Comment votre argent a été progressivement siphonné par des « coins d'air » ? (Cas réel de 35 millions)

Revue de l’affaire : un rêve technologique « garanti sans perte »

Cette affaire s’est déroulée entre 2020 et 2021. Le principal suspect Wu et sa bande ont orchestré un spectacle mêlant « haute technologie » et « investissement financier ».

Étape 1 : Dessiner un grand rêve — rejoindre le paiement « reconnaissance faciale », gagner sans effort

Wu a d’abord créé une société, faisant la promotion partout que le paiement « reconnaissance faciale » était l’avenir, avec un marché énorme. Sous ce prétexte, ils ont recruté des franchisés, promettant des subventions élevées et des dividendes, en dupant beaucoup pour qu’ils paient une grosse somme en frais de franchise. Ça paraît vraiment séduisant, non ?

Étape 2 : Te donner un peu de douceur — t’offrir une montagne de « points XD »

Les frais de franchise ont été payés, mais les retours promis n’ont jamais été venus. À la place, le compte des franchisés s’est rempli de « points XD ». Les membres de la bande expliquaient que ces points étaient précieux, qu’on pouvait les utiliser comme de l’argent, ou les échanger contre des actifs numériques plus précieux.

Étape 3 : Montrer les dents — le « GDFC coin virtuel » pour piéger

Voyant que leurs points n’avaient pas d’utilité, tout le monde commençait à douter. À ce moment-là, la bande de Wu a « pensé » à leur produit phare — le « GDFC coin virtuel ». Ils faisaient la promo en disant que ce jeton était émis par une grande société étrangère, qu’il était technologiquement avancé, avec un potentiel énorme, et que sa valeur future était incalculable. Pour convertir leurs « points XD » en argent liquide ? La seule solution était de les échanger contre des « GDFC coins ».

Mais en réalité, ce « GDFC coin » n’était qu’une « monnaie d’air » créée à la va-vite par Wu sur leur serveur. La quantité émise, la fluctuation du prix, tout cela dépendait de leur seule décision, sans aucun lien avec une véritable technologie blockchain.

Étape 4 : Extraire la dernière goutte d’huile — la « fusion GM » pour une seconde récolte

Wu et sa bande ont manipulé le marché en faisant grimper le prix du « GDFC coin » de façon spectaculaire, attirant ainsi plus d’investisseurs. Quand la majorité des « légumes » (investisseurs) avaient poussé, ils ont soudainement déchargé, faisant chuter le prix à zéro, piégeant tous les investisseurs.

Beaucoup ont tout perdu, et ont commencé à faire du bruit. Pour calmer la foule et en profiter pour en tirer encore un peu, Wu a lancé une nouvelle astuce : la « fusion GM ». Ils ont émis une nouvelle monnaie, le « ME », en faisant croire qu’on pouvait utiliser les « GDFC coins » obsolètes pour les « fusionner » en cette nouvelle monnaie. Ensuite, ils ont encore manipulé le marché en faisant monter artificiellement le prix du « ME », créant une illusion de reprise, pour inciter les gens à continuer à investir.

Au final, l’affaire a impliqué plus de 35 millions, et ces personnes ont été arrêtées.

Démantèlement de la fraude : pourquoi tant de personnes se font avoir ?

Ce cas est un classique de la fraude par « monnaie d’air ». Les techniques des escrocs sont en réalité limitées, mais elles sont toujours efficaces pour piéger :

Se cacher derrière le « haute technologie » : les escrocs connaissent leur métier, ils choisissent souvent des concepts impressionnants mais peu compris, comme « paiement reconnaissance faciale », « métaverse », « IA quantitatif », etc. En entendant cela, on pense que c’est à la pointe, et on baisse la garde sans s’en rendre compte.

Jouer sur la vieille méthode du « Ponzi » : ils collectent d’abord beaucoup d’argent via les frais de franchise ou d’adhésion, puis utilisent l’argent des nouveaux investisseurs pour payer les anciens, créant une fausse impression de gains rapides, attirant ainsi plus de victimes.

Le cœur du système : une « monnaie d’air » contrôlée par eux : tout repose sur cette « monnaie d’air » qu’ils peuvent manipuler à leur guise. Ils créent leur propre plateforme d’échange, dessinent les graphiques de prix comme ils veulent, donnant l’illusion d’une croissance, alors qu’en réalité, ce que vous achetez n’est qu’une suite de codes sans aucune valeur.

Exploiter votre « insatisfaction » : après l’effondrement du prix, ils ne fuient pas immédiatement. Ils connaissent la psychologie des joueurs, savent que vous ne voulez pas perdre d’argent et que vous souhaitez récupérer votre mise. Ils lancent alors de nouvelles stratégies, de nouveaux concepts, pour vous faire croire qu’il y a encore une chance de rebondir, vous poussant à continuer à investir, pour mieux vous récolter à nouveau.

Quelques conseils pratiques : comment se protéger ?

Ce cas nous rappelle que l’univers des monnaies virtuelles est très profond. La réglementation interdit depuis longtemps toute transaction liée aux cryptomonnaies, mais les escrocs trouvent toujours de nouvelles astuces.

Que dit la régulation ?

En 2021, la Banque centrale et dix autres départements ont publié conjointement un communiqué, affirmant que, en Chine, toute transaction impliquant des cryptomonnaies est illégale. Avec une politique aussi stricte, les escrocs doivent opérer en cachette, rendant leurs techniques de plus en plus discrètes.

Un rappel pour le grand public :

Ne croyez pas aux mythes de « richesse instantanée » : si quelqu’un vous dit qu’un jeton est « garanti sans perte » ou qu’il peut « doubler votre investissement », c’est presque sûrement une arnaque. Il n’y a pas de gâteau tombant du ciel.

Évitez les projets « sans base » : un vrai projet blockchain doit avoir une white paper, du code open source, des cas d’usage concrets. Ceux qui ne font que vanter et raconter des histoires, sans rien de tangible, fuyez-les.

Ne vous laissez pas berner par « infos internes » ou « coachs » : souvent, dans les groupes d’investissement, il n’y a que des agents infiltrés. Ces soi-disant « experts » ne cherchent qu’à vider votre portefeuille.

En fin de compte, il faut faire confiance au bon sens : peu importe à quel point les concepts semblent impressionnants, la logique fondamentale pour gagner de l’argent en investissement ne change pas. Si vous ne comprenez pas quelque chose, ne mettez pas d’argent dedans. Garder votre argent en sécurité, c’est la priorité absolue.

Ce que je veux dire en conclusion :

L’affaire de Shanghai, c’est une bonne chose d’avoir arrêté ces escrocs, mais c’est surtout une leçon pour nous tous. À l’ère numérique, les opportunités sont nombreuses, mais aussi les pièges. Seule une vigilance accrue, sans cupidité ni suivisme aveugle, peut empêcher ces fraudeurs d’avoir le dernier mot.