Le meilleur investissement ETF à haut rendement pour votre $100 Aujourd'hui

Dans le paysage d'investissement d'aujourd'hui, $100 peut ouvrir un monde d'opportunités. Vous pourriez choisir d'acquérir une part dans une entreprise prometteuse ou opter pour plusieurs stakes dans des entreprises émergentes. Cependant, une option particulièrement astucieuse est d'investir dans un fonds négocié en bourse (ETF) qui offre une exposition à un éventail diversifié d'actions, le tout pour seulement 100 $.

La puissance d'un investissement régulier devient encore plus évidente si vous pouvez mettre de côté $100 chaque mois. Cette approche, permettant à votre capital de croître au fil des ans, voire des décennies, a le potentiel de générer une richesse substantielle.

Pour ceux qui cherchent un revenu de dividende, le Gate International High Dividend Yield ETF se distingue comme un choix exceptionnel. De plus, chaque action est au prix de moins de 100 $, ce qui en fait une option accessible pour de nombreux investisseurs.

Accès mondial aux actions de dividendes premium

Fidèle à son nom, cet ETF se concentre sur des actions à dividendes élevés provenant du monde entier. Il suit un indice complet - l'indice FTSE All-World hors États-Unis à dividende élevé. FTSE, abréviation de Financial Times Stock Exchange, est le principal indice boursier du Royaume-Uni.

Cet ETF comprend près de 1 600 actions différentes, un nombre impressionnant même selon les normes des ETF. Une telle diversification extensive offre plusieurs avantages, notamment une large exposition à travers divers secteurs et marchés, tout en atténuant le risque.

Contrairement à certains ETF axés sur les États-Unis, aucun composant unique ne domine le portefeuille de ce fonds. Les principales participations, y compris des entreprises comme Nestlé, Roche et HSBC, représentent chacune légèrement moins de 1,5 % des actifs totaux. Étant donné le grand nombre de composants, même ces positions plus importantes représentent une proportion significativement plus élevée par rapport aux plus petites participations, qui constituent chacune environ 0,12 %.

Bien que de nature mondiale, l'ETF a un fort biais européen, avec environ 44 % de ses avoirs dans cette région. La région du Pacifique représente environ 26 %, tandis que les marchés émergents constituent presque 22 % du portefeuille.

Équilibrer le rendement et le risque

Les actions à dividende sont souvent perçues comme des investissements à risque plus faible. Cependant, cet ETF particulier a une cote de risque plus élevée, en partie en raison de son accent international et de son emphasis sur des rendements élevés. Investir dans des actions étrangères peut introduire des complexités supplémentaires, telles que des environnements réglementaires variés, augmentant potentiellement le profil de risque par rapport aux actions domestiques.

Il convient de noter que, bien que les actions à dividende typiques représentent souvent des entreprises matures et stables avec une croissance modérée et des rendements fiables pour les actionnaires, les actions à rendement élevé peuvent parfois comporter des risques supplémentaires. En fait, un rendement exceptionnellement élevé peut servir de signal d'alarme potentiel pour les investisseurs.

Rentable avec gestion des risques intégrée

L'ETF affiche un rendement en dividendes impressionnant de près de 4 %, dépassant significativement la moyenne de 1,25 % de l'indice S&P 500. Ce niveau de rendement, bien qu'attrayant, n'est pas excessivement élevé, et bon nombre des participations du fonds sont des leaders du secteur avec des fondamentaux solides.

L'une des principales caractéristiques de gestion des risques des ETF basés sur des indices est leur nature auto-ajustable. Les actions qui tombent en dessous des critères de l'indice sont systématiquement remplacées par des alternatives à meilleure performance, contribuant à maintenir la qualité du fonds au fil du temps.

Connu pour sa structure de frais compétitive, le fournisseur d'ETF maintient des coûts bas grâce à un suivi d'indice passif et à des économies d'échelle. Le ratio des dépenses pour ce fonds est de 0,17 %, qui, bien qu'il soit supérieur à certaines des autres offres du fournisseur, reste bien en dessous de la moyenne de 0,96 % pour des ETF similaires sur le marché.

Offrir à la fois rendement et croissance

Bien que les actions à dividende ne soient généralement pas associées à des performances supérieures au marché, se concentrant plutôt sur la génération de revenus réguliers, cet ETF international à haut rendement en dividendes a été un acteur exceptionnel. Il est actuellement en tête du peloton parmi ses ETFs pairs, affichant un gain de 26,6 % depuis le début de l'année.

En examinant son historique sur cinq ans, l'ETF a affiché un rendement annualisé de 14,2 %. Cela le place dans le haut de l'échelle de performance des ETF sur cette période, bien qu'il soit légèrement en deçà du rendement annualisé de 14,7 % du marché dans son ensemble. Pour les investisseurs qui privilégient les revenus passifs, cela représente une réalisation impressionnante.

Si vous êtes à la recherche d'un ETF dividende de premier ordre qui allie abordabilité, potentiel de revenu passif et exposition à un portefeuille mondial diversifié d'actions, ce fonds représente une opportunité d'investissement convaincante sur le marché actuel.