Chiến lược đầu tư tỷ giá đô la năm 2024 | Hướng dẫn cách giao dịch đô la Mỹ và triển vọng thị trường

Lý do đầu tư vào đô la: Sức hút của tiền tệ chuẩn mực

Trong thị trường tài chính toàn cầu, đô la Mỹ không chỉ là một đồng tiền đơn thuần mà còn đóng vai trò trung tâm trong các giao dịch quốc tế. Vị trí này dựa trên quy mô kinh tế của Mỹ, sự ổn định chính trị và ảnh hưởng quốc tế, là lý do chính khiến nhà đầu tư đưa đô la vào danh mục đầu tư của mình.

Khía cạnh ổn định: Ngay cả trong những thời kỳ bất ổn như khủng hoảng tài chính toàn cầu, đô la vẫn duy trì giá trị tương đối. Hệ thống tài chính vững mạnh của Mỹ là nền tảng cho điều này.

Thanh khoản cao: Là đồng tiền được giao dịch sôi động nhất thế giới, nhà đầu tư có thể mua bán nhanh chóng khi cần thiết. Điều này giảm chi phí giao dịch và cho phép ra quyết định nhanh chóng.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Tăng lợi nhuận từ biến động tỷ giá và xây dựng chiến lược phân bổ tài sản toàn cầu.

Từ nhà đầu tư mới bắt đầu đến các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm, đầu tư vào đô la không còn là lĩnh vực chỉ dành riêng cho chuyên gia. Có nhiều phương thức đầu tư đa dạng để phù hợp với mục tiêu và mức độ chấp nhận rủi ro của từng người.

Các yếu tố then chốt ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái

Chính sách lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ(Fed)

Lãi suất ảnh hưởng trực tiếp nhất đến giá trị đô la. Khi lãi suất tăng, nhà đầu tư nước ngoài tìm kiếm lợi nhuận cao hơn sẽ đổ xô vào các tài sản đô la, làm tăng cầu đô la. Ngược lại, tín hiệu giảm lãi suất sẽ gây ra sự yếu đi của đô la.

Thay đổi cung tiền

Chính sách nới lỏng hoặc thắt chặt tiền tệ của ngân hàng trung ương trực tiếp điều chỉnh cung đô la. Khi lượng tiền tăng, giá trị đô la giảm; chính sách thắt chặt thúc đẩy sức mạnh của đô la.

Vị thế kinh tế, chính trị, quân sự của Mỹ

Tăng trưởng kinh tế, ổn định chính trị và sức mạnh quân sự của Mỹ nâng cao độ tin cậy toàn cầu của đô la. Việc đô la được sử dụng làm đồng tiền thanh toán chính trong thương mại quốc tế cũng minh chứng cho điều này.

Di chuyển của các đồng tiền thay thế chính

Thay đổi của euro, yên Nhật và các đồng tiền chuẩn mực khác cùng với các quyết định chính sách của Ngân hàng Trung ương châu Âu(ECB), Ngân hàng Nhật Bản(BOJ) ảnh hưởng đến tỷ giá đô la.

Các biến động chính của tỷ giá đô la trong lịch sử

Khủng hoảng tài chính 2008: Nhà đầu tư tìm kiếm tài sản an toàn khiến cầu đô la tăng vọt. USD/EUR từ 0.62 euro đã tăng lên trên 0.80 euro, tăng hơn 25%.

Chu kỳ tăng lãi suất của Fed từ 2015: Sức mạnh của đô la duy trì, USD/JPY vượt qua 120 yên, USD/EUR lên mức 0.95 euro.

Xung đột thương mại Mỹ-Trung(2018~2019): Trong bối cảnh gián đoạn chuỗi cung ứng toàn cầu do tranh chấp thuế quan, đồng nhân dân tệ yếu đi, USD/CNY tăng từ 6.3 lên 7.1 nhân dân tệ.

Khởi đầu đại dịch COVID-19: Tăng trưởng bất ổn kinh tế khiến đô la mạnh trở lại. Sau đó, các chính sách kích thích lớn và giảm lãi suất làm biến động tăng cao.

Căng thẳng địa chính trị Trung Đông: Gián đoạn cung cấp dầu mỏ khiến USD/JPY tăng từ 115 yên lên 125 yên, các đồng tiền của các nước xuất khẩu tài nguyên cũng yếu so với đô la.

Triển vọng tỷ giá đô la năm 2024 và cơ hội đầu tư

Triển vọng các cặp tiền chính

USD/KRW (Won): Dự báo xuất khẩu của Hàn Quốc khả quan cùng với sức cạnh tranh của bán dẫn và điện tử sẽ hỗ trợ đồng won tăng giá. Các chuyên gia dự kiến giao dịch trong khoảng 1.350~1.400 won.

USD/JPY (Yên): Chính sách kích thích của Ngân hàng Nhật Bản có khả năng duy trì xu hướng yếu. Trong nửa cuối năm 2024, có thể tăng lên mức 140~145 yên. Tuy nhiên, nếu có đợt tăng lãi suất, biến động sẽ lớn hơn.

EUR/USD (Euro): Phụ thuộc vào chính sách lãi suất của Ngân hàng Trung ương châu Âu và tốc độ phục hồi kinh tế. Các chuyên gia dự đoán trong nửa cuối 2024, tỷ giá sẽ trong khoảng 1.05~1.10 euro.

So sánh các phương thức đầu tư vào đô la

Giao dịch ngoại hối qua ngân hàng

Phương thức dễ tiếp cận nhất và an toàn nhất. Có thể tích trữ đô la qua tiền mặt hoặc gửi tiết kiệm ngoại tệ dài hạn. Phương thức phổ biến cho nhà đầu tư mới, nhưng có rủi ro phí đổi tiền và chênh lệch tỷ giá.

Giao dịch ký quỹ ngoại hối

Sử dụng đòn bẩy để giao dịch quy mô lớn với vốn nhỏ. Cơ hội lợi nhuận ngắn hạn cao, nhưng rủi ro lớn. Phù hợp với nhà đầu tư có kinh nghiệm hiểu rõ biến động thị trường.

Hợp đồng tương lai ngoại hối

Giao dịch đô la tại một thời điểm xác định trong tương lai với mức giá cố định. Hợp đồng tương lai chỉ số đô la(DXY) của CME là sản phẩm giao dịch phổ biến nhất toàn cầu, dùng để phòng ngừa rủi ro cho doanh nghiệp hoặc tổ chức.

Giao dịch chênh lệch (CFD)(

Có thể kiếm lợi từ biến động tỷ giá, sử dụng đòn bẩy để giao dịch với vốn nhỏ. Tuy nhiên, rủi ro thua lỗ lớn khi thị trường biến động mạnh, phù hợp với nhà đầu tư có kinh nghiệm.

Xây dựng chiến lược đầu tư đô la thành công

) Phân bổ danh mục đầu tư

Phân tán đầu tư vào nhiều loại tiền tệ và tài sản để giảm thiểu rủi ro biến động tỷ giá. Tránh tập trung quá nhiều vào một đồng tiền cụ thể.

Theo dõi các chỉ số kinh tế

Liên tục theo dõi chính sách lãi suất của Mỹ, các chỉ số việc làm, tăng trưởng GDP để dự đoán biến động tỷ giá. Chú ý các tin tức thị trường và lịch kinh tế để cải thiện thời điểm đầu tư.

Quản lý rủi ro chặt chẽ

Đặt giới hạn đầu tư trước và giữ một phần vốn dưới dạng tiền mặt. Đặc biệt, các giao dịch đòn bẩy cao cần quản lý vị thế phù hợp để tránh thua lỗ lớn.

Kết luận: Hướng đi đầu tư đô la 2024~2025

Chính sách lãi suất của Fed, tốc độ tăng trưởng kinh tế toàn cầu và các biến số địa chính trị sẽ là các yếu tố quyết định chính đến tỷ giá đô la. Các chuyên gia dự đoán khả năng giữ nguyên hoặc giảm lãi suất, khiến euro và yên Nhật có thể mạnh lên, trong khi won có thể yếu đi.

Đầu tư vào đô la không chỉ đơn thuần là chờ chênh lệch tỷ giá, mà còn là công cụ chiến lược để ứng phó với biến động kinh tế toàn cầu và phát triển tài sản một cách có hệ thống. Trước khi đầu tư, cần theo dõi sát các chính sách của các quốc gia và xu hướng kinh tế vĩ mô, điều chỉnh vị thế linh hoạt để thành công.