Trong những năm qua trong giới tiền điện tử, tôi đã nghe quá nhiều câu chuyện của mọi người—có người nhân gấp mười lần trong một tháng, cũng có người một đêm trở lại thời kỳ giải phóng. Sau mỗi chu kỳ thị trường bò và gấu, cảm nhận sâu sắc nhất là: Thị trường này không cạnh tranh ai thông minh hơn, mà là ai giữ vững nguyên tắc.

Những người chơi tồn tại lâu nhất, luôn không dùng những thủ thuật phức tạp. Ngược lại, kỷ luật đơn giản thường là vũ khí chí tử. Hôm nay tôi muốn nói về những nguyên tắc bất biến đã giúp tôi không bị thị trường nuốt chửng trong suốt những năm qua. Những điều này nghe có vẻ không có gì đặc biệt, nhưng người thực sự làm được thì đếm trên đầu ngón tay.

**Cái bẫy thứ nhất: Theo đuổi đỉnh cao và bán đáy — Đây là cái bẫy của nhân tính, cũng là chiếc giày thắt cổ tài khoản**

Bạn chắc chắn đã trải qua cảm giác này: một đồng coin trên biểu đồ K liên tục tăng, nhìn thấy tăng mãi, không thể chịu nổi nữa, cuối cùng cắn răng xông vào—rồi trở thành người nhận hàng. Tiếp theo là một đợt điều chỉnh của thị trường, hoảng loạn lan rộng, đồng coin trong tay cũng theo đà giảm, thậm chí cắt lỗ để hạn chế thiệt hại. Vào ra liên tục, đã cắt lỗ hết rồi.

Nhưng những trader kiếm tiền thực sự lại chơi theo cách hoàn toàn ngược lại. Logic của họ rất cứng rắn: khi người khác tham lam quá mức, tôi phải sợ; khi người khác hoảng loạn, tôi phải tham. Trên màn hình toàn là cảnh báo giảm giá đỏ rực, nhà đầu tư nhỏ lẻ hoảng sợ bán tháo, nhóm này lại đang tính cách nào để mua vào giá rẻ. Đây không phải tâm lý học, mà là xác suất.

Thị trường có một quy luật bất biến—đáy của thị trường hình thành trong hoảng loạn, đỉnh của thị trường hình thành trong điên cuồng. Khi cả mạng xã hội đều bàn về xu hướng tiền điện tử, các phương tiện truyền thông phủ sóng rầm rộ, thường là thời điểm rủi ro cao nhất. Ngược lại, khi vài tháng không ai nhắc đến coin, thậm chí trong nhóm bạn bè cũng không ai khoe lợi nhuận, thì cơ hội tiếp theo có thể đã chuẩn bị sẵn sàng.

**Cái bẫy thứ hai: Đánh tất cả vào một coin — Đặt tất cả cược vào một con ngựa đen**

Tôi nói thẳng: Đừng bao giờ đặt tất cả tài sản của mình vào một đồng coin. Dù bạn có niềm tin sâu sắc vào dự án nào đó, dù nghe thấy tin đồn gì đi nữa, đó đều là điều tối kỵ.

Tại sao? Vì thị trường crypto quá bất định. Một thay đổi chính sách, một lỗi kỹ thuật, một tweet của nhà sáng lập—tất cả đều có thể thay đổi vận mệnh của dự án. Dù bạn thông minh đến đâu, dù có nhiều thông tin đến mấy, cũng không thể thắng được sự kiện đen. Đặt tất tay thường dẫn đến kết quả là tất tay luôn.

Phân bổ danh mục không phải là ý tưởng an toàn, mà là phương pháp cần thiết để chống rủi ro. 20% coin chính, 30% các lĩnh vực tiềm năng, 30% các xu hướng nóng trong giai đoạn, 20% các sản phẩm ổn định—cấu trúc này mới giúp bạn có cơ hội sống sót trong mọi giai đoạn của thị trường.

**Cái bẫy thứ ba: Giao dịch quá nhiều — Nghĩ mình là trader, thực ra đang làm việc cho sàn**

Có người xem biểu đồ K mười mấy lần một ngày, muốn điều chỉnh vị thế mỗi giờ. Kết quả là? Phí giao dịch ăn hết phần lớn lợi nhuận, tâm lý cũng bị ảnh hưởng tiêu cực.

Logic kiếm tiền thực sự là như thế này: chọn đúng hướng rồi, phải kiên nhẫn. Thị trường ngắn hạn là máy bỏ phiếu, dài hạn là máy cân đo. Việc giao dịch liên tục chỉ là tự đấu tranh với chính mình. Những người chỉ giao dịch vài lần trong năm mà vẫn kiếm được nhiều tiền thường là người bắt được xu hướng lớn.

Chiến thuật này không có gì thần bí. Khó khăn không phải là hiểu, mà là thực thi. Khi bạn thấy một đồng coin giảm 30% mà vẫn giữ vững không bán, đó đòi hỏi sự kiên định. Khi coin hot tăng 50% rồi vẫn muốn mua thêm, đó là sự lý trí cần có.

Trong giới crypto đến giờ, điều tôi cảm thấy may mắn nhất là học được cách giữ nguyên quy tắc. Quy tắc rất đơn giản, đơn giản đến mức hơi nhàm chán. Nhưng chính vì đơn giản, nó dễ bị bỏ qua nhất, và cũng là thứ dễ giúp bạn vượt qua hơn 99% trader còn lại.