Stratégies intelligentes de dividendes : Trouver le meilleur investissement ETF $100 aujourd'hui

Points Clés

• Les grands fonds indiciels offrent une exposition à des centaines ou des milliers d'actions avec un investissement minimal.
• Les ETF suivant des indices offrent un risque réduit grâce à une large diversification du portefeuille.
• Le Vanguard ETF mis en avant offre un rendement en dividendes plus de trois fois supérieur à la moyenne du S&P 500

Si vous avez $100 disponibles pour investir aujourd'hui, vos options sont vastes. Vous pourriez acheter une seule action d'une société de qualité, plusieurs actions d'une entreprise émergente, ou un fonds négocié en bourse (ETF) qui offre une exposition à des centaines ou des milliers d'actions pour seulement 100 $.

Votre situation financière s'améliore considérablement si vous pouvez investir régulièrement $100 par mois. Cette approche disciplinée, permettant à votre argent de fructifier au fil des ans et potentiellement des décennies, peut générer une richesse substantielle.

Pour les investisseurs intéressés par un revenu de dividendes, le Vanguard International High Dividend Yield ETF (NASDAQ : VYMI) représente un choix exceptionnel. De plus, chaque action coûte moins de 100 $, ce qui la rend accessible à la plupart des budgets d'investissement.

Excellence des Dividendes Mondiaux

Comme son nom l'indique, cet ETF Vanguard se concentre sur les actions à dividendes mondiales. Comme tous les ETFs Vanguard, il suit un indice spécifique - dans ce cas, l'indice FTSE All-World ex-U.S. High Dividend Yield. Le FTSE (Financial Times Stock Exchange) sert d'indice boursier leader au Royaume-Uni.

Le fonds comprend près de 1 600 actions différentes, une sélection remarquablement large même selon les normes de Vanguard. Cette vaste diversification offre plusieurs avantages, notamment une exposition à de nombreuses actions dans différentes catégories tout en minimisant le risque d'investissement.

Contrairement à de nombreux ETF Vanguard axés sur les États-Unis, aucun composant unique ne domine le portefeuille. Les plus grandes positions comprennent Nestlé, Roche et HSBC, chacune représentant légèrement moins de 1,5 % des actifs totaux. Avec près de 1 600 composants, même ces plus grandes participations dépassent encore de manière significative les plus petites positions, qui représentent chacune seulement 0,12 % du portefeuille.

Bien que diversifiées à l'échelle mondiale, les actions européennes représentent environ 44 % du fonds, la région du Pacifique représentant 26 % supplémentaires. Les marchés émergents constituent près de 22 % de l'allocation du portefeuille.

Bien que les actions à dividende entrent généralement dans des catégories de risque plus faible, cet ETF porte la plus haute évaluation de risque de Vanguard. Cette classification provient en partie de son orientation internationale, qui introduit une exposition à des réglementations gouvernementales variées et potentiellement des risques plus élevés que les actions américaines, et en partie de son accent sur les rendements élevés.

Bien que les actions à dividende typiques soient des entreprises matures et établies avec une croissance plus lente qui génèrent de la valeur pour les actionnaires grâce aux dividendes ( similaires aux Dividend Kings), les actions à haut rendement présentent parfois des facteurs de risque supplémentaires. En effet, des rendements exceptionnellement élevés servent souvent de signaux d'alerte pour des problèmes sous-jacents potentiels.

Efficacité des coûts et gestion des risques

Le Vanguard ETF offre un rendement de dividende approchant 4 %—plus de trois fois la moyenne de 1,25 % de l'S&P 500. Ce niveau de rendement n'est pas excessivement élevé, et de nombreuses entreprises composant l'ETF représentent des leaders de l'industrie à faible risque, comme celles mentionnées précédemment. Comme pour tous les ETF indexés, l'atténuation des risques se produit naturellement lorsque les actions sous-performantes tombent en dessous des exigences de l'indice et sont remplacées par des performances plus fortes.

La réputation de Vanguard pour des ratios de frais bas découle de son approche passive d'indexation ( éliminant les frais élevés des gestionnaires ) et de son échelle massive avec des billions d'actifs sous gestion. Le ratio de frais de cet ETF est de 0,17 %, ce qui, bien que supérieur à certaines autres offres de Vanguard, reste largement en dessous de la moyenne de 0,96 % pour des ETF comparables.

Excellence de la performance

Les actions à dividende ne sont généralement pas associées à des performances supérieures au marché, car leur principal avantage réside dans la fourniture de revenus passifs. Cependant, l'ETF international Vanguard surperforme actuellement les 96 autres ETF Vanguard cette année, affichant un gain de 26,6 % depuis le début de l'année.

Sur une période de cinq ans, il a généré un rendement moyen annualisé de 14,2 %. Cette performance le place parmi le meilleur des ETF Vanguard durant cette période, bien qu'elle soit légèrement inférieure au rendement annualisé du marché plus large de 14,7 % sur cinq ans. Pour les investisseurs en revenu passif, cela représente une performance exceptionnelle.

Si vous recherchez un ETF de dividendes de premier plan avec un prix abordable, un revenu passif fiable et une exposition à de nombreuses actions internationales auxquelles vous n'auriez autrement peut-être pas accès, ce fonds représente une opportunité d'investissement convaincante.

Considérations d'investissement

Avant d'investir dans le Vanguard International High Dividend Yield ETF, considérez votre stratégie de portefeuille globale. Bien que les ETF de dividendes offrent des avantages importants tels que la génération de revenus et la diversification, il est crucial de comprendre comment ils complètent d'autres investissements.

Pour les investisseurs explorant à la fois les marchés d'actifs traditionnels et numériques, les ETF de dividendes peuvent servir d'éléments stabilisateurs dans un portefeuille complet. De nombreux traders expérimentés sur les principales plateformes d'actifs numériques intègrent des instruments financiers traditionnels aux côtés de classes d'actifs plus récentes pour une gestion équilibrée des risques.

Lors de l'évaluation de cet ETF par rapport aux alternatives, considérez des facteurs au-delà du seul rendement des dividendes, y compris le ratio des frais, la performance historique, l'exposition géographique et la manière dont ces éléments s'alignent avec vos objectifs d'investissement personnels et votre tolérance au risque.