Nouvelle réglementation sur la gestion des forex : la régulation des transactions de monnaie virtuelle se renforce

Récemment, l'Administration nationale des changes a publié deux documents réglementaires importants, à savoir le "Règlement sur la gestion des rapports de transaction de risque de change des banques (version d'essai)" et les "Règles de responsabilité des banques en matière de transactions de change (version d'essai)". L'adoption de ces nouvelles règles a suscité un large intérêt, en particulier dans le contexte du développement rapide du marché de la monnaie virtuelle, et comment elles vont influencer la transformation de la conformité des opérations de change des banques, ainsi que les impacts importants sur les traders ?

La publication de ces deux documents vise à améliorer le système de régulation des activités bancaires en matière de forex, à accroître la transparence du marché et à maintenir l'ordre sur le marché des changes. Dans le contexte de l'ère des grandes données, ces réglementations renforcent non seulement la surveillance et la gestion des transactions à risque sur le forex, mais offrent également aux banques un cadre de conformité plus clair, contribuant à promouvoir un environnement financier sain et stable, et à garantir que le marché des changes soit plus réglementé et ordonné.

Dans le domaine de la gestion des risques des transactions forex, avec l'augmentation des échanges transfrontaliers et des activités d'investissement et de financement, les comportements illégaux et non conformes sur le marché des devises se sont également multipliés, tels que le commerce frauduleux et les activités financières transfrontalières illégales liées aux monnaies virtuelles, perturbant gravement l'ordre du marché des devises. Les nouvelles régulations exigent que les banques surveillent et rapportent les comportements de transactions à risque en matière de forex, ce qui équivaut à installer un "système de surveillance" sur le marché des devises, permettant de détecter et d'endiguer rapidement les activités illégales et non conformes, garantissant la facilitation du commerce transfrontalier et des investissements, tout en assurant un meilleur équilibre entre développement et sécurité.

Concernant la réglementation des activités de forex des banques, les nouvelles règles précisent les situations et conditions d'exonération de responsabilité. Cela permet aux banques de savoir clairement comment agir avec diligence et responsabilité lors du traitement des opérations de forex, tout en les protégeant contre des sanctions déraisonnables après avoir effectivement rempli leurs obligations. Cela aide les banques à bien cerner leurs responsabilités en matière d'examen des opérations de forex et à assurer le bon déroulement de leurs activités de forex.

Pour les traders de monnaie virtuelle, ces nouvelles régulations signifient des mesures de régulation plus strictes. L'Administration des devises étrangères cible le trading de monnaie virtuelle en commençant par une maîtrise complète de la chaîne, y compris l'ensemble du processus d'achat, de transaction et de retrait. Lorsque l'Administration des devises étrangères pourra avoir une vue d'ensemble des flux de fonds dans la chaîne de transaction et des parties impliquées, tout comportement anormal ou illégal pourrait devenir une cible de répression.

Les banques, en tant qu'intermédiaires de circulation des fonds, ont la responsabilité de surveiller les transactions de grande envergure et les comportements anormaux. Lorsqu'elles détectent des transactions suspectes, en particulier celles liées aux monnaies virtuelles, les banques doivent rapidement en informer l'administration des changes et alerter les clients sur les risques. L'administration des changes a le droit, selon son appréciation, de décider si certaines transactions de monnaies virtuelles doivent être réprimées.

Pour les consommateurs ordinaires, tant que la source des fonds est légale, l'achat et le trading de Monnaie virtuelle ne comportent généralement pas de risques juridiques graves. Si les transactions respectent les limites annuelles de facilitation des échanges de forex pour les particuliers, cela ne posera généralement pas de problème. Pour les entreprises ou les institutions, tant que la source des fonds est légale, que le flux de fonds transfrontaliers est réel et conforme aux réglementations sur la gestion des devises, l'administration des changes n'interviendra généralement pas.

Cependant, si les transactions de monnaie virtuelle sont utilisées pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, l'évasion de capitaux et d'autres actes criminels, l'administration des changes a le droit d'imposer des sanctions conformément à la loi. En ce qui concerne les crimes d'évasion de capitaux, d'achat frauduleux de devises étrangères ou d'achat et de vente illégaux de devises étrangères, l'administration des changes dispose de suffisamment de bases juridiques pour agir.

Dans l'ensemble, bien que le trading de monnaies virtuelles ait apporté de nombreuses innovations et commodités, il s'accompagne également de certains risques juridiques. L'Administration des changes renforce le contrôle des transactions en monnaies virtuelles avec le soutien de la construction de l'information et de la surveillance des big data. Pour les consommateurs ordinaires, tant qu'ils respectent les règlements pertinents et maintiennent la légitimité de la source des fonds, les comportements de transaction ne devraient généralement pas être confrontés à des risques juridiques. Cependant, pour les entreprises et les institutions, en particulier celles impliquées dans des transactions transfrontalières et des flux de fonds, une attention particulière doit être portée à la conformité. À l'avenir, avec la formation progressive d'un consensus entre les parties, la réglementation des monnaies virtuelles sera plus transparente et efficace.