Lột (Lot) đã chọn sai là cách nhanh nhất để phá tài khoản - người mới giao dịch cần biết

Điều kỳ lạ: Tại sao những người có kế hoạch giao dịch tốt vẫn bị phá sản?

Hai nhà giao dịch có danh mục $1,000 bằng nhau, thấy tín hiệu tăng giống nhau, vào giao dịch ở mức giá giống nhau, đặt Stop Loss ở cùng khoảng cách (50 Pips), dự kiến sẽ có lợi nhuận hoặc lỗ bằng nhau.

Nhưng kết quả? Hoàn toàn khác nhau.

Người thứ nhất (tên anh ấy là A) thấy không thể chờ để giàu có, nhấn 1.0 Lot ngay lập tức. Kết quả: Tháng tiếp theo, danh mục biến mất.

Người thứ hai (tên anh ấy là B) quản lý rủi ro theo nguyên tắc, nhấn 0.01 Lot. Kết quả: Lợi nhuận bình tĩnh, lỗ nhỏ, vẫn còn vốn để chiến đấu trong nhiều tháng nữa.

Sự khác biệt nằm ở 1 điều duy nhất: kích thước của Lot (lô)

Đây là lý do tại sao việc chọn Lot lại quan trọng hơn việc tìm điểm vào.

Nói đến Lot, nó là cái gì

Trước tiên, hãy hiểu vấn đề xảy ra trên thị trường ngoại hối.

Trong Forex, bạn giao dịch tỷ giá hối đoái. Vấn đề là giá biến động rất ít, tới mức không đáng kể nếu chỉ giao dịch số lượng nhỏ.

Ví dụ, ngay cả khi giá EUR/USD biến động 100 lần (100 Pip) từ hợp đồng 1 Euro, bạn cũng chỉ nhận được $0.01. Giao dịch kiểu này không có ý nghĩa.

Vì lý do này, thị trường đã tạo ra một đơn vị tiêu chuẩn (Standard Unit) gọi là Lot

Lot là đơn vị đo kích thước hợp đồng giao dịch (Contract Size) cho biết bạn đang kiểm soát bao nhiêu tài sản.

Theo quy chuẩn quốc tế tiêu chuẩn 1 Standard Lot = 100,000 đơn vị của đồng tiền cơ sở (Base Currency)

Đồng tiền cơ sở là đồng thứ nhất luôn ở phía trước của cặp tiền tệ.

• Giao dịch EUR/USD 1 Lot = Kiểm soát 100,000 Euro (KHÔNG PHẢI đô la)
• Giao dịch USD/JPY 1 Lot = Kiểm soát 100,000 đô la (KHÔNG PHẢI Yên)
• Giao dịch GBP/USD 1 Lot = Kiểm soát 100,000 Bảng Anh (KHÔNG PHẢI đô la)

Hiểu được điểm này là nền tảng của quản lý rủi ro chính xác.

Lot có những kích thước khác nhau nào

Vì 1 Standard Lot yêu cầu vốn nặng, các nhà môi giới đã chia nhỏ nó để các nhà giao dịch có thể sử dụng linh hoạt.

Cấu trúc kích thước Lot đầy đủ

Hiện nay, hầu hết các nhà môi giới như Mitrade thường chọn Micro Lot (0.01) làm kích thước khởi đầu nhỏ, bởi vì kích thước này vẫn tạo áp lực tâm lý khiến cảm thấy giao dịch quan trọng, trong khi rủi ro trên mỗi lần giao dịch vẫn có thể kiểm soát được.

Lot ảnh hưởng đến lợi nhuận-lỗ bao nhiêu

Đây là phần mà người mới hay gặp nhất. Người mới thường hiểu sai, nghĩ rằng Lot liên quan đến việc chọn lợi nhuận. Sự thật là Lot là công cụ quản lý rủi ro, không phải công cụ tạo lợi nhuận

Từ bảng trên, chúng tôi có thể tóm tắt các con số phải nhớ cho các cặp tiền có USD là tiền ghi (như EUR/USD, GBP/USD):

• 1.0 Lot→ Giá biến động 1 Pip = ±$10 -0.1 Lot→ Giá biến động 1 Pip = ±$1 -0.01 Lot → Giá biến động 1 Pip = ±$0.10

Hãy tưởng tượng một tình huống thực tế: Nếu đặt Stop Loss ở 50 Pips

• Giao dịch 1.0 Lot mất lỗ = 50 × $10 = $500 (50% danh mục)
• Giao dịch 0.01 Lot mất lỗ = 50 × $0.10 = $5 (0.5% danh mục)

Nếu giao dịch sai lần thứ hai tương tự:

• Nhà giao dịch A (1.0 Lot): Danh mục từ còn lại $500 giảm xuống $500 nữa = Hết
• Nhà giao dịch B (0.01 Lot): Danh mục từ còn lại $995 giảm xuống $5 nữa = Có thể giao dịch tiếp được hàng trăm lần

Đây là lý do tại sao nhà giao dịch chuyên nghiệp chọn Lot nhỏ để lỗ không quá sốc danh mục.

Cách tính Lot chính xác theo học thuyết

Nếu bạn giao dịch mà không tính Lot, có thể nghĩ bạn đang lái xe xuống dốc nhưng không phanh.

Nhà giao dịch đẳng cấp không bao giờ đoán kích thước Lot. Họ tính toán nó trước khi mở lệnh mỗi lần.

3 thông tin cần có trước khi tính toán

1. Account Equity (kích thước danh mục): Tài khoản của bạn có bao nhiêu tiền (ví dụ $10,000)
2. Risk Percentage (phần trăm rủi ro): Bạn có thể chịu lỗ bao nhiêu phần trăm mỗi giao dịch (đề xuất 1-3%)
3. Stop Loss (mức dừng lỗ): Kế hoạch của bạn đặt Stop Loss cách điểm vào bao nhiêu Pip (ví dụ 50 Pip)

Công thức tính Lot tiêu chuẩn

$$\text{Lot Size} = \frac{\text{Account Equity} \times \text{Risk %}}{\text{Stop Loss (Pip)} \times \text{Pip Value per 1 Lot}}$$

Công thức này bắt buộc bạn thay đổi Mindset từ “Giao dịch Lot bao nhiêu để giàu” thành “Giao dịch Lot bao nhiêu để không bị đau khi lỗ”.

Ví dụ tính toán thực tế (EUR/USD)

Dữ liệu:

• Vốn: $10,000
• Chịu rủi ro: 2% = $10,000 × 0.02 = $200
• Khoảng Stop Loss: 50 Pip
• Pip Value của 1.0 Lot: $10

Tính toán: $$\text{Lot} = \frac{200}{50 \times 10} = \frac{200}{500} = 0.4 \text{ Lot}$$

Kết quả: Mở lệnh 0.4 Lot, nếu lỗ đúng 50 Pip sẽ mất $200 đúng theo kế hoạch (2% danh mục)

Ví dụ tính toán nâng cao (Vàng XAUUSD)

Vàng tính bằng Point chứ không phải Pip như Forex

• 1 Standard Lot vàng = 100 troy ounce
• Giá biến động $1.00 (ví dụ 4,000 → 4,001) = biến động 100 Points
• 1.0 Lot vàng giá biến động 1 Point ($0.01) = $1

Dữ liệu:

• Vốn: $5,000
• Chịu rủi ro: 2% = $100
• Kế hoạch: Vào 4,050 Stop Loss ở 4,045 (khoảng $5.00 = 500 Points)
• Point Value: $1

Tính toán: $$\text{Lot} = \frac{100}{500 \times 1} = 0.2 \text{ Lot}$$

Kết quả: Mở 0.2 Lot vàng

Nguyên tắc quan trọng: Lot khác nhau trên mỗi thị trường

Lỗi lớn của người mới là sử dụng kích thước Lot giống nhau trên tất cả thị trường.

• 0.1 Lot Forex EUR/USD = Kiểm soát 10,000 Euro
• 0.1 Lot Vàng XAUUSD = Kiểm soát 10 ounce vàng
• 0.1 Lot Dầu WTI = Kiểm soát 100 thùng dầu

Rủi ro của ba lệnh này không bằng nhau hoàn toàn.

Sử dụng Lot kích thước giống nhau trên các thị trường khác nhau mà không hiểu ý nghĩa do đó rất nguy hiểm.

Chính điều này làm cho nhiều người bỏ giao dịch

Nếu đặt Lot lớn vì muốn giàu nhanh, rồi thị trường đi ngược chiều, Stop Loss bị chạm, mất lỗ nặng, tự tin sụp đổ. Kết quả: Đóng tài khoản hoặc giao dịch thua lỗ.

Ngược lại, những người chọn Lot theo nguyên tắc quản lý rủi ro, ngay cả khi lỗ cũng giữ được, vẫn còn cơ hội quay trở lại.

Kết luận: Lot là công cụ cứu sống danh mục

Đừng hỏi “Giao dịch Lot bao nhiêu để kiếm lợi nhuận”.

Hãy hỏi “Giao dịch Lot bao nhiêu để không bị phá sản khi sai”.

Tính Lot chính xác quan trọng hơn tìm điểm vào hoàn hảo gấp nhiều lần, vì ngay cả điểm vào tốt cũng phải sống sót qua các biến động sau. Kích thước Lot chính xác là phòng vệ để danh mục không bị xóa sạch khi mặt sai.

Kết thúc từ điển Hãy bắt đầu hôm nay bằng cách tính kích thước Lot theo công thức trước khi mở bất kỳ lệnh nào trong tương lai. Hiện tại bạn sẽ hành động như một chuyên gia.