GUSD : Transformer les stablecoins en titres on-chain générant des intérêts

De la préservation de valeur à la génération de rendement

Les stablecoins ont historiquement été considérés comme des représentations on-chain du dollar américain, utilisés pour le trading, la couverture des risques ou le stockage temporaire de valeur. GUSD va au-delà de ce rôle traditionnel. Tout en restant indexé sur le dollar, GUSD transforme la détention en une source de flux de trésorerie, convertissant les stablecoins inactifs en titres numériques générant du rendement.

Real World Assets (RWA) comme moteurs de rendement

La stabilité et le rendement de GUSD ne reposent pas uniquement sur des dépôts en espèces, mais sur des actifs financiers traditionnels générant des flux de trésorerie, comme les bons du Trésor américain à court terme. Ces actifs produisent des intérêts qui sous-tendent l’appréciation de la valeur du token. GUSD transpose le mécanisme de rendement des obligations classiques sur la blockchain, permettant au token d’offrir à la fois stabilité de prix et rendement.

Options d’entrée flexibles

Les utilisateurs disposent de deux principales options pour acquérir GUSD, selon leurs besoins :

• Achat direct via des plateformes d’échange : obtenez rapidement du GUSD en échangeant des USDT ou d’autres stablecoins sur les exchanges.
• Mint on-chain (1:1) : si vous détenez des USDT ou des USDC, vous pouvez minter du GUSD on-chain à un ratio de 1:1, idéal pour les investisseurs de long terme souhaitant accumuler du rendement.

Ces deux méthodes offrent aux utilisateurs une grande flexibilité pour gérer leur liquidité et la durée de leur investissement.

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Modèle de rendement

GUSD ne verse pas de rendements sous forme de micro-paiements quotidiens. Les intérêts sont cumulés et réglés à l’échéance. Par exemple, si vous mintez 100 USDT et que les actifs sous-jacents génèrent un rendement de 20 % pendant la période de détention, vous pourrez récupérer près de 120 USDC à l’échéance. Ce modèle reflète le rendement cumulé d’une obligation, plutôt que des dividendes instantanés, permettant à la valeur de GUSD de croître au fil du temps.

Incitations écosystémiques et applications élargies

Pour diversifier les cas d’usage et renforcer l’engagement de l’écosystème, GUSD s’accompagne de différentes incitations et stratégies d’intégration, notamment :

• Récompenses de staking : conservez du GUSD et participez au staking pour générer un rendement supplémentaire ;
• Promotions limitées dans le temps ou airdrops : encourager l’adoption précoce et renforcer la fidélisation ;
• Intégration dans divers scénarios : connecter progressivement GUSD aux prêts, au Launchpool, à la gestion de patrimoine et à d’autres applications Web3 pour accroître son utilité.

Ces fonctionnalités permettent à GUSD de jouer un rôle clé dans le trading, la gestion de patrimoine et la fourniture de liquidité.

Principaux avantages de GUSD

1. Le temps, c’est de la valeur : plus vous détenez GUSD longtemps, plus votre rendement potentiel augmente, ce qui en fait un choix idéal pour une allocation à long terme.
2. Multiples canaux d’entrée et de sortie : supporte USDT, USDC et d’autres stablecoins majeurs pour le mint, assurant une conversion de capital fluide.
3. Polyvalence : GUSD peut servir à la marge de trading, à la gestion de patrimoine ou au staking, maximisant ainsi l’utilité de vos actifs.

En outre, la transparence des réserves et la réalisation d’audits de conformité réguliers renforcent la confiance du marché.

Liquidité et facilité de rachat

GUSD est conçu pour offrir une liquidité élevée et un rachat sans friction. Les utilisateurs peuvent rapidement échanger GUSD contre USDC ou USDT et effectuer des transactions sur de multiples canaux. Il convient toutefois de prendre en compte les différences de frais et de délais de règlement selon les plateformes, notamment pour les transactions cross-chain qui peuvent entraîner des coûts ou délais supplémentaires.

Avertissement sur les risques

Ce document ne constitue ni une offre, ni une sollicitation, ni un conseil en investissement. Évaluez soigneusement les risques et demandez conseil à un professionnel avant d’investir. Gate peut restreindre ou interdire l’accès à ses services dans certaines régions ; veuillez consulter l’accord utilisateur pour plus d’informations.

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Conclusion

GUSD ambitionne de faire évoluer les stablecoins, passant du simple stockage de valeur à la génération dynamique de rendement. En associant l’adossement aux RWA à des mécanismes de rendement similaires aux obligations, il offre au capital on-chain une solution qui relie les réserves de trésorerie et les produits générateurs de rendement. À mesure que les cas d’utilisation se multiplient et que la transparence réglementaire progresse, les stablecoins générant du rendement comme GUSD devraient gagner en attractivité dans l’écosystème on-chain de gestion de patrimoine et de paiement.