I. Phénomènes et réflexions : Pourquoi perdez-vous toujours sur le marché des cryptomonnaies

Ces dernières années, j'ai vu trop de personnes entrer en criant « foi », pour finalement quitter le marché la mine sombre, blessés. Mon propre début dans cette histoire a été ainsi — en 2014, juste diplômé, avec 30 000 yuans, je suis entré dans la crypto, sans même connaître la forme des chandeliers, suivant les « experts » en ligne pour acheter en hausse et vendre en baisse. Quand le Bitcoin est passé de 5000 à 8000 yuans, j'avais un gain flottant de 5000 yuans, tout excité, incapable de dormir. Mais une semaine plus tard, une chute de 40 % est arrivée, et en coupant mes pertes, il ne me restait plus que 12 000 yuans.

En regardant en arrière, la plupart de ceux qui ont perdu de l'argent ont essentiellement trébuché sur les mêmes pièges.

II. Le premier piège : La limite des stops, le positionnement à court terme devient un enfermement à long terme

Mon maître me disait alors franchement : « Ce n’est pas du trading de cryptos, c’est fournir de la chaleur aux gros joueurs. » Je me souviens de cette phrase depuis plus de dix ans.

En 2017, lorsque Litecoin a atteint 180 yuans, je suis entré en pensant qu’il dépasserait 200 pour vendre. Résultat, quand il est tombé à 160 yuans, je me suis auto-psychologisé : « Ce n’est qu’un retracement », et j’ai continué à tenir. Finalement, il est tombé à 80 yuans, et mon capital initial de 30 000 yuans n’était plus que 8000.

La volatilité du marché crypto est dix fois celle des marchés traditionnels, tenir une position équivaut à jouer sa vie. Cette leçon m’a coûté de l’argent réel. Ma méthode actuelle est totalement inversée — chaque ordre doit avoir un stop, même si je suis stoppé 10 fois, tant que je saisis une tendance une fois, je peux inverser la tendance. Le stop n’est pas une défaite, c’est une chance de garder des balles pour une prochaine bataille.

III. Le deuxième piège : La gestion chaotique des fonds, le « tout en » à chaque fois équivaut à jouer sa vie

Les débutants pensent toujours « doubler leur mise en une seule fois », mais 10 petits gains ne valent pas une seule liquidation. Plus tard, j’ai divisé mes fonds en 6 parts, la taille de chaque position ne dépassant pas 1/6 du total.

L’année dernière, lors du crash de FTX, mes amis en position pleine ont tout perdu. Moi, en contrôlant la proportion de chaque crypto à moins de 30 %, j’ai aussi perdu, mais grâce à d’autres positions, j’ai pu récupérer. C’est la différence que la gestion des fonds peut faire.

La règle d’or que j’ai tirée est la suivante : toujours garder 30 % de liquidités en réserve, maintenir la répartition entre cryptos principales et altcoins à 7:3, et après avoir réalisé des gains, retirer le capital initial, le reste des profits servant à faire rouler la boule de neige.

IV. Le troisième piège : Être esclave des émotions, la rationalité s’effondre face au FOMO

Ce qui est le plus effrayant dans le marché crypto, ce n’est pas la tendance elle-même, mais la nature humaine. Voir les autres gagner de l’argent donne envie, voir une chute provoque la panique et la vente à perte. J’ai vu des gens se réveiller à 2 heures du matin par un message dans un groupe, l’air encore endormi, lancer une position à tout va.

Ma méthode actuelle est d’établir un ensemble de règles de trading fixes, puis de les respecter strictement. Quand entrer, quand sortir, quand réduire — tout est écrit. Même si le marché devient fou, je ne change pas mes règles. Peut-être que je manquerai quelques hausses spectaculaires, mais cela permet d’éviter la plupart des pertes importantes.

V. En résumé

La plus grande différence entre le marché crypto et d’autres marchés, c’est la rapidité des fluctuations, le grand nombre de participants, et la complexité de l’information. Pour survivre dans cet environnement, ce n’est pas la capacité de prédiction qui compte, mais la capacité d’exécution. Apprendre à faire des stops, gérer ses fonds, contrôler ses émotions — ces trois éléments, bien maîtrisés, peuvent au moins réduire la probabilité de pertes.

Il y a plus de dix ans, j’ai appris avec 30 000 yuans, et je partage aujourd’hui cette expérience, en espérant que les futurs traders éviteront certains pièges.