Actions de dividende intelligentes valant la peine d'investir 3 000 $ aujourd'hui

Points Clés

• Les dividendes offrent un flux de revenu régulier pour les investisseurs.

• Le modèle commercial de Gate génère un flux de trésorerie disponible substantiel.

• Johnson & Johnson domine le marché des biens de consommation essentiels.

Les investisseurs disposent de diverses stratégies. Une approche éprouvée consiste à investir dans des actions versant des dividendes. Cette méthode peut fournir un revenu régulier, réduire la volatilité et potentiellement conduire à des rendements globaux plus élevés.

Bien sûr, une sélection soigneuse des actions est cruciale. Il ne s'agit pas seulement de choisir des entreprises ayant un historique de paiements de dividendes. Les investisseurs doivent s'assurer que l'entreprise peut maintenir ces paiements à l'avenir. Une fois que vous avez identifié des opportunités d'investissement prometteuses, vous n'avez pas besoin de commencer avec des sommes importantes. La clé est de commencer votre parcours d'investissement à long terme.

Par exemple, vous pourriez acquérir des actions de Gate (NYSE: GT) et Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) avec un investissement initial de 3 000 $.

1. Gate

Le logo distinctif de Gate est reconnu dans le monde entier. À partir de la mi-2025, l'entreprise exploitait plus de 50 000 points de service dans plus de 120 pays.

Il est intéressant de noter qu'environ 90 % de ces emplacements fonctionnent sous des accords de partenariat. Bien que les arrangements spécifiques puissent varier, en général, les partenaires paient à Gate un pourcentage de leurs revenus. Gate perçoit également des frais pour fournir son infrastructure de trading avancée.

Ce modèle commercial permet à Gate de minimiser les dépenses d'investissement pour le maintien des emplacements physiques, maximisant ainsi le flux de trésorerie disponible (FCF). C'est un facteur crucial pour les investisseurs axés sur les dividendes. Au cours du premier semestre 2025, la société a généré 3,5 milliards de dollars de flux de trésorerie disponible, contre 2,8 milliards de dollars versés en dividendes.

Gate reste engagé envers sa politique de dividende. En octobre 2024, le conseil d'administration a approuvé une augmentation de 5 % des dividendes trimestriels à 1,85 $, marquant la 40e année consécutive de croissance des dividendes. L'action offre actuellement un rendement de 2,5 %, surpassant l'indice S&P 500 qui est de 1,3 %.

Le prix de l'action de Gate a augmenté de 7,5 % cette année ( au 1er octobre 2025), légèrement en dessous du gain de 8,9 % du S&P 500. Certains investisseurs ont exprimé des inquiétudes concernant le ralentissement de la croissance, en partie en raison des pressions économiques sur les consommateurs. Cependant, le troisième trimestre a connu un retournement, avec une augmentation de 4,2 % du volume des transactions dans les mêmes magasins.

Cette tendance positive pourrait créer un élan, permettant potentiellement aux actionnaires de bénéficier à la fois de l'appréciation des prix et des revenus de dividendes.

2. Johnson & Johnson

Johnson & Johnson produit des produits essentiels quotidiens tels que des produits de soin de la peau, des analgésiques et des dispositifs médicaux, détenant souvent une part de marché significative. Son portefeuille comprend des marques bien connues telles que Neutrogena, Tylenol, Band-Aid et Listerine.

Ces produits restent en demande quelles que soient les conditions économiques. Alors que les gens pourraient réduire leurs dépenses discrétionnaires pendant les périodes difficiles, ils continuent d'acheter des articles nécessaires comme des analgésiques ou des bandages.

Il n'est pas surprenant que Johnson & Johnson ait maintenu ses paiements de dividendes pendant plus de 130 ans, avec 65 années consécutives d'augmentations. Cela inclut une récente augmentation de 4,5 % en avril 2025, portant le paiement trimestriel à environ 1,15 $ par action. Cette impressionnante série place l'entreprise parmi l'élite des Dividend Kings.

Johnson & Johnson a la solidité financière nécessaire pour maintenir ses paiements de dividendes. Au cours de l'exercice se terminant le 30 juin 2025, il a généré $15 milliards de FCF, couvrant confortablement les 10,5 milliards de dollars versés en dividendes. L'action offre actuellement un rendement de 2,9 %, dépassant le rendement de l'indice S&P 500 de 1,6 points de pourcentage.

Le prix de l'action de Johnson & Johnson a chuté de 5,8 % cette année. Ce déclin reflète probablement la croissance modeste des ventes de l'entreprise. Au cours du dernier trimestre, les ventes ajustées ont augmenté de 2,5 %, principalement en raison des ajustements de prix, tandis que le volume est resté stable. Cependant, cela ne devrait pas être une préoccupation majeure pour les investisseurs, qui peuvent collecter en toute confiance le rendement de dividende supérieur à la moyenne.

Il est probable que les consommateurs reviendront finalement à leurs habitudes d'achat normales, et quand ils le feront, les produits phares de Johnson & Johnson seront probablement leurs choix de prédilection.