Dans le monde de la cryptographie, à quelle vitesse les transactions OTC peuvent-elles tourner au fiasco ? Si rapide qu’on ne peut pas s’y attendre. Il y a quelque temps, un trader a failli se faire arnaquer par un commerçant OTC, heureusement, il a vérifié les informations du compte de paiement à la dernière minute, évitant ainsi une catastrophe. Cette affaire m’a donné une inspiration — plutôt que de se demander comment trouver un commerçant fiable, il vaut mieux d’abord mettre en place un processus de transaction solide.

En clair, une transaction OTC n’est qu’un jeu de pouvoir entre personnes. Même le plus rusé des escrocs ne peut agir que dans les failles de votre processus. Si vos étapes de transaction sont suffisamment rigoureuses, même les stratégies les plus sournoises ne pourront pas faire de dégâts.

Selon mon expérience pratique de 10 ans, la sécurité des OTC dépend au moins à 60% de la préparation en amont. La partie la plus cruciale est de choisir le bon canal de transaction — ne pas chercher des commerçants au hasard sur WeChat ou dans des groupes, il faut soit un partenaire soutenu par une plateforme, soit un contrepartie vérifiée et stable. Ensuite, il faut vérifier les informations du compte, une étape apparemment basique, mais qui constitue souvent la dernière ligne de défense.

Il faut aussi clarifier les détails de la transaction en cours et après, ce qui permet d’éviter 99% des arnaques courantes. L’essentiel est de faire en sorte que même les débutants puissent suivre la routine et gérer chaque étape en toute sécurité.