Trong câu chuyện của thị trường tiền mã hóa không thiếu những truyền kỳ về việc một đêm đã tăng gấp đôi, nhưng thực sự sống sót đến cuối cùng và còn có thể kiếm tiền không nhiều người làm được. Thay vì ngày ngày dõi theo biến động để theo đuổi đỉnh cao hoặc bán tháo, tốt hơn hết là trung thực giữ vững vài nguyên tắc cơ bản — đó mới là con đường để người bình thường ổn định sinh lời trong thị trường này.

Thường xuyên có người hỏi, tại sao tôi mỗi ngày theo dõi các V lớn để giao dịch mà tài khoản lại ngày càng teo lại? Nguyên nhân thực ra chỉ có tám chữ: thiếu kỷ luật thực thi và ý thức rủi ro. Năm ngoái tôi mở một tài khoản nhỏ để thử nghiệm, dùng 1500U để xác minh một ý tưởng: trong thị trường tiền mã hóa, chiến lược an toàn có thực sự khả thi không. Kết quả chứng minh tất cả — trong 4 tháng, tài khoản đã đạt hơn 4 vạn U. Không chơi all-in, không dùng đòn bẩy tài chính, không có tin đồn nội bộ, hoàn toàn dựa vào kỷ luật và kiên nhẫn.

Trước tiên nói về quy tắc chơi game lúc đó. Ngày nạp tiền tôi đặt ra ba giới hạn không được vượt qua: thứ nhất, đòn bẩy tối đa 1 lần, tức là giao dịch spot; thứ hai, chỉ chơi các đồng chính như BTC và ETH, các đồng mới nóng cũng không theo; thứ ba, thiết lập sẵn điểm cắt lỗ và chốt lời, đúng giờ thì thực hiện, không mềm lòng.

So sánh với câu chuyện xung quanh ta thì rõ ràng hơn. Cùng thời điểm đó có một người bạn cũng bắt đầu với 2000U, thấy đồng mới tăng mạnh liền theo đuổi mua vào, chỉ trong ba ngày đã kiếm được 500U, rồi một phút nóng vội dùng đòn bẩy 5 lần để all-in, kết quả là một đợt điều chỉnh đã khiến cháy tài khoản, số dư về 0. Còn một người nữa, mỗi ngày trung bình giao dịch 3 lần, liên tục vào ra, phí giao dịch đã mất hơn 300U, cuối cùng số vốn còn lại chưa tới 800. So sánh thì hoạt động của tôi trông có vẻ "thiếu kỹ thuật".

Quản lý vị thế là điểm then chốt. Không bao giờ vào lệnh đầy đủ vốn, mỗi lần tối đa dùng 30% số dư tài khoản. Ví dụ khi BTC quanh mức 30.000 USD, tôi vào 450U, nếu tiếp tục giảm xuống 28.000 USD thì sẽ thêm vào. Cách làm này giúp nếu phán đoán sai, thiệt hại sẽ được kiểm soát trong phạm vi chấp nhận được. Cách chơi ETH cũng vậy, không tham lam, chỉ giữ hai đồng chính này.

Dừng lỗ và chốt lời chưa bao giờ là hình thức trang trí. Thiết lập mục tiêu lợi nhuận và điểm cắt lỗ, khi đạt đến thì bán một phần, khi giảm đến mức đó thì dứt khoát cắt lỗ. Rất nhiều người thua lỗ chính là ở chỗ này — rõ ràng có kế hoạch dừng lỗ, nhưng thấy giảm sâu lại tiếc, luôn nghĩ "đợi hồi phục chút nữa", kết quả là càng đợi càng lỗ nhiều hơn. Nguyên tắc của tôi rất đơn giản, kế hoạch đã đề ra thì phải thực hiện đến cùng, cảm xúc chỉ làm tăng chi phí.

Trong vòng 4 tháng, đã trải qua đợt bật lại của BTC, biến động của ETH, cũng chứng kiến những thời khắc hoảng loạn của thị trường. Nhưng chính vì không dùng đòn bẩy cao, không theo đuổi đỉnh cao để rồi bị kẹt, không chốt lời theo tin đồn, mới có thể sống sót vững vàng trong sóng gió. Khi người khác vì cháy tài khoản hoặc bị kẹt mà hoảng loạn, tài khoản của tôi cứ thế từng bước tiến lên.

Nói thẳng ra, lý do kiếm tiền trong thị trường tiền mã hóa rất đơn giản: kiểm soát rủi ro, quản lý vị thế, thực thi kỷ luật. Những điều này không phải là lý thuyết đầu tư cao siêu gì, ai cũng có thể học, quan trọng là có thể kiên trì thực hiện hay không.