La fin d'année 2025 a été marquée par une scène financière à couper le souffle. Le Bitcoin a soudainement connu un effondrement, chutant de plus de 31 % par rapport à son sommet historique, entraînant la liquidation de 190 000 traders en une seule nuit ; en contraste, l'argent et le platine ont connu une hausse folle de plus de 170 %, tandis que l'or a également atteint un nouveau sommet historique.

La volatilité du marché des cryptomonnaies n'est qu'une partie de l'iceberg. Les principales monnaies comme SOL, BNB, XRP subissent également une pression. Les actions liées à l'IA ont été particulièrement touchées — la capitalisation boursière de Nvidia a été évaporée de plus d’un billion en peu de temps, et les entreprises de la chaîne industrielle ont également connu une chute brutale. Le secteur des matières premières n'est pas en reste, avec une explosion des prix des matériaux liés aux batteries au lithium, notamment des matières premières clés dont la hausse est particulièrement impressionnante.

Quelle est la logique derrière tout cela ? Elon Musk a exceptionnellement pris la parole pour souligner que la dette américaine de 38,3 trillions de dollars pourrait déclencher une crise, allant jusqu’à évoquer la possible disparition du concept de monnaie, et que l’énergie pourrait devenir la « véritable monnaie ». Ces propos peuvent sembler alarmants, mais ils rappellent aussi la crise financière de 2008. À cette époque, la crise était également due à l’éclatement d’une bulle et à une tension de liquidité, avec des impacts profonds sur le marché.

Cependant, cette fois-ci, la situation présente des différences par rapport à cette période. Le système bancaire actuel est relativement stable, et le point de rupture n’est pas exactement le même. Bien que le levier élevé et les risques de liquidité existent, l’écosystème dispose encore d’une marge de manœuvre.

Face à cette situation, les conseils des experts du marché se résument généralement à quelques points : contrôler le levier, diversifier ses actifs de couverture, surveiller la trésorerie, et réaliser une diversification du portefeuille. Les actifs liés à l’énergie méritent effectivement une attention particulière, mais il faut aussi ajuster sa stratégie en fonction de sa tolérance au risque. Les modèles historiques ne se reproduisent pas à l’identique, mais le risque demeure toujours. En tant qu’investisseur, la prudence et la flexibilité sont tout aussi importantes.