Les escrocs dans le monde crypto : analyse du lucratif business des "rug pulls"

Dans l'écosystème des cryptomonnaies, la technologie blockchain a été conçue pour offrir un empowerment financier et un accès aux services bancaires aux personnes exclues du système traditionnel. Cependant, cette même technologie est devenue un terrain fertile pour des escroqueries sophistiquées qui génèrent des pertes de millions pour des investisseurs sucker.

L'anatomie du "rug pull": la fraude parfaite

Un récent documentaire de la journaliste Mariana van Zeller expose le côté obscur du boom des cryptomonnaies, en se concentrant sur une modalité de fraude particulièrement dévastatrice : le "rug pull". Ce schéma, aussi simple que impitoyable, détruit des patrimoines entiers.

"Chaque fois qu'émerge quelque chose qui apparemment permet de gagner rapidement de grandes quantités d'argent, des personnes prêtes à exploiter ces rêves et ces espoirs apparaissent", explique Mariana dans sa recherche.

Le mécanisme de ces fraudes suit un modèle identifiable : les escrocs créent un jeton numérique, le chargent initialement à des prix très bas et orchestrent ensuite des campagnes de promotion agressives via des réseaux sociaux comme X, Telegram, Reddit et YouTube. Ils utilisent des promoteurs payés pour gonfler artificiellement le prix de l'actif. Lorsque suffisamment d'investisseurs ont acquis le jeton en croyant à son potentiel, les créateurs liquident leurs positions et disparaissent, provoquant l'effondrement total de la valeur et laissant les investisseurs avec des actifs numériques sans aucune valeur.

Selon des données du FBI, actuellement les "rug pulls" représentent environ 37 % des revenus illicites dans le secteur des cryptomonnaies, les rendant ainsi l'une des modalités de fraude les plus lucratives de l'écosystème numérique.

Cas documentés : pertes de millions

Les registres officiels du Département de Protection et d'Innovation Financière de Californie montrent un panorama alarmant, avec 372 entrées documentées d'activités frauduleuses liées aux crypto-actifs.

Parmi les cas les plus graves, on note celui d'un homme de 68 ans qui a perdu plus de $565,000 après qu'une transaction d'une plateforme d'échange vers son compte bancaire ait disparu sans laisser de trace.

Un autre cas représentatif implique un investisseur qui a été contacté via WhatsApp et attiré vers une fausse plateforme appelée Goomarket LLC. La victime a été manipulée pour croire qu'elle avait gagné 5,3 millions de dollars, mais lorsqu'elle a tenté de retirer les fonds, les escrocs ont exigé le paiement de prétendus impôts. Après avoir effectué ce premier paiement, de nouvelles exigences liées aux autorisations contre le blanchiment d'argent ont suivi. Finalement, après avoir transféré 540 000 dollars, la victime a découvert la supercherie lorsque la plateforme a disparu complètement.

La psychologie de l'escroc : absence totale d'empathie

Un des aspects les plus inquiétants révélés dans le documentaire de van Zeller est l'état d'esprit de ceux qui perpétuent ces fraudes. Dans une interview avec trois escrocs qui ont gardé leur anonymat, l'un d'eux, identifié comme "M. X", décrit sans remords les rug pulls comme une "manière légale de voler" et déclare froidement : "Il suffit de le faire. Ça ne nous dérange pas."

Lorsque le journaliste confronte ce escroc sur les conséquences dévastatrices de ses actions — des personnes ayant perdu les économies de toute une vie, des maisons, des fonds de retraite et même des cas qui ont abouti à des suicides — la réponse est glaçante :

"Si vous allez investir vos économies de toute une vie dans un jeton, vous devriez prendre cinq minutes pour faire une recherche sur Google... ce sont les personnes les plus stupides du monde", déclare Mr. X.

Cette déclaration révèle l'essence de l'économie moderne de la fraude numérique : des opérateurs insensibles, extrêmement sûrs d'eux et complètement dépourvus d'empathie envers leurs victimes.

Le contexte actuel : risques croissants sur un marché haussier

Selon l'analyse du fonds indiciel Bitwise, le quatrième trimestre de 2024 pourrait être considéré comme "l'un des plus importants de l'histoire des cryptomonnaies". Paradoxalement, les périodes de plus grand optimisme et de croissance sur le marché représentent également des moments de risque maximal pour les investisseurs.

Comme le souligne John Wilson, spécialiste en sécurité de la plateforme Forta, "les escrocs et les créateurs de schémas de phishing sont par nature des opportunistes" qui profitent précisément des moments de plus grand enthousiasme des investisseurs pour exécuter leurs tromperies.

Dans cet environnement, la capacité à identifier les signaux d'alerte et à effectuer une diligence appropriée sur les projets devient cruciale pour protéger les actifs numériques, en particulier lorsque le marché traverse des phases d'euphorie qui peuvent obscurcir le jugement des investisseurs moins expérimentés.