Choix d'investissement pendant la période de fluctuation du marché : produits de rendement en stablecoin à faible risque
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux sont entrés dans une période de turbulence en raison de nouvelles politiques tarifaires. Trump a annoncé l'imposition de "tarifs réciproques" sur les principaux partenaires commerciaux, établissant un tarif de base de 10 % et appliquant des taux plus élevés à certains pays. Cette politique a suscité une forte réaction du marché, le S&P 500 voyant sa valeur boursière chuter de 5 800 milliards de dollars en seulement quatre jours, enregistrant la plus grande perte hebdomadaire en plus de 70 ans. Le prix du bitcoin a également fluctué violemment entre 80 000 et 90 000 dollars.
Face à un environnement de marché aussi incertain, comment les investisseurs doivent-ils réagir ? Les produits à faible risque basés sur des stablecoins pourraient être un bon choix, offrant un rendement relativement stable en période de turbulences sur le marché. Cet article présentera quatre types de produits de rendement basés sur des stablecoins, à l'intention des investisseurs.
Il est important de noter que cet article est uniquement à titre de référence et ne constitue pas un conseil d'investissement. Les investisseurs doivent prendre des décisions d'investissement prudentes en fonction de leur situation personnelle et de leur tolérance au risque.
Épargne Spark USDC (Ethereum)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Spark en connectant leur portefeuille et en choisissant le produit Savings USDC.
Source de revenus : Les revenus des économies USDC proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), ce taux étant soutenu par les frais de prêt de cryptomonnaies, les investissements en obligations d'État américaines et les revenus générés par la fourniture de liquidités à d'autres plateformes. USDC est échangé au taux de 1:1 contre des USDS déposés dans le coffre-fort SSR pour générer des revenus, et la valeur du jeton sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible risque. USDC présente une grande stabilité, Spark a subi de multiples audits, réduisant le risque des contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent toujours se méfier de l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les investisseurs peuvent connecter un portefeuille compatible via BeraHub, sélectionner le pool BYUSD/HONEY sur la page Pools et déposer ces deux stablecoins pour fournir de la liquidité. Les jetons LP obtenus par les utilisateurs peuvent être mis en jeu dans le coffre de récompenses pour gagner du BGT.
Sources de revenus : comprennent principalement les récompenses BGT ( 3,41 % APR ) et les frais de transaction dans le pool ( 0,01 % APR ). BGT, en tant que jeton de gouvernance non transférable de Berachain, peut être brûlé 1:1 pour BERA et partager les revenus des frais des applications principales.
Évaluation des risques : risque faible à modéré. BYUSD et HONEY en tant que stablecoins, le risque de fluctuation des prix est faible. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité, le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Fournir de la liquidité à Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Les investisseurs peuvent connecter leur portefeuille via la plateforme Merkl et déposer des USDC ou des USDT dans le produit "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0" pour fournir de la liquidité à Uniswap V4.
Source de revenus : principalement des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : risque faible à moyen. Le pool USDC/USDT est un couple de stablecoins, avec un risque de fluctuation des prix relativement faible. Cependant, il est important de prendre en compte le risque des contrats intelligents et la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
Marché Echelon USDC (Aptos)
Les utilisateurs peuvent se connecter à un portefeuille compatible Aptos via le site officiel d'Echelon Market, sélectionner le pool USDC sur la page des Marchés et déposer des USDC pour participer à l'approvisionnement.
Sources de revenus : comprend les intérêts sur l'approvisionnement en USDC ( 5.35% ) et les récompenses thAPT de Thala ( 3.66% ). thAPT est le certificat de dépôt de Thala, échangeable au taux de 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : risque faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il faut prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. La sortie instantanée offre une haute liquidité, mais la fluctuation du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
Dans un contexte de Fluctuation accrue du marché, les produits de revenu à faible risque basés sur des stablecoins mentionnés ci-dessus peuvent offrir aux investisseurs des choix de revenus relativement stables. Les investisseurs doivent prendre en compte leurs besoins et leur tolérance au risque, en considérant de manière globale les sources de revenus, les caractéristiques de risque et l'environnement du marché de chaque produit, afin de prendre des décisions d'investissement prudentes. Parallèlement, il est également très nécessaire de suivre en continu l'évolution du marché et les changements de politique, et d'ajuster ses stratégies d'investissement en conséquence.
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NftMetaversePainter
· 08-10 03:51
en fait, les stablecoins ne sont que des dérivés synthétiques déguisés en "actifs sûrs"... réveille-toi anon, la vraie souveraineté numérique réside dans des primitives crypto pures
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SatoshiLegend
· 08-10 03:51
Cet article ignore complètement la question de l'audit du code source des protocoles defi, c'est là le point central de gestion des risques pour investir dans les stablecoins, non ?
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BlockchainBouncer
· 08-10 03:48
Stabilité un p vaut mieux que All in
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CryptoAdventurer
· 08-10 03:47
Maintenant, jouer avec des stablecoins, c'est ne pas avoir d'ambition, All in est la vérité.
Investissement stable en période de fluctuation du marché : Analyse complète des 4 produits de rendement de stablecoin.
Choix d'investissement pendant la période de fluctuation du marché : produits de rendement en stablecoin à faible risque
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux sont entrés dans une période de turbulence en raison de nouvelles politiques tarifaires. Trump a annoncé l'imposition de "tarifs réciproques" sur les principaux partenaires commerciaux, établissant un tarif de base de 10 % et appliquant des taux plus élevés à certains pays. Cette politique a suscité une forte réaction du marché, le S&P 500 voyant sa valeur boursière chuter de 5 800 milliards de dollars en seulement quatre jours, enregistrant la plus grande perte hebdomadaire en plus de 70 ans. Le prix du bitcoin a également fluctué violemment entre 80 000 et 90 000 dollars.
Face à un environnement de marché aussi incertain, comment les investisseurs doivent-ils réagir ? Les produits à faible risque basés sur des stablecoins pourraient être un bon choix, offrant un rendement relativement stable en période de turbulences sur le marché. Cet article présentera quatre types de produits de rendement basés sur des stablecoins, à l'intention des investisseurs.
Il est important de noter que cet article est uniquement à titre de référence et ne constitue pas un conseil d'investissement. Les investisseurs doivent prendre des décisions d'investissement prudentes en fonction de leur situation personnelle et de leur tolérance au risque.
Épargne Spark USDC (Ethereum)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Spark en connectant leur portefeuille et en choisissant le produit Savings USDC.
Source de revenus : Les revenus des économies USDC proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), ce taux étant soutenu par les frais de prêt de cryptomonnaies, les investissements en obligations d'État américaines et les revenus générés par la fourniture de liquidités à d'autres plateformes. USDC est échangé au taux de 1:1 contre des USDS déposés dans le coffre-fort SSR pour générer des revenus, et la valeur du jeton sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible risque. USDC présente une grande stabilité, Spark a subi de multiples audits, réduisant le risque des contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent toujours se méfier de l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les investisseurs peuvent connecter un portefeuille compatible via BeraHub, sélectionner le pool BYUSD/HONEY sur la page Pools et déposer ces deux stablecoins pour fournir de la liquidité. Les jetons LP obtenus par les utilisateurs peuvent être mis en jeu dans le coffre de récompenses pour gagner du BGT.
Sources de revenus : comprennent principalement les récompenses BGT ( 3,41 % APR ) et les frais de transaction dans le pool ( 0,01 % APR ). BGT, en tant que jeton de gouvernance non transférable de Berachain, peut être brûlé 1:1 pour BERA et partager les revenus des frais des applications principales.
Évaluation des risques : risque faible à modéré. BYUSD et HONEY en tant que stablecoins, le risque de fluctuation des prix est faible. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité, le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Fournir de la liquidité à Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Les investisseurs peuvent connecter leur portefeuille via la plateforme Merkl et déposer des USDC ou des USDT dans le produit "Provide Liquidity to Uniswap V4 USDC-USDT0" pour fournir de la liquidité à Uniswap V4.
Source de revenus : principalement des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : risque faible à moyen. Le pool USDC/USDT est un couple de stablecoins, avec un risque de fluctuation des prix relativement faible. Cependant, il est important de prendre en compte le risque des contrats intelligents et la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
Marché Echelon USDC (Aptos)
Les utilisateurs peuvent se connecter à un portefeuille compatible Aptos via le site officiel d'Echelon Market, sélectionner le pool USDC sur la page des Marchés et déposer des USDC pour participer à l'approvisionnement.
Sources de revenus : comprend les intérêts sur l'approvisionnement en USDC ( 5.35% ) et les récompenses thAPT de Thala ( 3.66% ). thAPT est le certificat de dépôt de Thala, échangeable au taux de 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : risque faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais il faut prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. La sortie instantanée offre une haute liquidité, mais la fluctuation du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
Dans un contexte de Fluctuation accrue du marché, les produits de revenu à faible risque basés sur des stablecoins mentionnés ci-dessus peuvent offrir aux investisseurs des choix de revenus relativement stables. Les investisseurs doivent prendre en compte leurs besoins et leur tolérance au risque, en considérant de manière globale les sources de revenus, les caractéristiques de risque et l'environnement du marché de chaque produit, afin de prendre des décisions d'investissement prudentes. Parallèlement, il est également très nécessaire de suivre en continu l'évolution du marché et les changements de politique, et d'ajuster ses stratégies d'investissement en conséquence.