¡El banco ha comenzado a vender productos de inversión en criptomonedas!

Si siempre has estado atento a Bitcoin, Ethereum, quieres invertir pero piensas que “el agua es demasiado profunda” y que los riesgos son demasiado altos, ahora, los gigantes tradicionales de las finanzas comienzan a “abrirte camino”.

El 22 de agosto, la plataforma de gestión de patrimonio de Fosun — Fosun Wealth, anunció una gran noticia: comenzará a distribuir un producto especial emitido por el mayor banco de Singapur, DBS Bank (DBS) — un pagaré tokenizado. En pocas palabras, es un producto financiero vinculado a criptomonedas, pero vendido dentro del sistema financiero formal.

Esto no es solo una colaboración empresarial simple entre dos compañías, sino una señal fuerte: ese mundo de las criptomonedas, que alguna vez fue considerado “no convencional”, está siendo aceptado y transformado por las “fuerzas regulares” de las finanzas tradicionales de una manera sin precedentes.

¿De qué se trata exactamente este producto milagroso?

Vamos a desglosar este producto que está emocionando al mercado.

Puedes imaginarlo como un “paquete de experiencia en criptomonedas”, que se emite en la cadena de bloques de Ethereum, pero cuando lo compras y vendes, la experiencia y la operación son similares a las de productos financieros tradicionales.

Sus dos mayores puntos destacados son:

Seguir subiendo, no bajando (en parte): el producto está vinculado al precio de las criptomonedas principales. Si Bitcoin sube, tú puedes obtener ganancias en efectivo real. Lo más interesante es su mecanismo de “protección contra riesgos a la baja”, aunque la información oficial no es muy detallada, esto es como agregar un “colchón de seguridad” a tu inversión — cuando el mercado cae mucho, puede ayudarte a amortiguar, controlando efectivamente las pérdidas. Por supuesto, hay que recordar que la protección no equivale a garantía de capital, en condiciones extremas todavía existe riesgo.

Barrera de entrada muy baja: antes, este tipo de productos estructurados requerían decenas de miles de dólares para invertir, básicamente una entrada para la élite adinerada. Pero esta vez, mediante la tecnología de “tokenización”, DBS ha “fragmentado” un producto para venderlo en partes, con una inversión mínima de solo 1000 dólares. Esto ha abierto la puerta a muchos inversores calificados que antes estaban excluidos por los altos requisitos.

Según un ejecutivo de DBS, “la tokenización de activos es el futuro de las finanzas”. El producto que lanzaron está diseñado para satisfacer la curiosidad y la demanda de inversión en activos digitales de cada vez más instituciones y particulares.

¿Una colaboración entre gigantes, qué están vendiendo en realidad?

Esta colaboración, para Fosun y DBS, es una jugada que tenían planeada desde hace tiempo.

Para Fosun Wealth, esto no es solo agregar un producto más para vender. Han estado invirtiendo en el campo de los activos digitales y la tokenización de activos del mundo real (RWA), y esta colaboración les da directamente un “billete de entrada” a este campo de vanguardia, además de hacer que sus servicios sean más atractivos y modernos.

Y para DBS, que ya tiene su propia bolsa de activos digitales, jugando en grande, no se conforman con operar solo en su círculo pequeño. Quieren expandir sus capacidades de productos digitales a través de canales como Fosun Wealth, “abriendo” sus productos digitales y haciendo crecer su mercado. Se dice que solo en la primera mitad de este año, el volumen de operaciones en derivados criptográficos de DBS superó los 10 mil millones de dólares, lo que muestra la fuerte demanda.

¿Qué significa esto para toda la industria?

Dar “registro” a los activos digitales: que un banco de primer nivel emita y una firma de gestión patrimonial tradicional venda, sin duda, es una fuerte declaración de “reconocimiento” para los productos relacionados con criptomonedas. Esto indica que, dentro de un marco regulatorio, los activos digitales pueden convertirse en parte del mercado de inversión principal.

Hacer que “los pájaros de la antigua corte de los reyes, vuelen a las casas comunes”: la tecnología de tokenización está rompiendo las barreras de los productos financieros. Antes, esas inversiones inalcanzables ahora podrían ser tan fáciles como comprar fondos. Esto no solo es innovación tecnológica, sino también una muestra de inclusión financiera.

Una señal que no se puede ignorar: a nivel global, JPMorgan, Goldman Sachs, HSBC… casi todos los grandes nombres en finanzas están acelerando en la tokenización de activos. La colaboración entre Fosun y DBS confirma esta tendencia: trasladar activos del mundo real a la cadena de bloques es una corriente imparable.

Suena bien, pero ¿hay trampas?

Por supuesto, toda innovación conlleva riesgos, no te emociones demasiado.

El riesgo de mercado no se puede evitar: por muy grueso que sea el “colchón de seguridad”, siempre hay miedo a los “cisnes negros” del mercado. La alta volatilidad del mercado de criptomonedas hace que esto no sea un negocio garantizado de ganancias.

La operación es algo nueva: al ser un producto basado en blockchain, puede que necesites entender conceptos como billeteras digitales, listas blancas, etc., lo cual puede tener un costo de aprendizaje para quienes no están familiarizados.

La regulación todavía cambia: las políticas regulatorias sobre activos digitales en todo el mundo cambian día a día, y estos cambios pueden afectar la negociación y el valor de los productos.

En resumen, la colaboración entre Fosun y DBS es como construir un puente más sólido entre la tierra de las finanzas tradicionales y la isla de aventuras del mundo cripto. Ofrece a los inversores comunes una nueva opción para participar en el futuro y también muestra una nueva dirección de evolución para toda la industria financiera.

Esto es solo el comienzo. Una era de tokenización financiera más eficiente y transparente quizás esté más cerca de lo que pensamos.

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