¿Cómo se te sustrajeron tus fondos paso a paso por las "monedas basura"? (Casos reales de 35 millones)

Caso revisado: un sueño tecnológico de “ganancias garantizadas sin riesgo”

Esto ocurrió entre 2020 y 2021. El principal sospechoso Wu y su banda orquestaron una gran obra que combinaba “alta tecnología” y “inversiones financieras”.

Paso 1: Dibujar un gran pastel — “pago con reconocimiento facial” como franquicia, ganar sin esfuerzo

Wu primero fundó una empresa y promocionaba por todas partes que el “pago con reconocimiento facial” era la tendencia del futuro, y que el mercado era enorme. Con ese pretexto, reclutaron franquiciados, prometiendo altos subsidios y dividendos, y engañaron a mucha gente para que pagaran una gran suma por la franquicia. ¿No suena muy tentador?

Paso 2: Darte un poco de dulce — regalarte un montón de “puntos XD”

Pagaron la cuota de franquicia, pero las ganancias prometidas ni siquiera se vislumbraban. En su lugar, las cuentas de los franquiciados empezaron a acumular una gran cantidad de algo llamado “puntos XD”. Los miembros del grupo explicaron que estos puntos eran algo valioso, que luego se podían usar como dinero, e incluso cambiar por activos digitales más valiosos.

Paso 3: Mostrar los colmillos — la trampa de la “criptomoneda virtual GDFC”

Al ver que no podían usar sus puntos, todos empezaron a sospechar. Entonces, Wu y su banda “cuidadosamente” lanzaron su producto principal: la “criptomoneda virtual GDFC”. Alegaron que esta moneda era emitida por una gran empresa extranjera, con tecnología avanzada y gran potencial, y que su valor futuro era incalculable. ¿Y qué hacer con los “puntos XD” para convertirlos en dinero? La única forma era usarlos para comprar “GDFC”.

Pero, ¿cuál es la verdad? La “GDFC” no era más que una moneda ficticia creada por Wu y su equipo en sus servidores. La cantidad emitida y las fluctuaciones de precio dependían solo de su voluntad, sin ninguna relación con tecnología blockchain real.

Paso 4: Exprimir hasta la última gota — la segunda cosecha con “fusión GM”

Wu y su banda manipularon los precios de la “GDFC” en los servidores, haciendo que subieran rápidamente para atraer más inversiones. Cuando los inversores comenzaron a obtener ganancias, de repente lanzaron una caída brutal, dejando el precio en cero y atrapando a todos los inversores.

Muchos perdieron todo y comenzaron a protestar. Para calmar a la gente y, de paso, sacar más dinero, Wu ideó una nueva estrategia llamada “fusión GM”. Emitieron una nueva moneda llamada “ME”, y engañaron diciendo que podían usar los “GDFC” caducados para fusionarlos en la nueva moneda. Luego, repitieron la misma jugada: manipularon el precio del “ME” en los servidores para crear una falsa ilusión de recuperación, y así seguir engañando a la gente para que invirtiera más.

De esta forma, tras la investigación, el monto involucrado superó los 35 millones de yuanes. Ahora, estos individuos ya han sido arrestados.

Análisis del fraude: ¿por qué siempre caen en la trampa?

Este caso es un ejemplo clásico de la estafa de “monedas de aire”. La estrategia de los estafadores es en realidad muy sencilla, pero siempre logra engañar a la gente:

Vestidos con “alta tecnología”: los estafadores entienden bien el mercado y eligen conceptos que parecen muy avanzados pero que la mayoría no comprende, como “pago con reconocimiento facial”, “metaverso”, “IA cuantitativa”, etc. Al escucharlos, parecen muy innovadores, y sin darse cuenta, la gente baja la guardia.

Usan la vieja estrategia del “Esquema Ponzi”: primero recaudan mucho dinero con cuotas de franquicia o membresía, y luego usan el dinero de nuevos inversores para pagar a los antiguos, creando la ilusión de ganancias rápidas y atrayendo a más personas.

Controlan su propia “moneda de aire”: la clave de toda la estafa es esa “moneda de aire” que ellos mismos manipulan a su antojo. Montan un sitio de intercambio, dibujan las gráficas de precios como quieren, y hacen que parezca que todo va muy bien, pero en realidad, solo están comprando y vendiendo códigos sin valor alguno.

Aprovechan tu “ganas de no rendirte”: tras el colapso del precio, los estafadores no huyen inmediatamente. Conocen bien la psicología de los jugadores y saben que no quieren perder dinero, que quieren recuperar su inversión. Entonces, lanzan nuevas estrategias y conceptos, haciendo que pienses que aún hay oportunidad de recuperar, y te dejan ser víctima de su segunda o tercera ola de estafa.

Consejos prácticos: ¿cómo protegerse?

Este caso nos advierte que el mundo de las criptomonedas es muy profundo y peligroso. El Estado ya prohibió claramente las transacciones con criptomonedas, pero los estafadores siempre encuentran nuevas formas de engañar.

¿Qué dicen las autoridades?

En 2021, el Banco Central y otros diez departamentos publicaron un aviso conjunto, dejando claro que en China, toda compra y venta relacionada con criptomonedas es ilegal. Con políticas tan estrictas, los estafadores solo pueden actuar en secreto, y sus métodos se vuelven cada vez más encubiertos.

Consejos para la gente:

No creas en el mito de “hacerse rico de la noche a la mañana”: si alguien te dice que alguna moneda “garantiza ganancias sin riesgo” o que “multiplica por cien tus beneficios”, seguramente es un fraude. No caerá ningún pastel del cielo.

Aléjate de proyectos “sin documentación”: un proyecto blockchain serio debe tener whitepaper, código abierto y casos de uso claros. Aquellos que solo hablan y no muestran nada concreto, mejor ni tocarlos.

No te dejes engañar por “noticias internas” y “seguidores de expertos”: muchas veces, los grupos de inversión en los que participas están llenos de bots. Los supuestos “expertos” solo quieren tu dinero.

En definitiva, confía en el sentido común: por muy impresionantes que sean los conceptos que te vendan, la lógica básica para ganar dinero en inversiones no cambia. Si no entiendes algo, no inviertas. Proteger tu dinero es lo más importante.

Y para terminar, quiero decirles que

Este caso en Shanghái, que hayan arrestado a los estafadores, es una buena noticia, pero lo más importante es que nos deja una lección a todos. En la era digital, hay muchas oportunidades, pero también muchas trampas. Solo si abrimos bien los ojos, sin codicia ni ceguera, podremos evitar que estos estafadores tengan donde actuar.