$100 L'industrie des fonds de trillions se dirige vers la Blockchain avec Chainlink et UBS

Chainlink a franchi une étape majeure vers le rapprochement de la finance traditionnelle et de la technologie blockchain, dévoilant une solution qui permet aux banques d'interagir avec des fonds d'investissement tokenisés en utilisant le système de messagerie Swift. Ce développement vise à débloquer les avantages de la blockchain pour l'industrie mondiale des fonds, qui gère des actifs dépassant $100 trillion.

Le pilote, réalisé en collaboration avec une grande banque, utilise l'environnement d'exécution de Chainlink (CRE) pour traiter les souscriptions et les rachats de fonds tokenisés en utilisant des messages ISO 20022, la norme internationale pour la messagerie financière.

En intégrant les flux de travail blockchain directement avec les systèmes existants de la banque, CRE peut déclencher des opérations de fonds sur la chaîne en temps réel. Cette approche permet aux institutions d'accéder à l'infrastructure blockchain sans réorganiser leurs outils opérationnels existants, un facteur crucial pour encourager l'adoption dans une industrie traditionnellement prudente.

Selon Chainlink, le CRE agit comme un pont : il reçoit des messages Swift des banques et initie les actions blockchain correspondantes via l'Agent de Transfert Numérique de Chainlink. Cette interopérabilité sans faille réduit les frictions et garantit que les opérations financières traditionnelles peuvent coexister avec la technologie décentralisée, créant un cadre qui pourrait redéfinir la manière dont les investisseurs institutionnels interagissent avec les actifs tokenisés.

Le pilote s'appuie sur des initiatives précédentes, y compris le Projet Guardian, un effort de tokenisation dirigé par la banque centrale de Singapour. Il fait également suite à un pilote distinct de Chainlink impliquant 24 banques mondiales et des fournisseurs d'infrastructure tels que DTCC et Euroclear. Ce projet a démontré la capacité d'utiliser les outils et l'IA de Chainlink pour extraire et normaliser des données issues des annonces d'actions d'entreprise---une opération qui coûte actuellement à l'industrie financière environ $58 milliards par an.

Les experts considèrent ce dernier pilote comme une étape importante pour l'adoption de la blockchain dans la finance institutionnelle. En permettant aux banques de traiter des transactions sur la chaîne via des systèmes de messagerie familiers, la solution répond à l'un des plus grands obstacles à l'adoption de la blockchain : la complexité opérationnelle.

Les institutions n'ont plus besoin de réorganiser leurs flux de travail internes ou de construire une infrastructure blockchain spécialisée depuis le début ; au lieu de cela, elles peuvent interagir avec des fonds tokenisés en utilisant les mêmes systèmes auxquels elles font déjà confiance.

Le mouvement de Chainlink signale un intérêt institutionnel croissant pour le potentiel de la blockchain à améliorer l'efficacité, la transparence et la sécurité dans la gestion de fonds. À mesure que les initiatives de tokenisation se développent, des solutions comme CRE pourraient transformer l'industrie mondiale des fonds de plus de 100 trillions de dollars, reliant les systèmes financiers traditionnels et l'écosystème blockchain émergent.

Bien qu'étant encore à son stade pilote, le partenariat entre Chainlink et la grande banque met en lumière l'évolution du paysage de la finance décentralisée, montrant que la blockchain et la banque traditionnelle peuvent non seulement coexister mais s'enrichir mutuellement. Si cela réussit, de telles intégrations pourraient devenir une pratique standard, ouvrant la voie à une adoption plus large des fonds tokenisés dans le monde entier.