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今天不再提醒

金融犯罪执法网络刚刚降低了一项重磅指令,这在美丽国的银行业引发了波澜。每个金融机构——从大型银行到小型资金传送机构——都收到了一个广泛的红旗警报,明确要求:审查所有可能与无证移民流动相关的交易。



这不是你典型的合规备忘录。金融犯罪执法网络的执法部门基本上是在告诉整个金融生态系统收紧他们的监控网络。这在实践中意味着什么?银行现在需要标记可能指示由未授权居民使用的汇款网络或支付渠道的可疑活动模式。范围是巨大的——涵盖传统的电汇、数字支付平台,甚至是加密货币的入金渠道。

这一时机引发了人们的关注。随着全国范围内移民执法的加强,金融机构实际上正在成为政策执行机制中的守门人。合规团队正忙于更新他们的交易监测算法,而“可疑活动”的定义变得更加广泛。一些业内人士担心,这可能会产生误报,从而拖慢合法的跨境支付,特别是对于进行定期家庭汇款的移民社区。

对于在美丽国运营的加密平台而言,这一警报增加了另一层监管复杂性。了解您的客户协议已经十分严格,但现在还增加了更精细追踪资金来源的压力。移民政策与金融监控的交汇正创造出一种新的合规难题,年初时没有人预见到这一点。
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入场恐惧症vip
· 17小时前
ngl这下银行真成移民猎人了...合规团队要疯 --- crypto平台又要加班了,KYC还不够现在还要查资金来源的源头?管不了这么细 --- 家汇款都要被flag?笑死,这样搞下去跨境转账没一个能活 --- FinCEN这一手直接把金融机构变成执法工具了...谁能想到今年开局是这样 --- 真绝,想给父母汇点钱都得小心翼翼...这政策怎么就没人反对 --- 卧槽各种平台都要改算法...那批合规工程师今年估计没休息日了 --- 话说这样防下去,黑市地下钱庄反而会暗搓搓起来吧 --- crypto圈又摊上事儿了,本来就卡得够死现在更绝了 --- 金融机构沦为政策执行者...这逻辑我是真接受不了
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DeFi工程师Jackvip
· 23小时前
说实话,这正是我们需要去中心化金融的原因……传统银行基础设施最终总会变成监控工具。金融犯罪执法网络(FinCEN)基本上承认他们无法区分合法汇款和“可疑”资金流动,因此他们只会让每个人都陷入合规地狱。对于自托管解决方案来说唱多。
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幻象猎手vip
· 23小时前
又一个监管大棒砸下来,银行们现在得帮着查移民汇款,这下真的绷不住了 FinCEN这波操作属实狠,crypto交易所们得更谨慎了,KYC那套又要升级,有点离谱 合规成本又要爆炸,为了抓几个违法的,把正常家庭汇款都搞复杂了,这逻辑... 监管疯了,银行变成警察,我就想问问后面会不会直接冻结账户? 这要是误伤个正常用户就尴尬了,虽然理解防控,但手段是真的粗暴
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主网延期通知书vip
· 23小时前
据数据库显示,FinCEN这波操作距离上次金融监管承诺已过去多少天了...又来新规则,合规团队的延期通知该排队了 --- 银行变成移民局的传送带,这饼画得可真够创意的,等等能不能实现就两说了 --- 加密平台:KYC还没缓过来,又来了?建议列入吉尼斯延期记录 --- 假冒中立的监管又来了,静待这堆false positives怎么处理吧 --- 跨境支付要被这轮"合规"砸得七零八落,时间的艺术永不过时
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