#数字资产市场动态 Trois risques que les traders en actifs cryptographiques doivent connaître

Si vous êtes actif dans le trading sur la blockchain ou participez à des transactions en cryptomonnaies, tôt ou tard vous serez confronté à des questions des autorités de régulation. Plutôt que d’être pris au dépourvu à ce moment-là, il vaut mieux réfléchir dès maintenant aux problèmes potentiels que vous pourriez rencontrer. J’ai résumé trois obstacles incontournables, chacun méritant que vous en ayez une idée claire à l’avance.

**Obstacle 1 : La véritable signification de la protection juridique**

On vous demandera : "Les actifs cryptographiques ne sont pas protégés par la loi, en êtes-vous conscient ?" Ne soyez pas effrayé par cette question. Cette phrase doit être comprise en plusieurs couches. Le fait que la loi ne protège pas ≠ vous avez commis une infraction. En réalité, les transactions bilatérales volontaires ne peuvent être contrôlées par personne ; le vrai problème apparaît en cas de litige — si vous êtes victime d’une arnaque ou d’un vol, la justice et la police ne pourront pas vous aider à récupérer vos fonds. Ce n’est pas une infraction de votre part, c’est une caractéristique intrinsèque de la catégorie d’actifs qu’est la cryptomonnaie. Lors de la réponse, il suffit d’admettre honnêtement que vous connaissez ce risque.

**Obstacle 2 : La logique de traitement des fonds impliqués dans une fraude**

C’est la partie qui peut faire paniquer : "Pourquoi faut-il absolument rembourser cet argent ?" Il faut comprendre que ce n’est pas une négociation, mais une procédure. Une fois que des fonds sont considérés comme impliqués dans une fraude, le remboursement devient une étape obligatoire. Mais l’important, c’est que le montant et la méthode de remboursement ne sont pas fixes, il y a effectivement une marge de négociation. La meilleure solution est de négocier avec l’autre partie, voire de dialoguer directement avec la victime, pour régler l’affaire. La mise en gel des fonds est la condition préalable à leur déblocage. Résister de manière rigide ne fera que vous mettre dans une position plus défavorable.

**Obstacle 3 : Les conséquences d’un casier judiciaire et l’impact sur le compte**

Beaucoup s’interrogent : "Est-ce que cela laissera une trace dans le casier judiciaire ? Est-ce que d’autres comptes seront affectés ?" En résumé, tant que votre attitude est coopérative, que vous fournissez tous les documents nécessaires et que vous pouvez prouver que la provenance des fonds est conforme, il est généralement peu probable que vous receviez une sanction ou que d’autres comptes soient affectés. Mais il y a un détail important à connaître :
- Compte impliqué de premier niveau : dans le cas le plus grave, il est inscrit dans la liste des risques par la banque et la police, et tous vos autres comptes sous votre nom peuvent être limités.
- Compte impliqué de second niveau : l’impact est moindre, généralement seul ce compte sera gelé.

**En conclusion**

Les transactions en cryptomonnaies évoluent effectivement dans une zone grise, mais gris ne veut pas dire noir. Peu importe le montant de la transaction, il faut toujours faire une vérification approfondie de la provenance des fonds et du contrepartie. Une règle d’or : ne touchez pas aux fonds dont la provenance est inconnue. Sacrifier votre compte et votre crédibilité pour un petit gain, c’est là le vrai prix à payer.