汇旺集团:网络犯罪的幕后推手

在柬埔寨华语社区，汇旺集团以提供保险、货币兑换和金融服务而闻名。然而,这家企业集团的实际运作却远比表面上所见的要阴暗得多。

美国财政部指出,汇旺为诈骗和加密货币盗窃所得洗钱至少40亿美元。通过对政府官员、公司内部人士和受害者的采访,以及内部文件的分析,本文揭示了汇旺如何助长亚洲网络诈骗行业发展成为一个价值数十亿美元的庞然大物。

一位网络威胁调查员将汇旺比作"罪犯的亚马逊",其业务组织方式和产品范围令人震惊。汇旺的企业结构极其不透明,本质上只是一个关联企业网络的空壳,各部门之间的关系模糊不清。

美国财政部特别指出三个实体在协助犯罪集团转移非法资金:汇旺支付、加密货币交易所Huione Crypto,以及在线交易平台运营商"好旺担保"。财政部称这三家实体与母公司"实质上是一回事"。

今年5月,美国财政部宣布计划将汇旺完全排除在美国金融体系之外,同时指出汇旺的客户包括跨国犯罪组织和朝鲜黑客"Lazarus集团"。其他国家也在加强遏制。泰国宣布正调查汇旺集团涉嫌处理非法赌博和诈骗所得资金。

尽管表面上宣布关闭,但网络活动和知情人士表示,这些实体似乎仍在以某种形式继续运营,通过更改名称或将客户引导至关联企业来规避监管压力。汇旺企业集团的持续存在,凸显了关闭去中心化市场的难度,也体现了该集团架构的韧性。

内部文件显示,汇旺的"钱骡"(负责洗钱的人)已将目标锁定至少12个国家的受害者。企业文件显示,汇旺部分部门在波兰、加拿大和日本设有分支机构。

汇旺内部的"汇旺国际支付"部门是日常协助诈骗业务的主要运作地。除了在即时通讯应用上管理在线犯罪市场外,员工还直接为诈骗者与钱骡牵线搭桥并收取费用。

内部文件记录了数千名受害者和数千万美元的交易,显示员工直接参与监控交易和处理纠纷,且平台定期从交易中抽取佣金。文件还显示,汇旺国际支付深度参与运营,甚至向表现优异的洗钱团队提供大额信贷额度。

汇旺在柬埔寨的业务由中国管理人员和当地权势人物共同领导。尽管遭遇监管压力,汇旺似乎仍在通过更改名称或将业务转移到其他国家来继续运营。

即便美国财政部试图将汇旺排除在美国金融体系之外,其威胁可能也没有看上去那么大。网络诈骗不需要物理距离,而洗钱者擅长通过钱骡账户转移资金。汇旺还推出了自己的稳定币USDH,以规避传统监管。

网络犯罪已深度嵌入全球资本主义运作中,从世界各地掠夺资源。这个相互关联的利益网络已熟练掌握各种变通方法,不可能被轻易瓦解。