Trader là gì? Tổng hợp các loại và chiến lược tạo thu nhập dành cho người mới bắt đầu

Từ “trading” có nghĩa là “giao dịch mua bán” và nhà giao dịch chính là người thực hiện hoạt động này trên thị trường tài chính. Bài viết này sẽ tóm tắt thông tin toàn diện về nghề này, từ định nghĩa, loại hình cho đến cách tạo doanh thu phù hợp.

Nhà giao dịch là gì và khác với nhà đầu tư như thế nào

Trong lĩnh vực tài chính nhà giao dịch đề cập đến người thực hiện giao dịch mua bán các công cụ tài chính khác nhau như cổ phiếu, hợp đồng tương lai, ngoại tệ và các công cụ phái sinh để kiếm lợi nhuận từ sự khác biệt giá trong khoảng thời gian ngắn.

Sự khác biệt chính giữa nhà giao dịch và nhà đầu tư là thời gian nắm giữ tài sản. Nhà đầu tư thường nắm giữ tài sản trong thời gian dài (tháng đến năm) để chờ đợi mức giá tăng, trong khi nhà giao dịch nắm giữ trong thời gian ngắn hơn nhiều (phút, giờ hoặc ngày) để tận dụng sự biến động của giá.

Nhà giao dịch có thể giao dịch như một nghề chính hoặc để bổ sung thu nhập từ các công việc khác tùy theo kế hoạch cá nhân của từng người.

Các loại nhà giao dịch và hình thức giao dịch

Việc phân loại nhà giao dịch có thể được thực hiện theo nhiều cách tùy thuộc vào thời gian, chiến lược hoặc công cụ được sử dụng.

Nhà giao dịch hàng ngày (Day Trader) Nhóm này đóng tất cả các vị thế trong một ngày để tránh rủi ro từ tin tức qua đêm. Thường sử dụng phân tích kỹ thuật và giao dịch nhiều lần mỗi ngày. Rủi ro cao nếu sử dụng ký quỹ vượt quá mức bình thường.

Nhà giao dịch tỷ lệ nhỏ (Scalper) Thực hiện giao dịch nhiều lần để thu thập lợi nhuận nhỏ mỗi lần. Cần có hiểu biết sâu sắc về phân tích kỹ thuật, học cách đọc biểu đồ và nắm bắt thời điểm thị trường một cách chính xác.

Nhà giao dịch dao động (Swing Trader) Nắm giữ vị thế lâu hơn nhà giao dịch hàng ngày, thường là 2-3 ngày trở lên. Tận dụng các xu hướng ngắn hạn đến trung hạn. Cần phải nghiên cứu xu hướng và mẫu biểu đồ để vào và ra khỏi vị thế.

Nhà giao dịch theo động lực Mua bán theo hướng của xu hướng. Nếu động lực tăng, bán để kiếm lợi nhuận cao hơn. Khi giảm, mua với giá thấp hơn. Phương pháp này cần phải hiểu thị trường một cách sâu sắc.

Nhà giao dịch vị thế (Position Trader) Nắm giữ vị thế lâu hơn nhà giao dịch dao động, thường là 1-2 tuần trở lên. Tập trung vào sử dụng phân tích cơ bản. Không quan tâm đến sự biến động nhỏ trong ngắn hạn.

Nhà giao dịch kỹ thuật Sử dụng phân tích biểu đồ, chỉ số và mẫu kỹ thuật để dự đoán chuyển động giá trong tương lai.

Nhà giao dịch theo cơ bản Phân tích dữ liệu kinh tế, tin tức và tình hình cơ bản để đưa ra quyết định mua bán.

Mục tiêu của nhà giao dịch là gì

Mục đích cơ bảncủa nhà giao dịch làmua ở mức giá thấp, bán ở mức giá cao để thu thập lợi nhuận từ sự khác biệt về giá.

Hàng hóa mà nhà giao dịch sử dụng bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, ngoại tệ, hàng hóa và các hợp đồng phái sinh khác nhau.

Việc tạo lợi nhuận có thể được thực hiện thông qua nhiều cách như:

• Phân tích cơ bản (nghiên cứu các yếu tố kinh tế)
• Phân tích kỹ thuật (nghiên cứu biểu đồ và chỉ số)
• Phân tích định lượng (sử dụng công thức toán học)

Những hiểu lầm phổ biến về việc trở thành nhà giao dịch

Điểm 1: Giàu nhanh từ chỉ vài giao dịch Đây là hiểu lầm phổ biến. Giao dịch thành công cần phải có sự kiên nhẫn, nghiên cứu thị trường, thử nghiệm và luyện tập liên tục.

Điểm 2: Chỉ có thể giao dịch trong ngắn hạn Không đúng. Có những nhà giao dịch giao dịch ngắn hạn và một số người làm dài hạn. Điều này tùy thuộc vào phong cách và mục tiêu của từng cá nhân.

Điểm 3: Giao dịch càng thường xuyên, lợi nhuận càng cao Sự thật là lợi nhuận hoặc thua lỗ đến từ chất lượng quyết định, không phải số lần. Giao dịch thông minh quan trọng hơn giao dịch thường xuyên.

Điểm 4: Mọi người đều có thể biết tương lai của thị trường Trên thị trường tài chính, không ai có thể biết tương lai một cách chắc chắn. Cả tin tức và chỉ số đều chỉ là phân tích dựa trên dữ liệu quá khứ để dự đoán xu hướng trong tương lai mà thôi.

Những nhà giao dịch nổi tiếng tạo ra huyền thoại trong ngành

George Soros Tạo doanh thu hơn 1 tỷ đô la Mỹ nhờ phân tích dữ liệu sâu sắc và không mạo hiểm vốn quá nhiều nếu chưa chắc chắn.

Andy Krieger Sử dụng chiến lược bằng cách đưa ra quyết định quyết đoán. Biết khi nào nên mua hoặc bán, và quản lý cảm xúc của bản thân rất tuyệt vời.

Bill Lipschutz Lựa chọn theo xu hướng thị trường. Tận dụng sự biến động và dành thời gian để phân tích dữ liệu một cách cẩn thận.

Jim Simmons Áp dụng kiến thức toán học vào giao dịch bằng cách sử dụng thuật toán và chương trình tính toán để đạt được kết quả tốt nhất.

Bruce Kovner Chuyên về quản lý rủi ro tài chính và cảm xúc. Biết khi nào nên giao dịch nhiều đơn vị hoặc ít hơn để giảm tổn thất.

Những nhà giao dịch hàng đầu thế giới này chỉ ra rằng việc trở thành nhà giao dịch là khả thi nhưng cần phải có kỹ năng, kiến thức và luyện tập.

Ai có thể trở thành nhà giao dịch

Bất kỳ ai đều có thể trở thành nhà giao dịch nhưng điều quan trọng là phải có:

Kiến thức cơ bản Hiểu biết về thị trường tài chính, công cụ tài chính và phương pháp phân tích.

Kỹ năng quản lý rủi ro Biết cách sử dụng stop-loss và take-profit một cách hiệu quả.

Trí tuệ cảm xúc (Emotional Intelligence) Có thể quản lý nỗi sợ, tham lam và hy vọng trong việc đưa ra quyết định.

Kế hoạch giao dịch vững chắc Có chiến lược rõ ràng, không đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc hoặc quảng cáo.

Giao dịch chuyên nghiệp VỚI người mới bắt đầu: Những khác biệt quan trọng

Nhà giao dịch mới

• Vẫn chưa quen với giao dịch, cần phải học các công cụ và kỹ thuật.
• Cần phải dành thời gian để học tập, không thể giao dịch toàn thời gian.
• Cần lập kế hoạch cẩn thận trước khi giao dịch, tránh ra quyết định quá nhanh.
• Phù hợp để học qua tài khoản thử nghiệm.

Nhà giao dịch chuyên nghiệp

• Sử dụng phần lớn thời gian để phân tích và giao dịch, thường giao dịch toàn thời gian.
• Có hiểu biết sâu sắc về thị trường, kinh tế và kỹ thuật tài chính.
• Phát triển chiến lược riêng phù hợp với phong cách của bản thân.
• Có thể đưa ra quyết định nhanh chóng và am hiểu trong tình huống căng thẳng.
• Liên tục học tập các kỹ thuật mới vì thị trường luôn thay đổi.

Cách tạo doanh thu từ giao dịch

1. Xác định phong cách giao dịch của bản thân Thử nghiệm các hình thức giao dịch khác nhau để tìm ra mình phù hợp với hình thức nào (Day Trading, Scalping, Swing Trading v.v.) Sự hài lòng, rủi ro và thời gian là những yếu tố ảnh hưởng đến sự lựa chọn.

2. Học và luyện tập các chiến lược Nghiên cứu nhiều cách khác nhau như:

• Phân tán rủi ro (Diversification)
• Stop-loss và Take-profit
• Risk-reward ratio phù hợp

3. Sử dụng phân tích chính xác Nghĩ rằng trading chỉ có nghĩa là “giao dịch mua bán” nhưng thực tế cần phải có phân tích sâu sắc. Sử dụng cả phân tích kỹ thuật và cơ bản để đưa ra quyết định.

4. Với người mới bắt đầu: Thực hiện cẩn thận Bắt đầu với số tiền nhỏ để hiểu quy trình, đo lường kết quả cứ sau 30 giao dịch để kiểm tra xem lợi nhuận có cao hơn thua lỗ hay không.

5. Lập kế hoạch tài chính Xác định mục tiêu mất trước, vốn hoạt động và số tiền được phép mất. Không nên giao dịch bằng tiền cần thiết cho hoạt động của cuộc sống.

Tóm lại

Nhà giao dịch là một nghề có tiềm năng nhưng cần phải dành thời gian, cố gắng và kỷ luật để học tập. Những người muốn bước vào lĩnh vực này cần phải hiểu rằng trading có nghĩa là “giao dịch mua bán” một cách đơn giản nhưng sâu sắc là việc đưa ra quyết định có phân tích sâu sắc, kiên nhẫn và quản lý rủi ro tốt.

Người mới bắt đầu có thể bắt đầu từ hôm nay bằng cách học tập, đọc sách, theo dõi video hướng dẫn và quan trọng nhất là thử thực hiện với tài khoản thử nghiệm trước khi sử dụng tiền thực.