Trong giới tiền mã hóa, tốc độ sập của các giao dịch OTC nhanh đến mức khiến người ta không kịp trở tay. Gần đây có một trader suýt nữa bị lừa bởi một nhà cung cấp OTC, may mắn là cuối cùng đã xác minh được thông tin tài khoản thanh toán kịp thời, mới thoát nạn. Việc này đã cho tôi một bài học — thay vì đau đầu tìm kiếm nhà cung cấp uy tín, tốt hơn hết là xây dựng quy trình giao dịch rõ ràng từ đầu.

Nói thẳng ra, giao dịch OTC chính là cuộc chơi giữa người với người. Kẻ lừa đảo dù tinh quái đến đâu cũng chỉ có thể lợi dụng những lỗ hổng trong quy trình của bạn. Nếu các bước giao dịch của bạn đủ chặt chẽ, thì dù có mưu mô đến đâu cũng không thể gây ảnh hưởng lớn.

Dựa trên kinh nghiệm thực chiến 10 năm, an toàn trong OTC ít nhất 60% phụ thuộc vào sự chuẩn bị kỹ lưỡng từ ban đầu. Điều cốt lõi nhất là chọn đúng kênh giao dịch — đừng tùy tiện tìm nhà cung cấp trên WeChat, nhóm cộng đồng, mà hãy chọn những nơi có nền tảng bảo chứng hoặc đã được xác thực là đối tác ổn định. Tiếp theo là xác minh thông tin tài khoản — bước tưởng chừng đơn giản này thường chính là hàng rào cuối cùng.

Sau đó, cần làm rõ các chi tiết trong và sau giao dịch, có thể tránh được 99% các chiêu trò lừa đảo phổ biến. Chìa khóa là giúp người mới cũng có thể làm theo quy trình, đảm bảo từng bước đều an toàn và trôi chảy.