Méfiez-vous des schémas "triangulaires" sur les plateformes P2P : comment ne pas tomber dans le piège des escrocs 🚫

Bonjour, crypto-enthousiastes ! 🌟 Aujourd'hui, nous allons discuter d'un schéma de fraude assez courant mais extrêmement désagréable — le soi-disant "triangle". Cette astuce se rencontre souvent dans le commerce P2P et peut vous entraîner dans de graves problèmes financiers. Mais ne vous inquiétez pas, je vais vous dire comment éviter ce piège !

Mécanisme du schéma "triangulaire" 🔺

Dans cette arnaque, trois parties sont impliquées : le trader P2P, la victime et l'escroc. Le schéma fonctionne comme suit :

1. Un escroc publie une annonce sur une plateforme populaire pour vendre, par exemple, un smartphone à un prix incroyablement bas.

2. L'acheteur crédule trouve cette offre et accepte la transaction. L'escroc lui fournit les coordonnées pour le transfert des fonds.

3. Ici, vous entrez en jeu - P2P-trader. L'escroc achète de la cryptomonnaie auprès de vous, utilisant vos données de paiement pour recevoir un paiement de la victime.

4. L'acheteur transfère de l'argent sur votre compte, pensant qu'il paie un smartphone.

5. Vous envoyez de la cryptomonnaie à un escroc, sans vous douter que vous faites partie d'un stratagème criminel. 😨

6. Résultat : l'escroc disparaît, l'acheteur reste sans produit, et vous risquez une communication désagréable avec les autorités. 👮‍♂️

Comment éviter de participer à un schéma frauduleux ? 🛡️

Pour éviter de vous retrouver impliqué dans une arnaque, suivez ces règles simples mais efficaces:

1. Vérifiez soigneusement les profils des utilisateurs sur la plateforme P2P. Privilégiez les comptes enregistrés depuis plus d'un mois et ayant réalisé au moins une centaine de transactions. Gate propose des outils de filtrage pratiques – assurez-vous de les utiliser. 🔎

2. Indiquez clairement dans les conditions de la transaction : "Les paiements de tiers ne sont pas acceptés". Cela aidera à éviter les situations de réception de fonds d'expéditeurs inconnus. 🚫

3. Si un paiement a tout de même été reçu d'une personne extérieure, demandez une confirmation. Par exemple, demandez une photo de la carte de l'expéditeur ou effectuez un transfert symbolique de 1 rouble avec la mention : "Le transfert précédent - remboursement de dette, je n'ai aucune réclamation". Les escrocs se retirent souvent après de telles demandes. 🕵️‍♀️

4. Abstenez-vous des traductions inverses jusqu'à réception des instructions du service d'assistance. Toute action doit être convenue avec la plateforme pour garantir votre sécurité. ⚠️

En conclusion...

Le commerce P2P ouvre de vastes possibilités, mais nécessite une vigilance constante. Effectuez des transactions uniquement avec des partenaires de confiance, établissez des conditions strictes et restez toujours sur vos gardes. Si vous vous trouvez dans une situation difficile, initiez immédiatement le processus d'appel et demandez de l'aide au service client.

Je vous souhaite des transactions sécurisées et un commerce réussi!

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