你 nghe thấy câu chuyện như thế này chưa? Một người bạn đã để ý đến thành tích của một trader — tỷ lệ thắng trên 90%, ghi nhận lợi nhuận dày đặc. Trong lòng nóng lòng, anh ta liền nhảy vào theo, kết quả chưa đầy nửa tháng, tài khoản từ năm chữ số giảm xuống còn ba chữ số. Đây không phải chuyện đùa, trong thị trường tiền mã hóa, chuyện như vậy hàng ngày vẫn đang diễn ra.

Chúng ta phải thừa nhận một thực tế: quá nhiều người coi tỷ lệ thắng là tiêu chuẩn duy nhất để đánh giá trình độ giao dịch. Nhưng có một sự thật bị bỏ qua nghiêm trọng — tỷ lệ thắng cao không hề đồng nghĩa với lợi nhuận ổn định, ngược lại còn có thể là cái bẫy lớn nhất.

Những người tuyên bố tỷ lệ thắng trên 90% mà vẫn thường xuyên giao dịch, thủ đoạn của họ thực ra chỉ có ba. Thứ nhất, dùng đòn bẩy cao để kiếm lợi nhỏ. Thứ hai, kiếm được chút là rút ngay. Thứ ba, thua lỗ thì cố gắng chịu đựng mà không đặt dừng lỗ. Kết quả là: trong ngắn hạn tích tụ ra con số tỷ lệ thắng đẹp mắt, thu hút từng đợt nhà đầu tư nhỏ lẻ theo đuổi.

Vấn đề nằm ở đâu? Bản chất của giao dịch không phải là "thắng bao nhiêu lần", mà là "khi thắng thì kiếm được bao nhiêu, khi thua thì mất bao nhiêu".

So sánh sẽ rõ ngay. Những trader lợi nhuận ổn định mà tôi từng gặp, tỷ lệ thắng thường chỉ khoảng 50%, thậm chí thấp hơn. Nhưng tại sao họ vẫn có thể kiếm tiền lâu dài? Bí quyết chỉ có hai chữ: kỷ luật. Thực thi dừng lỗ nghiêm ngặt, phân bổ lợi nhuận hợp lý. Ví dụ, đặt mục tiêu chốt lời khi đạt 3 điểm, cắt lỗ khi mất 1 điểm. Ngay cả chỉ thắng 50% các giao dịch, tính lâu dài vẫn là có lãi.

Còn chiến thuật tỷ lệ thắng cao, tương đương với việc dùng 100 lần lợi nhuận nhỏ để đánh cược 1 lần thua lớn. Xác suất nhìn vào, chắc chắn sẽ có lần bùng nổ. Đây không phải vấn đề kỹ thuật, mà là vấn đề toán học.