Vượt ra khỏi Thung lũng Silicon: Các mạng lưới lừa đảo tiền điện tử toàn cầu phá vỡ định kiến địa lý

Khi nền tảng xã hội X triển khai tính năng hiển thị vị trí, nhiều người dùng ngay lập tức đã biến nó thành vũ khí. Các tài khoản bị đánh dấu với nguồn gốc quốc gia nhất định—đặc biệt là Ấn Độ, Nigeria và Nga—trở thành mục tiêu bị quấy rối, với các bình luận chung gọi họ là “kẻ lừa đảo.” Nhưng dữ liệu thực sự có ủng hộ câu chuyện bài ngoại này không? Chưa hề gần.

Trong khoảng thời gian từ 2022 đến 2025, nhà điều tra độc lập ZachXBT đã ghi nhận 118 vụ lừa đảo đã được xác minh trên nhiều châu lục. Những phát hiện của anh ấy vẽ nên một bức tranh trái ngược hầu hết các định kiến lan truyền trực tuyến. Từ các influencer Silicon Valley quảng bá Memecoin vô giá trị đến các nhóm lừa đảo trên Telegram hoạt động từ Mumbai, từ các vụ pump-and-dump ở Istanbul đến các mạng rửa tiền bằng privacy coin, gian lận đã thực sự trở thành vấn đề toàn cầu. Sự thật khó chịu: kẻ lừa đảo hoạt động ở khắp mọi nơi, không chỉ trong những khu vực mọi người thích đổ lỗi.

Dữ liệu ZachXBT Khám Phá: Gian Lận Không Biên Giới

Cuộc điều tra kéo dài ba năm của ZachXBT cho thấy phân bổ của các vụ gian lận phá vỡ huyền thoại “vùng vấn đề.” Trong 118 vụ đã xác minh:

• 41% bắt nguồn từ châu Á (Ấn Độ, Trung Quốc, Đông Nam Á)
• 28% từ Bắc Mỹ
• 15% từ châu Âu
• 10% từ châu Phi
• 6% còn lại không rõ danh tính (không thể truy nguyên qua các mixer hoặc privacy coin)

Bạn có nhận thấy điều gì thiếu không? Nigeria hoàn toàn không chiếm ưu thế trong danh sách. Ấn Độ không phải trung tâm. Trong khi đó, Bắc Mỹ và châu Âu cùng nhau chiếm 43% tổng số các vụ lừa đảo đã ghi nhận—nhiều hơn cả châu Á. Phân bổ địa lý này cho thấy không phải là vấn đề vùng miền, mà là vấn đề toàn cầu: tội phạm vượt qua biên giới, ngôn ngữ và văn hóa.

Sự mỉa mai đặc biệt rõ ràng khi bạn xem xét các trường hợp cụ thể. Các influencer công nghệ Silicon Valley đã quảng bá các vụ lừa đảo NFT trị giá hàng triệu đô. Các nhà phát triển DeFi châu Âu đã tổ chức các kế hoạch phức tạp. Các nhóm marketing châu Á đã vận hành các hoạt động rửa tiền xuyên chuỗi. Những kẻ phạm tội có quốc tịch giống với các nạn nhân rải rác khắp các châu lục. Vậy tại sao lại cứ tập trung vào các quốc gia cụ thể?

Ai Thực Sự Gặp Thiệt Hại Lớn Nhất? Mẫu Hình Địa Lý Tiết Lộ Sự Thật Bất Ngờ

Đây là phần dữ liệu trở nên thực sự khó chịu cho những người cố tình giữ quan điểm định kiến. Từ tháng 1 đến tháng 6 năm 2025, ZachXBT đã ghi nhận các quốc gia có mức thiệt hại trung bình cao nhất trên mỗi nạn nhân. Các kết quả:

Top 10 quốc gia theo mức thiệt hại trung bình trên mỗi nạn nhân:

1. UAE – khoảng 78.000 USD
2. Hoa Kỳ – khoảng 77.000 USD
3. Chile – khoảng 52.000 USD
4. Ấn Độ – khoảng 51.000 USD
5. Lithuania – khoảng 38.000 USD
6. Nhật Bản – khoảng 26.000 USD
7. Iran – khoảng 25.000 USD
8. Israel – khoảng 12.000 USD
9. Na Uy – khoảng 12.000 USD
10. Đức – khoảng 11.000 USD

Nigeria? Hoàn toàn vắng mặt trong danh sách này. Nếu các định kiến đúng, thì nạn nhân Nigeria phải nằm ở hoặc gần đỉnh của bảng xếp hạng. Nhưng không. Thay vào đó, UAE và Hoa Kỳ dẫn đầu—những quốc gia mà nhiều người sẽ không bao giờ liên tưởng là “điểm nóng của lừa đảo.” Một số quốc gia châu Âu cũng xuất hiện, cùng với các quốc gia Trung Đông và châu Á.

Bản đồ nạn nhân rộng hơn (2022-2025) xác nhận mô hình này. Tây Âu, Đông Âu, Bắc Mỹ, một số khu vực châu Á và Trung Đông cho thấy mật độ thiệt hại ví cao nhất. Trong khi đó, châu Phi lại có số lượng nạn nhân ít hơn rõ rệt so với các khu vực này. Phải chăng kẻ lừa đảo nhắm vào nơi có của cải, chứ không phải dựa trên các định kiến?

Tại Sao Tốc Độ Tăng Trưởng Cho Thấy Châu Phi Chống Chọi, Không Phải Châu Âu Bền Vững

Chỉ số đáng chú ý nhất chính là tốc độ tăng trưởng của nạn nhân. Từ 2024 đến 2025, tốc độ mở rộng theo từng năm như sau:

• Đông Âu – khoảng 380% tăng trưởng
• Trung Đông và Bắc Phi – khoảng 300%
• Trung Á/Châu Á và Châu Đại Dương – khoảng 270%
• Bắc Mỹ – khoảng 230%
• Châu Mỹ Latinh – khoảng 200%
• Khu vực Châu Á-Thái Bình Dương – khoảng 140%
• Châu Âu (toàn bộ) – khoảng 120%
• Châu Phi Hạ Sahara – khoảng 100%

Châu Phi xếp cuối cùng. Nếu các kẻ lừa đảo Nigeria và châu Phi Hạ Sahara là trung tâm toàn cầu của gian lận, thì chúng ta sẽ mong đợi châu Phi thể hiện tốc độ tăng trưởng nhanh nhất? Thay vào đó, Đông Âu dẫn đầu với 380%, gần gấp bốn lần tốc độ tăng của châu Phi. Trong khi đó, các khu vực bao gồm châu Mỹ, châu Âu và Trung Đông lại cho thấy các đường cong mở rộng còn dốc hơn nhiều.

Mô hình rõ ràng xuất hiện: kẻ lừa đảo hoạt động nơi mà sự ẩn danh dễ dàng và quy định ít nghiêm ngặt, bất kể vị trí địa lý. Họ bị thu hút bởi các nền tảng như Telegram và các đồng coin riêng tư—các công cụ vượt qua biên giới. Họ khai thác các mạng lưới và niềm tin đã được xây dựng trong cộng đồng người di cư. Họ theo đuổi của cải, chứ không phải huyết thống.

Phá Vỡ Vòng Luẩn Quẩn: Cách Minh Bạch Chiến Thắng Bài Ngoại

Vậy ngành công nghiệp nên tiến về đâu? Cuộc điều tra của ZachXBT gợi ý các hướng đi không liên quan gì đến việc đổ lỗi theo vùng miền:

Triển khai hệ thống xác minh minh bạch. Thay vì dựa vào thành kiến dựa trên quốc tịch, yêu cầu các nhà sáng lập dự án phải thực hiện kiểm toán công khai, hoàn tất KYC và tiết lộ dữ liệu trên chuỗi. Minh bạch hoạt động bất kể vị trí của ai.

Thúc đẩy báo chí điều tra. Các nhà điều tra như ZachXBT và cộng đồng thám tử blockchain đã cùng nhau ngăn chặn hàng triệu USD thiệt hại. Công việc của họ xứng đáng được lan tỏa, không bị cản trở bởi tiếng ồn dân tộc chủ nghĩa. Các báo cáo về sự tham gia của influencer Silicon Valley quan trọng như các báo cáo về các nhóm Mumbai.

Tiếp cận mọi dự án với sự thận trọng. Phòng thủ hiệu quả nhất vẫn là tâm lý: coi mọi dự án là khả năng lừa đảo cho đến khi chứng minh ngược lại. Xác thực các tuyên bố một cách độc lập. Kiểm tra nền tảng nhóm qua các phương pháp ngoài vị trí.

Báo cáo, không kỳ thị. Khi phát hiện hoạt động đáng ngờ, hãy sử dụng các kênh báo cáo phù hợp và nguồn xác minh. Phân tán thù ghét toàn bộ dân tộc chỉ làm tăng thêm tổn thương.

Kẻ Thù Thật Sự

Tiền mã hóa được hình thành dựa trên nguyên tắc phi tập trung và tự do. Nhưng nếu không có trách nhiệm giải trình, những lý tưởng đó biến thành công cụ khai thác toàn cầu. Cuộc điều tra ba năm của ZachXBT chứng minh một điều không thể chối cãi: mỗi khu vực đều có kẻ xấu và mỗi khu vực đều có nạn nhân.

Chu kỳ hype Silicon Valley đã tạo ra các vụ lừa đảo. Các mạng lưới tội phạm mạng Đông Âu cũng vậy. Các kẻ cơ hội khắp châu Phi, châu Á, châu Mỹ và châu Âu cũng vậy. Gian lận không phụ thuộc vào quốc tịch hộ chiếu—nó được kích hoạt bởi sự ẩn danh không kiểm soát, các sàn giao dịch không quy định và lòng tham của con người.

Đổ lỗi cho Nigeria hay Ấn Độ không giải quyết được vấn đề. Cũng như không thể ca ngợi Bắc Mỹ hay châu Âu. Giải pháp nằm ở hệ thống: xác minh minh bạch, kiểm toán nghiêm ngặt, nguồn điều tra và cảnh giác cá nhân. Địa lý không quan trọng. Đạo đức mới là điều quan trọng.

Chấm dứt “bài ngoại trên chuỗi.” Dữ liệu đã rõ rồi.