹ lưỡng trước. Đặc biệt nhớ rõ — những khoản tiền không rõ nguồn gốc, dù có hấp dẫn thế nào cũng không nên chạm vào. Những lợi ích nhỏ thường là bắt đầu của những cái bẫy lớn.