Qu'est-ce qu'une bulle crypto ? Comment la prédire et protéger vos investissements ?

L'univers des cryptomonnaies ressemble à un vaste océan. Parfois, il reste serein et paisible, tandis qu'à d'autres moments, il est frappé par des tempêtes avec des vagues gigantesques. Ces vagues, connues sous le nom de Bulles Crypto, peuvent offrir de grandes opportunités de gain lorsqu'elles émergent, mais elles comportent également des risques qui pourraient anéantir tout ce que vous avez accumulé au cours de votre vie. C'est pourquoi, dans cet article, nous explorerons ce qu'est une Bulle Crypto, pourquoi cela se produit, comment s'y préparer et comment se protéger pour que vos investissements ne se perdent pas au milieu de ces marées dangereuses.

Définition et causes d'une bulle crypto

Une bulle crypto se produit lorsque le prix d'un actif numérique n'est pas fondé sur sa valeur intrinsèque ou son utilité, mais sur des attentes démesurées et de la spéculation, ce qui conduit à une augmentation rapide suivie d'une chute abrupte.

Derrière ces processus, il existe trois forces motrices principales :

Le premier est le facteur psychologique des personnes. La mentalité de troupeau, où les gens entrent sur le marché sans réfléchir, alimentée par le FOMO (peur de manquer quelque chose), est prédominante.

La deuxième est l'innovation technologique. De nouvelles technologies passionnantes, comme l'émergence de Bitcoin et les contrats intelligents d'Ethereum, attirent les investisseurs et génèrent de grandes attentes.

La dernière force est la condition économique. Lorsque les taux d'intérêt sont bas et qu'il y a inflation monétaire, l'argent en circulation se dirige vers le marché crypto, qui offre de grandes opportunités de gain, alimentant la bulle.

Bulles Crypto notables à travers l'histoire

Dans l'histoire des cryptomonnaies, plusieurs de ces bulles se sont produites, et si nous parlons des deux plus marquantes, ce seraient le Boom des ICO de 2017 et le cycle DeFi/NFT de 2021. En 2017, en raison de la nouvelle technologie de la norme de jeton ERC-20 d'Ethereum, n'importe qui pouvait créer son propre jeton et attirer des investissements par le biais d'une ICO (Offre Initiale de Jetons). L'idée de 'démocratisation financière' s'est avérée extrêmement attrayante, permettant à des projets de lever des millions de dollars en quelques secondes avec seulement un whitepaper. Cependant, la plupart étaient des fraudes ou des Shitcoins inutiles, et en raison de réglementations strictes comme l'interdiction des ICO par le gouvernement chinois, cette grande bulle a éclaté rapidement.

Cependant, la bulle de 2021 était plus complexe en raison de deux forces motrices. L'une d'elles est la Finance Décentralisée (DeFi), qui permet des prêts et des ventes sans intermédiaires bancaires, et l'autre ce sont les Jetons Non Fongibles (NFTs), qui permettent la création d'art numérique et de propriété. À ce moment-là, un NFT d'un artiste numérique nommé Beeple a été vendu pour 69,3 millions de dollars, ce qui a conduit le marché NFT à atteindre de nouveaux sommets. Cependant, lorsque les banques centrales ont augmenté les taux d'intérêt, le soutien financier qui soutenait cette bulle a cessé et, avec les effondrements de grands projets comme Terra-LUNA et FTX, cette grande bulle a également pris fin.

Comment pouvons-nous prédire une bulle crypto

Une bulle crypto ne se produit pas par hasard ; elle est due à des signes préalables, donc en prêtant attention à ces signaux, nous pouvons éviter les risques à l'avance. Les points principaux à observer sont :

Avancées des prix paraboliques : Si le graphique des prix d'un actif monte rapidement et abruptement, cela est dû davantage à la spéculation qu'à des fondamentaux solides.

Couverture constante dans les médias : Si des amis peu informés ou des personnes qui ne s'intéressaient pas aux cryptomonnaies commencent à en parler et à recommander des investissements, c'est un signe que presque tout le monde est déjà sur le marché, ce qui indique que nous sommes à un niveau de risque.

Apparition de projets de faible qualité : Si les Memecoins ou les jetons sans utilité commencent à valoir des milliards de dollars, cela indique que le marché s'est éloigné de la logique et de la raison.

Cette fois, c'est différent : si beaucoup disent que cette technologie est un changement significatif et ne ressemble pas à ce que nous avons déjà vu, cela doit être compris comme une caractéristique psychologique qui se produit souvent au sommet d'une bulle.

Comment se protéger pour ne pas être piégé dans une bulle

Si vous détectez des signes d'une éventuelle bulle, vous devez suivre les méthodes suivantes pour protéger vos investissements :

Diversifiez vos investissements : Au lieu de mettre tout votre argent dans une seule monnaie, divisez-le entre d'autres actifs, comme des actions et de l'or. Cela aidera à minimiser l'impact sur votre portefeuille, même si le marché des cryptomonnaies s'effondre.

Évitez les zones de grand engouement : restez à l'écart des endroits comme les Memecoins sans utilité et les NFTs avec une valeur excessivement gonflée. Ces actifs peuvent monter rapidement, mais ils chutent également de manière drastique et, une fois cela arrivé, il ne sera pas facile qu'ils se rétablissent.

Maintenez une réserve de Stablecoins : Il est recommandé de conserver entre 5 % et 10 % de stablecoins comme USDC ou USDT dans votre portefeuille. Cela réduit non seulement les pertes lors d'une chute du marché, mais cela fournit également de la liquidité pour acheter des actifs de qualité à bas prix lorsque les prix baissent.

Retirez des gains par étapes (Scaling Out) : Essayer de vendre tout au prix le plus élevé est presque impossible, donc à mesure que les prix augmentent, une approche plus sûre consiste à vendre vos actifs par parties, comme 25 %, pour retirer progressivement des gains.

Analyse des conclusions et perspectives futures

Bien que le cycle du marché crypto soit douloureux, c'est un processus essentiel pour l'évolution de tout le système, et chaque bulle sert également à tester de nouvelles technologies, éliminant les projets de faible qualité et les fraudes. Par conséquent, sous certains angles, cela peut être considéré comme quelque chose de positif.

Actuellement, dans le cycle 2024-2025, nous ne voyons pas le même schéma d'investisseurs communs à la tête ; à la place, nous voyons de grandes institutions, comme des ETFs de Bitcoin, et de nouveaux thèmes comme la Tokenisation d'Actifs du Monde Réel (RWA) propulsant le marché. Par conséquent, la prochaine bulle sera plus complexe et les institutions auront plus d'influence, ce qui signifie qu'au lieu de craindre ces cycles, nous devons comprendre leur nature et gérer les risques conformément aux méthodes présentées dans cet article, afin que nous puissions survivre et reconstruire dans un système plus fort et meilleur lorsque ces grandes bulles éclateront.