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今天不再提醒

金融犯罪執法網絡剛剛降低了一項重磅指令,這在美麗國的銀行業引發了波瀾。每個金融機構——從大型銀行到小型資金傳送機構——都收到了一個廣泛的紅旗警報,明確要求:審查所有可能與無證移民流動相關的交易。



這不是你典型的合規備忘錄。金融犯罪執法網絡的執法部門基本上是在告訴整個金融生態系統收緊他們的監控網路。這在實踐中意味着什麼?銀行現在需要標記可能指示由未授權居民使用的匯款網路或支付渠道的可疑活動模式。範圍是巨大的——涵蓋傳統的電匯、數字支付平台,甚至是加密貨幣的入金渠道。

這一時機引發了人們的關注。隨着全國範圍內移民執法的加強,金融機構實際上正在成爲政策執行機制中的守門人。合規團隊正忙於更新他們的交易監測算法,而“可疑活動”的定義變得更加廣泛。一些業內人士擔心,這可能會產生誤報,從而拖慢合法的跨境支付,特別是對於進行定期家庭匯款的移民社區。

對於在美麗國運營的加密平台而言,這一警報增加了另一層監管復雜性。了解您的客戶協議已經十分嚴格,但現在還增加了更精細追蹤資金來源的壓力。移民政策與金融監控的交匯正創造出一種新的合規難題,年初時沒有人預見到這一點。
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入场恐惧症vip
· 5小時前
ngl這下銀行真成移民獵人了...合規團隊要瘋 --- crypto平台又要加班了,KYC還不夠現在還要查資金來源的源頭?管不了這麼細 --- 家匯款都要被flag?笑死,這樣搞下去跨境轉帳沒一個能活 --- FinCEN這一手直接把金融機構變成執法工具了...誰能想到今年開局是這樣 --- 真絕,想給父母匯點錢都得小心翼翼...這政策怎麼就沒人反對 --- 臥槽各種平台都要改算法...那批合規工程師今年估計沒休息日了 --- 話說這樣防下去,黑市地下錢莊反而會暗搓搓起來吧 --- crypto圈又攤上事兒了,本來就卡得夠死現在更絕了 --- 金融機構淪爲政策執行者...這邏輯我是真接受不了
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DeFi工程师Jackvip
· 11小時前
說實話,這正是我們需要去中心化金融的原因……傳統銀行基礎設施最終總會變成監控工具。金融犯罪執法網絡(FinCEN)基本上承認他們無法區分合法匯款和“可疑”資金流動,因此他們只會讓每個人都陷入合規地獄。對於自托管解決方案來說唱多。
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幻象猎手vip
· 11小時前
又一個監管大棒砸下來,銀行們現在得幫着查移民匯款,這下真的繃不住了 FinCEN這波操作屬實狠,crypto交易所們得更謹慎了,KYC那套又要升級,有點離譜 合規成本又要爆炸,爲了抓幾個違法的,把正常家庭匯款都搞復雜了,這邏輯... 監管瘋了,銀行變成警察,我就想問問後面會不會直接凍結帳戶? 這要是誤傷個正常用戶就尷尬了,雖然理解防控,但手段是真的粗暴
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主网延期通知书vip
· 12小時前
據數據庫顯示,FinCEN這波操作距離上次金融監管承諾已過去多少天了...又來新規則,合規團隊的延期通知該排隊了 --- 銀行變成移民局的傳送帶,這餅畫得可真夠創意的,等等能不能實現就兩說了 --- 加密平台:KYC還沒緩過來,又來了?建議列入吉尼斯延期記錄 --- 假冒中立的監管又來了,靜待這堆false positives怎麼處理吧 --- 跨境支付要被這輪"合規"砸得七零八落,時間的藝術永不過時
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