Pourquoi le pari ennuyeux de Buffett sur les fonds indiciels a écrasé les professionnels de Wall Street

Buffett a un manuel simple : acheter des fonds indiciels S&P 500 et hold. Ça a l'air ennuyeux ? C'est le but.

En 2008, il a parié $500K contre des fonds spéculatifs que son ETF Vanguard S&P 500 surperformerait. Neuf ans plus tard, il a gagné haut la main : le fonds a rapporté 126 % tandis que le meilleur fonds spéculatif n'a obtenu que 88 %, malgré des frais beaucoup plus élevés.

Pourquoi cela a-t-il de l'importance ? Le S&P 500 a connu un rendement composé de 10,3 % par an sur 30 ans (1,820 % de rendement total ). C'est un univers de 500 grandes entreprises américaines—Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon—plus une exposition mondiale. Et le ratio de frais ? Seulement 0,03 %.

Voici les calculs qui vous feront transpirer :

• 450 $/mois investi → $87K après 10 ans
• Même montant → $320K après 20 ans
• Même montant → $940K après 30 ans

Le hic : les investisseurs professionnels échouent constamment à battre cet indice simple sur de longues périodes. Pourtant, ils vous facturent des frais de 1 à 2 % pour essayer. Le message de Buffett est clair : la plupart des investisseurs ne devraient pas rechercher des actions individuelles ou payer des gestionnaires de fonds. Il suffit d'acheter VOO, de réinvestir les dividendes et de laisser les intérêts composés faire le gros du travail.

Ce n'est pas sexy. Mais ça fonctionne.