Réveillé au petit matin par un message de secours d’un utilisateur de longue date — encore une escroquerie par transaction OTC. Cette fois, la méthode est beaucoup plus discrète que les arnaques classiques de phishing ou de fausses recharges, et elle est aussi plus profonde.

Voici ce qui s’est passé. Cet utilisateur a rencontré un commerçant OTC nommé "Xiao Ling 24h en ligne" dans une communauté. Les premières petites transactions se sont déroulées sans problème — le contrepartie remboursait rapidement, avec une attitude chaleureuse, ce qui a permis à l’utilisateur de baisser sa garde. Cette fois, il s’agissait de vendre un actif cryptographique majeur. La contrepartie a accepté la commande comme d’habitude, en proposant un prix légèrement supérieur au prix du marché. L’utilisateur, n’y voyant pas d’inconvénient, a accepté.

Le problème est survenu lors de l’étape du paiement. La capture d’écran du paiement envoyée par la contrepartie montrait que le compte de réception portait bien le nom de l’utilisateur, mais le payeur était un compte totalement inconnu. Cela a alerté l’utilisateur — au lieu de libérer la cryptomonnaie immédiatement, il a vérifié ses flux de compte. L’argent a bien été crédité, mais quelque chose lui semblait suspect. Il a essayé de contacter la contrepartie pour confirmer les détails, mais celle-ci n’a pas répondu. Une demi-heure plus tard, le profil est devenu gris, les messages ont été refusés, et la personne a disparu complètement.

Certains pourraient se demander : l’argent est déjà arrivé, peu importe si l’autre partie s’est enfuie ? C’est là que le piège est profond. Derrière le simple message "argent reçu", se cachent des réactions en chaîne comme la surveillance anti-blanchiment, le gel des fonds, l’intervention de la police. La nature d’une transaction OTC est un échange point à point. Dès qu’il y a des mouvements de fonds anormaux, votre compte peut faire l’objet d’une évaluation de risque, voire être limité pour le retrait.

Les caractéristiques typiques de cette escroquerie : établir une confiance fictive (petites transactions multiples) → inciter à une transaction importante → exploiter la différence d’informations de paiement pour créer la confusion → enfin, disparaître. La chose la plus douloureuse, c’est que souvent, ce sont des personnes expérimentées qui en sont victimes, précisément parce qu’elles se relâchent après quelques transactions.

Les points de prévention sont simples : vérifier l’identité du payeur et du receveur en double confirmation, ne pas se fier uniquement aux captures d’écran ; arrêter immédiatement toute transaction suspecte (par exemple, paiement depuis un compte inconnu) ; établir la confiance ne doit pas réduire la vigilance, chaque grosse transaction doit être traitée comme une première. La commodité des transactions OTC cache un risque élevé. Connaître ces détails, c’est la clé pour protéger réellement ses actifs.