DeFAI：用AI推动去中心化金融的大众化

去中心化金融（DeFi）一直被视为加密货币普及的希望，但其渗透率却令人失望。根据最新调查，全球约有5.62亿人拥有加密货币，但DeFi的日活跃用户仅约800万，渗透率仅为1.4%。尽管如此，DeFi在交易量方面却呈现显著增长，目前去中心化交易所占中心化交易所交易量的比例达到历史新高16.7%。

这一现象表明，DeFi市场仍主要由资金量较大的老用户主导，对新用户的吸引力不足。DeFi难以吸纳新用户的主要原因在于其高知识门槛和较差的使用体验。即便是最基本的代币交换操作，也需要用户了解如何将代币转移到链上、预留gas费、理解滑点概念以及授权操作等复杂步骤。

面对这一困境，人工智能（AI）的引入可能为DeFi带来突破，由此催生了一个新的概念——DeFAI（DeFi + AI）。

DeFAI的核心价值

DeFAI旨在通过AI技术降低DeFi的复杂性，使去中心化金融服务更易于普通用户使用。其核心价值主要体现在以下三个方面：

1. 降低操作门槛：用户可以通过自然语言指令完成复杂的DeFi操作，无需手动切换各种界面。

2. 自动化策略：AI可以代替专业交易员执行套利和投资策略，甚至自动调整风险参数。

3. 整合数据分析：AI能够同时监控社区动态、意见领袖评论、链上交易数据和价格趋势，并在满足条件时自动执行交易。

DeFAI的主要类别和代表项目

1. AI抽象层：

   • 功能：将复杂的DeFi操作简化为自然语言指令。
   • 代表项目：Griffain（Solana生态）、Heyanon.ai、Grift、Buzz

2. 自动化交易代理：

   • 功能：执行复杂的多步骤交易策略。
   • 代表项目：Almanak、Cod3x

3. 市场分析代理：

   • 功能：整合分析链上数据、社交媒体信息，提供市场洞察。
   • 代表项目：AIXBT、Kwant

展望

DeFAI为去中心化金融开辟了一条新路径，有望解决DeFi长期面临的高门槛和操作复杂的问题。从简单的自然语言交易到高级的自动化套利，再到多代理协作生态，DeFAI正在逐步成熟。

这一技术融合可能引发新一轮的"DeFi Summer"，让更多普通用户能以低门槛方式参与去中心化金融，同时为专业投资者提供更灵活、安全的交易策略。随着区块链和AI技术的深度融合，DeFAI的发展势头值得持续关注。