Une récente étude publiée par Deloitte mérite notre attention — la taille des actifs contrôlés par les family offices américains a dépassé les 5,5 trillions de dollars, en croissance de 67 % au cours des cinq dernières années. Que cache ce chiffre ?

Le concept de family office n’est pas nouveau, mais l’expansion rapide de leur taille modifie effectivement le paysage financier mondial. Selon les données, il y aurait actuellement plus de 8 000 family offices dans le monde, et ce nombre devrait dépasser 10 000 d’ici 2030. Par ailleurs, le secteur prévoit que la gestion d’actifs de ces institutions atteindra 9 trillions de dollars.

Que signifie cela ? Les banques d’investissement traditionnelles, les fonds de private equity et les banques commerciales commencent à faire face à un concurrent commun — ces family offices discrets mais dotés de fonds importants. Ils ne se contentent pas de rivaliser pour attirer des clients à haute valeur nette, ils réécrivent également l’écosystème entier de la gestion de patrimoine.

De prime abord, cela peut sembler simplement une évolution dans la gestion patrimoniale des riches. Mais une observation plus approfondie révèle qu’à mesure que de plus en plus de capitaux affluent vers ces institutions privées et autonomes, la transparence et la liquidité des marchés financiers traditionnels changent subtilement. Cela influence non seulement les institutions financières classiques, mais aussi des domaines comme la gestion d’actifs cryptographiques, les marchés de dérivés, etc.

La carte de la richesse de demain est en train d’être redessinée de manière inattendue. Que ce soit par la détention de crypto-actifs comme BTC, ZEC ou par l’intérêt pour les canaux d’investissement traditionnels, il est crucial de comprendre cette évolution.