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聚焦 CandyDrop 第59期 —— MinoTari (WXTM)，总奖池 70,000 枚 WXTM 等你赢！
🎯 关于 MinoTari (WXTM)
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内容不少于 100 字，形式不限（观点分析、教程分享、图文创意等）
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附本人活动截图（如充值记录、交易页面或 CandyDrop 报名图）
🏆 奖励设置（共计 70,000 枚 WXTM）：
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📋 评选标准：
内容质量（主题相关、逻辑清晰、有深度）
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Aave V4升级在即：从借贷巨头到DeFi全生态布局
去中心化借贷的演进之路：从ETHLend到Aave V4
Aave是DeFi借贷领域的领军项目,其核心业务是通过动态利率模型和流动性资金池,实现加密资产的点对点借贷。目前Aave在DeFi项目中总锁定价值排名第三,在借贷类别中占据领导地位。Aave的母公司Avara正逐步将业务拓展至跨链借贷、稳定币、开放社交协议以及机构借贷平台等新领域。
AAVE代币总供应量为1600万枚,其中1300万枚分配给了代币持有者,300万枚注入了Aave生态系统储备。目前市场上流通的AAVE代币约为1480万枚。
随着Aave业务的不断扩展和成熟,在2024年市场回暖背景下,AAVE的TVL和价格均有所提升。Avara在5月公布了Aave V4版本的升级计划,重点放在进一步提升Aave的流动性与资产利用率。
Aave V3版本目前已基本取代V2版本,业务模式与用户群体的逐渐稳定也使得Aave在TVL、交易量以及支持的链数量上,都远远领先于其他借贷协议。
Avara在扩展业务方面遇到了一些挑战。目前其主要收入仍依赖于传统借贷业务。稳定币GHO在经历一段时间脱锚后近期恢复了锚定。机构借贷平台Aave Arc的TVL在经历暴跌后,长期处于较低水平。
对于Aave的未来发展,建议包括进一步优化其跨链借贷方案,强化稳定币业务并将其与Aave平台深度耦合,在社交平台等新兴业务中整合Aave的DeFi能力,将目前相对独立的业务板块整合成一个全面的生态系统。
Aave的发展历程
2017年5月,Stani Kulechov创立了ETHLend项目。起初ETHLend在运营过程中遭遇严重流动性挑战。2018年年底,ETHLend进行战略转型,从P2P模式转变为P2C模式,引入流动性资金池模型,并正式更名为Aave。这一转型标志着Aave在2020年正式上线。
2023年11月,Aave Companies宣布品牌更名为Avara。Avara逐步推出了包括稳定币GHO、社交网络协议Lens,以及机构借贷平台Aave Arc在内的新业务,并开始在加密钱包、游戏等多个领域进行战略布局。
当前Aave V3版本已稳定投入使用,其服务已扩展到12条不同的区块链。同时Aave Labs进一步尝试对借贷平台进行升级,在2024年5月宣布了V4版本的升级提案。
根据Defillama数据,截至2024年5月15日,AAVE在DeFi领域的总锁定价值排名第三,达到10.694亿美元。
Aave的业务模式与核心功能
Aave的核心业务模式是去中心化借贷,主要特点包括:
借贷池:用户可以存入资产以获得利息,或抵押资产以借入其他资产。
aToken:存款用户获得的代表其存款的利息承载代币。
动态利率:根据资金池利用率动态调整借贷利率。
闪电贷:无需抵押的单区块借贷。
信用委托:允许用户将未使用的信用额度委托给其他用户。
Aave V3版本引入了三项创新功能:高效模式(E-mode)、隔离模式(Isolation Mode)和门户(Portal)。
2024年5月,Aave提出V4版本提案,计划采用全新架构,引入统一流动性层、模糊控制利率、GHO原生集成、Aave Network等设计。
Aave的生态扩展
GHO稳定币:Aave推出的去中心化稳定币,目前正努力增强其锚定稳定性并深化与Aave平台的融合。
Lens Protocol:基于区块链的开放社交协议,旨在让用户完全控制自己的内容和社交关系。
Aave Arc:针对机构投资者的私人流动性池解决方案,实施严格的KYC程序和"白名单"机制。
Aave的财务表现
根据Tokenterminal数据,截至2024年5月15日,Aave V3协议累计产生的借款费用高达1.466亿美元。2023至2024年间,Aave V2与V3的年度协议总收入为2026.46万美元,较上一年度略有下降。
Aave的主要收入来源包括:借款收入、闪电贷手续费、其他功能费用和GHO铸币费用。自2022年12月起,Aave协议的收入已足以覆盖代币激励支出,实现盈余。
Aave在DeFi借贷市场的地位
Aave在DeFi借贷领域占据领先地位,其TVL达10.25亿美元,显著领先于其他借贷协议。Aave已成功登陆12条不同的区块链网络,在Ethereum、Arbitrum、Avalanche、Polygon和Optimism上均为规模最大的借贷协议。
在闪电贷市场,Aave与Balancer并列前二,市占率约40%。在跨链借贷领域,Aave虽然起步较晚,但凭借其巨大的TVL优势,展现出巨大潜力。
Aave面临的挑战与发展建议
跨链借贷竞争:需加快V4版本的推出,优化跨链借贷解决方案。
市场创新压力:面对竞争对手的创新举措,Aave需提供独特的价值主张以维持市场领导地位。
GHO稳定币发展:需进一步加强GHO与Aave借贷功能的整合,充分发挥其在生态系统中的作用。
业务多元化:建议将目前相对独立的业务板块整合成一个全面的生态系统,在社交平台等新兴业务中整合Aave的DeFi能力。
Aave Network建设:推进V4版本设计的Aave Network建设,强化Aave在DeFi生态中的核心地位。
总的来说,Aave作为DeFi借贷领域的领头羊,在资产利用率、市场占有率和交易量方面均显著领先于竞争对手。然而,为了巩固其市场地位,Aave需要持续创新,加强核心借贷业务,推动GHO的发展,建立Aave Network,并拓展非借贷业务生态。