#香港虚拟资产稳定币监管框架 Récemment, plusieurs joueurs se sont plaints dans les groupes — ils ont été piégés en vendant des crypto-monnaies contre des dollars de Hong Kong. Cette nouvelle méthode est spécialement conçue pour les retraits OTC, et la technique est tellement discrète que votre compte peut afficher « crédité » tout en étant vulnérable.

Voyons d’abord comment ces escrocs opèrent.

Ils vous envoient un chèque, et en ouvrant l’application bancaire, vous voyez : le solde a vraiment augmenté ! L’historique des transactions est là aussi ! À ce moment-là, beaucoup pensent que c’est sécurisé, et ils envoient leurs crypto-monnaies rapidement. Mais le problème, c’est que cette somme est en réalité un « solde disponible » temporaire.

Le système de chèques à Hong Kong n’est pas du tout le même que sur le continent. Après l’encaissement, il faut 1 à 3 jours ouvrables pour la compensation. Pendant cette période, la banque affiche simplement cette somme « temporairement », mais vous ne pouvez pas la toucher. Si le compte du destinataire n’a pas assez de fonds, ou si le chèque est directement annulé ? La banque reprend l’argent, et vos crypto-monnaies ont déjà disparu.

Un gars s’est fait avoir le mois dernier. Il voyait son compte augmenter de 100 000 HKD, et a instantanément transféré ses crypto-monnaies. Trois jours plus tard, la banque a envoyé un SMS : le chèque est invalide, la somme a été annulée. Escroc ? Déjà bloqué. Signalement à la police ? La traque transfrontalière est compliquée, vous voyez bien.

Pourquoi ce genre d’arnaque fonctionne-t-elle ? Parce que la plupart des gens ne comprennent pas le fonctionnement du système de chèques à Hong Kong. Les escrocs exploitent cette lacune d’informations — vous pensez que « crédité » signifie que l’argent est vraiment là, alors qu’en réalité, c’est juste un « statut en attente de confirmation ».

Comment se protéger ? Rappelez-vous ces trois points :

1. Ne considérez que le « solde disponible », peu importe les factures ou l’historique des transactions, ceux-ci peuvent être falsifiés ou en statut « en attente ».

2. Avant que le solde disponible ne soit réellement augmenté, même si l’autre partie insiste, ne libérez pas vos crypto-monnaies. Pour une transaction en argent réel, attendre quelques jours de plus est normal.

3. Choisissez autant que possible une plateforme OTC avec un mécanisme de garantie, pour avoir une protection de base du fonds.

En fin de compte, cette arnaque cible surtout la méconnaissance. Le système financier à Hong Kong est très différent du continent, et les outils comme le « délai de traitement » des chèques sont encore courants ici, mais beaucoup de gens n’y ont jamais été confrontés. Les escrocs en profitent.

Si vous faites des retraits en HKD ou si des amis le font, n’oubliez pas de leur rappeler. La sécurité de vos actifs, même en étant prudent, ne doit pas être négligée. Avez-vous déjà rencontré ce genre de piège ? Partagez dans les commentaires pour aider les autres à éviter la même erreur.

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