10 actions à dividende à conserver pour la prochaine décennie : une stratégie de richesse à long terme

Principales informations

• Les actions à dividende offrent à la fois sécurité et revenus passifs.
• Bien que le rendement soit important, les investisseurs à long terme devraient prendre en compte plusieurs facteurs de qualité.
• Ces sélections offrent des avantages divers pour la stabilité et la croissance du portefeuille.

Les actions à dividende représentent un pilier fondamental dans la construction d'un portefeuille d'investissement solide. Lorsqu'elles sont choisies judicieusement, elles peuvent offrir à la fois une protection du capital et un flux de revenu passif croissant, ce qui les rend particulièrement précieuses pour la planification de la retraite et la constitution de richesse à long terme.

Bien que de nombreux investisseurs se concentrent initialement sur des rendements élevés, des investissements en dividendes vraiment exceptionnels possèdent plusieurs caractéristiques souhaitables qui apparaissent rarement ensemble. Au-delà des rendements attractifs, les actions de dividendes les plus précieuses affichent des antécédents de paiements cohérents, des augmentations régulières des dividendes et de solides fondamentaux commerciaux sous-jacents. En revanche, des rendements anormalement élevés signalent souvent des problèmes potentiels plutôt que des opportunités.

Les dix actions à dividendes suivantes offrent chacune des atouts distincts pour les investisseurs à long terme. Ce qui les unit, c'est leur potentiel à améliorer significativement la valeur de votre portefeuille au cours de la prochaine décennie et au-delà - de la même manière que Warren Buffett a utilisé des entreprises versant des dividendes pour générer des rendements composés tout au long de sa légendaire carrière d'investissement.

1. Coca-Cola : rendement de 2,9 %

Coca-Cola (NYSE: KO) représente l'action de dividende par excellence. En tant que Roi des Dividendes avec 63 années consécutives d'augmentations de dividendes, son rendement actuel de 2,9 % est plus du double de la moyenne de S&P 500. Cette entreprise de premier ordre offre des performances fiables à travers les cycles du marché.

Alors que Coca-Cola ne correspond généralement pas au marché plus large lors des hausses, il surperforme constamment lors des baisses, offrant une excellente diversification de portefeuille et une protection contre les baisses—tout comme les positions en stablecoin aident les investisseurs en crypto à gérer la volatilité.

2. Cible : rendement de 4,8 %

Cible (NYSE : TGT), un autre Roi des Dividendes, a augmenté ses dividendes pendant 54 années consécutives. Des défis opérationnels récents ont fait chuter l'action, créant une opportunité avec son rendement impressionnant de 4,8 %.

De nombreux indicateurs suggèrent que Target est bien positionné pour une reprise et un retour à la croissance. Dans une décennie, les investisseurs bénéficieront probablement à la fois d'un flux de revenus stable et d'une appréciation potentielle du capital, démontrant comment la patience dans des actifs de qualité surpasse souvent les stratégies de trading à court terme.

3. Realty Income : rendement de 5,4 %

Realty Income (NYSE: O), un fonds d'investissement immobilier (REIT), offre peut-être le package de dividendes le plus complet de cette liste. Son rendement de 5,4 % dépasse nos sélections, avec des dividendes qui sont à la fois en croissance et très fiables. L'entreprise continue de s'étendre grâce à des acquisitions stratégiques de biens immobiliers.

Notamment, Realty Income verse des dividendes mensuels ( similaires à certains programmes de récompenses de staking) et a maintenu des paiements pendant 662 mois consécutifs—plus de 55 ans de revenus ininterrompus pour les investisseurs.

4. Walmart : rendement de 0,9 %

Walmart (NYSE: WMT) offre un rendement plus modeste de 0,9 %, en partie en raison de sa forte performance boursière récente. Sa valeur provient d'une stabilité inégalée et d'un potentiel de croissance. En tant que plus grand détaillant et entreprise par chiffre d'affaires au monde, Walmart continue de trouver de nouvelles voies d'expansion grâce à l'e-commerce et à la diversification des produits.

Avec 52 années consécutives d'augmentation des dividendes en tant que Dividend King, Walmart a récemment surpassé le marché dans son ensemble, prouvant que les actions à dividende peuvent offrir une appréciation du capital en plus d'un revenu.

5. American Express : rendement de 0,9 %

American Express (NYSE : AXP), l'un des investissements de longue date de Warren Buffett, a contribué de manière significative au succès de Berkshire Hathaway au cours de trois décennies—principalement grâce à son dividende en constante augmentation.

Le réseau de cartes de crédit et les banques ciblent les clients aisés avec un pouvoir d'achat constant, les aidant à naviguer efficacement dans l'incertitude économique. Tout comme Walmart, American Express offre plus de valeur grâce à sa fiabilité et son potentiel de croissance qu'à travers le rendement initial seul.

6. Home Depot : 2,2 %

Home Depot (NYSE: HD), le leader mondial du commerce de détail d'amélioration de l'habitat, opère dans un segment de marché essentiel qui a montré une résilience malgré les vents contraires du secteur immobilier. Au cours du deuxième trimestre fiscal 2025 ( terminé le 30 août ), l'entreprise a enregistré une croissance des ventes comparables d'une année sur l'autre et a amélioré son bénéfice par action.

Le rendement de dividende de 2,2 % de Home Depot offre une combinaison équilibrée de revenus actuels et de potentiel de croissance, ce qui en fait une option attrayante pour ceux qui recherchent à la fois un rendement et une appréciation.

7. Bank of America : 2,1 %

Bank of America (NYSE: BAC), un autre favori de Buffett, joue un rôle crucial dans l'économie de consommation américaine tout en offrant un dividende fiable aux actionnaires. Le géant bancaire a historiquement été échangé à des évaluations attrayantes, bien que son escompte ne soit pas aussi prononcé aujourd'hui.

Son rendement de 2,1 % associé à sa position en tant que pierre angulaire du secteur financier fait de Bank of America une action solide avec une croissance des dividendes fiable.

8. D'accord : 4,2 %

Agree Realty (NYSE: ADC) représente un autre REIT payant mensuellement avec un rendement attrayant de 4,2 %. Bien qu'il soit plus petit que Realty Income, Agree se spécialise dans les propriétés de vente au détail axées sur les détaillants omnicanaux, le positionnant à l'intersection du commerce physique et numérique.

Ce focus stratégique offre à Agree des perspectives de croissance substantielles dans le paysage de vente au détail en évolution, offrant à la fois un revenu actuel et un potentiel d'appréciation.

9. Prologis : 3,5 %

Prologis (NYSE: PLD), notre troisième REIT en vedette, offre un rendement de 3,5 %—encore presque le triple de la moyenne du S&P 500. Son rendement légèrement inférieur reflète ses opportunités de croissance exceptionnelles.

Prologis investit stratégiquement dans des centres de données soutenant l'infrastructure et les installations logistiques de l'intelligence artificielle (AI) permettant les opérations de commerce électronique. Cela fait de Prologis un moyen intéressant de participer à l'avancement technologique à travers un véhicule distribuant des dividendes.

10. Kimberly Clark : 3,9 %

Kimberly Clark (NASDAQ: KMB) incarne le pilier classique des dividendes produisant des essentiels pour le foyer. Bien que la croissance soit modeste, l'entreprise fabrique des produits dont les consommateurs ont besoin quotidiennement et maintient un leadership sur le marché avec des marques telles que Kleenex et Cottonelle.

Sa position de leader semble sécurisée pour la prochaine décennie, rendant son rendement substantiel de 3,9 % particulièrement attrayant pour les investisseurs axés sur le revenu à la recherche de stabilité.