Le gouvernement sud-coréen promeut la traçabilité des petites transactions en cryptomonnaies, même pour les envois inférieurs à 1 million de won.

Source : TokenPost Titre original : Gouvernement, suivi en temps réel des transferts de moins de 100 000 wons en cryptomonnaie… Poussée pour une extension complète des « règles de voyage » Lien original :

Le gouvernement pousse à l’extension complète des “Règles de voyage”

Le gouvernement de la République de Corée travaille à renforcer considérablement la réglementation des petits transferts en cryptomonnaie. En exigeant que les informations des utilisateurs soient enregistrées même pour des transactions inférieures à 100 000 wons, l’objectif est de resserrer la surveillance sur les flux financiers illégaux de petite taille qui étaient auparavant en zone grise.

Renforcement des règles de voyage : désormais, même 100 000 wons doivent être suivis

L’Autorité d’analyse financière(FIU) a tenu sa première réunion de groupe de travail le 29 novembre, pour discuter d’une révision complète de la loi sur la déclaration et l’utilisation des informations sur les transactions financières spécifiques(Loi sur les transactions financières spécifiques). L’objectif principal est d’étendre le champ d’application des “Règles de voyage”(Travel Rule), pour inclure désormais les transactions inférieures à 100 000 wons(environ 697 dollars), qui doivent également faire l’objet de collecte et de partage d’informations telles que le nom, l’adresse du portefeuille du remettant et du bénéficiaire.

Les Règles de voyage appliquent essentiellement la norme internationale anti-blanchiment d’argent basée sur l’identification réelle lors des opérations en cryptomonnaie, actuellement limitée aux transactions d’un certain montant. Cependant, les autorités financières soulignent que cette norme est détournée par des techniques de “smurfing”(smurfing) pour blanchir de l’argent. Le smurfing consiste à diviser de gros montants en plusieurs petites transactions pour échapper à la surveillance.

Inclusion des petits transferts dans la surveillance pour traquer les flux illicites

Les autorités financières ont récemment mis à l’agenda la problématique de l’utilisation de petits transferts en cryptomonnaie pour le trafic de drogue, l’évasion fiscale, ou le transfert illégal de fonds à l’étranger. Jusqu’à présent, la surveillance se concentrait principalement sur les grosses transactions, mais avec la réduction de la taille des opérations par les criminels pour échapper à la régulation, les flux de fonds illicites se tournent vers les petits transferts.

De plus, en raison de la difficulté à contrôler la circulation réelle des fonds, cette pratique ne répond pas non plus aux standards du Groupe d’action financière(FATF). La FIU indique qu’à travers cette révision, la conformité avec les normes internationales sera améliorée, tout en renforçant la supervision des fournisseurs de services d’actifs virtuels(VASP).

La suspension de comptes et l’élargissement de la régulation des professionnels sont également à l’étude

La FIU envisage également d’introduire un système de “suspension temporaire” pour les comptes suspects de criminalité. Il s’agit d’une mesure permettant, avant le début d’une enquête, de bloquer temporairement les fonds ou les comptes en cas de suspicion grave de crime, afin d’empêcher la fuite des actifs vers d’autres comptes ou à l’étranger.

Par ailleurs, les professionnels tels que les avocats ou comptables, impliqués dans des transactions financières complexes, seront également intégrés dans le cadre des “sujets obligés” de la loi anti-blanchiment. Cela vise à combler les lacunes réglementaires dans les domaines professionnels susceptibles d’être liés au blanchiment.

L’Autorité de supervision financière a conseillé aux plateformes d’échange nationales de mettre en place un système de surveillance des transactions de plus de 24 heures, et a indiqué qu’en cas de transactions anormales, un rapport immédiat aux autorités compétentes doit être effectué.

Renforcement de la régulation nationale conforme aux standards mondiaux

Tout en renforçant le cadre national, le gouvernement poursuit également la coopération internationale. La Corée a récemment rejoint le “Cadre de partage d’informations sur les transactions en actifs cryptographiques”(OCRF) de l’Organisation de coopération et de développement économiques(OECD). Grâce à ce cadre, les informations sur les transactions transfrontalières en cryptomonnaie peuvent être standardisées et partagées avec les autorités fiscales de différents pays.

Selon l’OCRF, la Corée prévoit de commencer à collecter les enregistrements de transactions à partir de 2026, et de lancer l’échange automatique d’informations à partir de 2027. De plus, à partir du second semestre 2025, les obligations de déclaration pour les acteurs étrangers du secteur des cryptomonnaies seront renforcées, avec une nécessité d’enregistrement préalable auprès de la Banque de Corée et de rapports réguliers sur leurs activités.

Ce plan de révision inclut également des mesures pour empêcher que des personnes ayant des antécédents de fraude fiscale ou autres infractions ne deviennent majoritaires dans la propriété des fournisseurs de services virtuels, afin d’assurer la solidité et la transparence des plateformes.

Analyse du marché

La réglementation nationale sur les cryptomonnaies s’étend désormais à toutes les “petites” transactions. Les transferts inférieurs à 100 000 wons, qui étaient auparavant en zone grise, doivent désormais faire l’objet d’une vérification d’identité et de partage d’informations. La lutte contre le blanchiment d’argent est renforcée, mais la liberté de transfert pour certains investisseurs pourrait être limitée.

Points stratégiques

Les plateformes doivent rapidement mettre en place un système de collecte des informations sur les remettants et bénéficiaires, et un système de détection des transactions anormales doit fonctionner 24h/24. Lors de l’utilisation de services étrangers, l’enregistrement préalable devient crucial.

Termes clés

• Règles de voyage : Norme internationale anti-blanchiment d’argent pour le partage d’informations personnelles(nom, adresse de portefeuille) lors des transferts en cryptomonnaie entre plateformes
• Smurfing : Technique illégale consistant à diviser de gros montants en plusieurs petites transactions pour éviter la vérification d’identité
• VASP : Fournisseur de services d’actifs virtuels(plateformes d’échange, dépositaire, etc.)