L'utilisation illicite des jetons atteint des niveaux historiquement bas sur les échanges mondiaux, selon Chainalysis et TRM Labs.

Source : CritpoTendencia Titre original : L'utilisation illicite des cryptomonnaies atteint des niveaux historiques bas sur les échanges mondiaux, selon Chainalysis et TRM Labs Lien original: L'utilisation illicite des cryptomonnaies sur les échanges centralisés a atteint son niveau le plus bas depuis l'existence de mesures modernes. Une nouvelle analyse basée sur des données indépendantes de Chainalysis et TRM Labs montre que la proportion de transactions directement liées à des portefeuilles illicites représente aujourd'hui seulement entre 0,018 % et 0,023 % du volume total traité par les sept plus grands échanges du monde.

L'un des plus grands échanges d'actifs numériques par volume et par nombre d'utilisateurs a obtenu les meilleurs résultats du secteur. Selon Chainalysis, en juin 2025, seulement 0,007 % du volume échangé était associé à des fonds illicites, un indice plus de 2,5 fois inférieur à la moyenne de ses principaux concurrents.

TRM Labs arrive à une conclusion similaire, signalant une exposition d'environ 30 % inférieure par rapport au reste du marché.

Que signifie l'Exposition Directe et pourquoi est-ce important

L'exposition directe représente le pourcentage du volume total d'un exchange qui peut être retracé directement jusqu'aux portefeuilles impliqués dans des activités illégales confirmées, telles que les ransomwares, les escroqueries, les violations de sanctions ou les piratages. Grâce à la transparence inhérente de la blockchain, cette métrique peut être quantifiée avec précision.

Exemple pratique : si 1 dollar sur 10 000 dollars traités par une exchange est lié à une adresse illicite, l'exposition directe est de 0,01 %. Plus le taux est faible, plus l'efficacité des systèmes internes pour détecter, bloquer et signaler les activités suspectes avant qu'elles ne circulent est grande.

Bien que les titres associent souvent les cryptomonnaies au financement illicite, l'échelle dans le système financier traditionnel est significativement plus grande.

Le Global Financial Crime Report 2024 du NASDAQ a estimé que 3,1 billions de dollars de fonds illicites ont circulé par les canaux financiers mondiaux en 2023. De leur côté, l’ONU et le FMI estiment qu’entre 2 % et 5 % du PIB mondial, soit environ 2 000 milliards de dollars par an, est blanchi par le biais des systèmes traditionnels.

En contraste, Chainalysis et TRM Labs estiment que l'exposition illicite annuelle combinée entre les sept plus grands exchanges centralisés est inférieure à 10 milliards de dollars.

Le propre rapport de la Maison Blanche de 2025, “Strengthening American Leadership in Digital Financial Technology”, affirme que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme par le biais d'actifs numériques “reste très en dessous” des niveaux observés avec la monnaie fiduciaire et les virements bancaires.

Les données montrent également des progrès rapides : entre janvier 2023 et juin 2025, l'une des plus grandes exchanges a réduit son exposition directe de 96 % à 98 %, dépassant le rythme d'amélioration du reste du secteur, tout en traitant des volumes équivalents au total combiné de ses six plus grands concurrents.

Comment maintenir les niveaux les plus bas d'exposition illicite

Cet échange maintient ces résultats grâce à un modèle de sécurité multicouche qui intègre prévention, surveillance et réponse rapide :

• Investissement humain et technologique : plus de 1.280 spécialistes -22 % de sa main-d'œuvre- travaillent dans la conformité, les enquêtes et la gestion des risques. L'entreprise consacre des centaines de millions de dollars par an à la KYC, à la surveillance des transactions et aux systèmes antifraude.
• Coopération avec les autorités: a répondu à plus de 240 000 demandes d'autorités et a réalisé plus de 400 formations techniques pour des chercheurs du monde entier.
• Alliances stratégiques : en tant que membre fondateur de Beacon Network et participant au programme mondial T3+ ( avec d'autres acteurs de l'industrie et des plateformes d'analyse), il contribue au gel et à la récupération des fonds illicites en temps réel.
• Surveillance avancée : l'utilisation d'analyses intelligentes, d'IA et d'apprentissage automatique permet de réduire les faux positifs et d'augmenter la précision dans la détection des flux illicites.

La combinaison de la transparence on-chain, de l'investissement structurel et de la collaboration mondiale amène le secteur vers des niveaux sans précédent de contrôle et de traçabilité, à une échelle qui contraste avec les trillions de dollars illicites qui circulent chaque année dans les systèmes financiers traditionnels.