Comment identifier un schéma Ponzi

Les systèmes Ponzi sont très répandus dans le secteur financier traditionnel, et la plupart d'entre eux prétendent offrir des services légitimes. Malheureusement, ce type d'activité a trouvé son chemin dans le domaine des cryptomonnaies, avec beaucoup promettant un retour sur capital ridiculement élevé.

Le nom du schéma de Ponzi provient de l'escroc italien Charles Ponzi, qui a déménagé aux États-Unis pour gagner de l'argent illégalement en trompant ses victimes sans méfiance. Dans un schéma de Ponzi, les investisseurs existants sont payés avec l'argent des nouveaux investisseurs. En général, tant les nouveaux investisseurs que les anciens qui décident de réinvestir dans le schéma de Ponzi finissent par perdre leur argent.

Quatre façons de détecter un schéma Ponzi

Les cryptomonnaies sont innovantes en raison de leurs nombreux cas d'utilisation. Certains escrocs essaient de déguiser leur système de Ponzi en tant que startup de cryptomonnaies. Nous vous montrerons comment vous protéger d'eux.

Promesses de rendements exorbitants

Diverses fonctions DeFi qui offrent des rendements, comme le yield farming, les prêts, le staking et plus, sont généralement raisonnables. Cependant, si un projet prétend offrir des rendements absurdes, il se peut qu'il s'agisse d'un système Ponzi.

Système de parrainage obligatoire

Certaines startups légitimes de cryptomonnaies essaient d'inciter leurs utilisateurs existants à inviter d'autres personnes par le biais de bonus. Cependant, si un projet rend obligatoire l'invitation de nouveaux utilisateurs, cela montre des signes d'être un schéma de Ponzi.

Recherche approfondie

Toute plateforme qui promet des rendements rapides ou élevés avec peu ou aucun effort de la part de l'utilisateur est très probablement une fraude Ponzi. Il est donc crucial de se renseigner sur les opportunités d'investissement et d'utiliser toutes les ressources disponibles à cet égard.

Scepticisme face aux opportunités d'investissement non sollicitées

Si une entreprise d'investissement vous contacte, il est important d'être prudent et d'en savoir plus sur elle. Est-elle enregistrée ? Quelles sont ses notations ? Qui dirige l'entreprise ? Et plus encore. Faites des recherches approfondies.

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