Stratégies de trading : Trouvez l'approche qui vous convient

Se lancer dans le monde du trading peut sembler accablant si vous ne connaissez pas l’approche la plus adaptée à votre situation. Il existe quatre méthodes principales utilisées par les investisseurs actifs, chacune présentant des caractéristiques très différentes en termes de durée, de fréquence et de niveau de risque. Cet article vous aidera à identifier quel type de trading s’aligne le mieux avec votre disponibilité, votre expérience et vos objectifs financiers.

▶ Les quatre principales approches du trading

Les investisseurs actifs disposent de quatre stratégies fondamentales : scalping, day trading, swing trading et trading de positions. Chacun de ces types de trading se différencie principalement par la durée pendant laquelle les opérations sont ouvertes et la fréquence des transactions.

① Scalping : Gains rapides sur des intervalles très courts

Période d’opération : Secondes ou quelques minutes

Dans cette modalité, le trader exécute des transactions sur des laps de temps extrêmement courts, cherchant à profiter de petites variations de prix. Le scalping se concentre sur la capture de différences minimales entre les prix d’achat et de vente, en réalisant de multiples opérations en courts intervalles.

Caractéristiques principales :

Le scalping ne s’intéresse pas aux tendances à long terme du marché. Au contraire, le trader maintient des positions seulement quelques secondes ou minutes et répète ce cycle en permanence. Étant donné que chaque opération génère des gains modestes, il est nécessaire d’effectuer de nombreuses transactions pour accumuler une rentabilité significative. Lorsqu’il est combiné avec un levier élevé, le potentiel de gain comme le risque de perte sont amplifiés.

Pour des instruments à haute liquidité et volatilité (comme les cryptomonnaies), cette technique devient plus efficace. Par exemple, sur une bougie de trois minutes du prix de ETH, il est possible d’observer des fluctuations jusqu’à 0,66 %. Ces mouvements rapides sont précisément ceux que cherche à exploiter le scalpeur.

Profil recommandé :

Cette stratégie exige une attention constante à l’écran et une concentration soutenue durant toute la période d’opération. Elle est plus adaptée aux traders professionnels et expérimentés disposant de systèmes de suivi en temps réel. Si vous travaillez à temps plein ou êtes débutant, cette approche présente des défis importants pour votre disponibilité.

② Day trading : Opérations clôturées dans la même journée

Période d’opération : Moins de vingt-quatre heures, sans garder de positions pendant la nuit

Contrairement au scalping, le day trading permet des opérations plus longues pouvant durer plusieurs heures dans la même journée.

Caractéristiques principales :

Également appelé trading intraday, cette méthode consiste à acheter et vendre des instruments financiers au cours d’une seule journée. L’aspect clé est que les opérateurs ferment toutes leurs positions avant la clôture du marché, évitant ainsi de s’exposer aux risques nocturnes.

Cette stratégie profite aussi de marchés à haute liquidité et volatilité. Lorsque les prix présentent des oscillations importantes, les traders peuvent réaliser de plus grands gains si la liquidité leur permet de sortir rapidement de leurs positions lorsqu’ils détectent des hausses de prix. C’est pourquoi le day trading fonctionne bien non seulement sur le forex et les cryptomonnaies, mais aussi sur d’autres actifs comme les CFD.

Profil recommandé :

Il s’agit d’une modalité destinée à des opérateurs expérimentés et dévoués professionnellement. Comme elle nécessite une surveillance continue durant la journée de trading, elle est peu viable pour ceux ayant des engagements professionnels à temps plein. Il est fortement conseillé de placer des ordres stop-loss pour limiter l’exposition aux pertes inattendues.

③ Swing trading : Capturer des mouvements à moyen terme

Période d’opération : De plusieurs jours à plusieurs semaines, en maintenant des positions au-delà d’un jour

Cette modalité offre plus de flexibilité et ne demande pas de maintenir des engagements à long terme.

Caractéristiques principales :

Le swing trader tire profit de l’analyse de motifs répétitifs dans les mouvements de prix. Plutôt que de se concentrer sur la valeur fondamentale des actifs, cette approche cherche à identifier des tendances idéales : des périodes où les indices montent pendant quelques jours, puis redescendent, et ce pattern se répète. Les instruments financiers présentant ces ondulations prévisibles sont des candidats idéaux pour appliquer le swing trading.

Il est important de noter que les prévisions ne sont pas toujours exactes, le trader doit donc être prêt à ajuster sa stratégie selon les conditions réelles du marché.

Profil recommandé :

Le swing trading se distingue comme l’une des meilleures options pour les débutants. Cette stratégie ne demande pas des opérations excessivement fréquentes, ce qui réduit considérablement les coûts de transaction par rapport au scalping ou au day trading. Elle est idéale pour les investisseurs qui ne peuvent ou ne souhaitent pas consacrer de longues heures devant l’écran de trading.

④ Trading de positions : Vision à long terme

Période d’opération : De plusieurs jours à plusieurs années

C’est la stratégie avec l’horizon temporel le plus long.

Caractéristiques principales :

Le trader utilisant cette méthode se concentre moins sur les fluctuations à court terme et plus sur l’analyse du potentiel du marché à long terme. Les positions sont maintenues sur des périodes prolongées en espérant des mouvements substantiels de prix.

Un exemple illustratif est celui du trader qui ouvre une position lors d’un marché baissier et la conserve jusqu’au prochain cycle haussier, ce qui pourrait représenter plusieurs années d’attente. Prenons le cas des actions Amazon : un investisseur qui aurait prévu en janvier 2014 que le prix augmenterait dans les années suivantes, aurait acheté des actions à 18,21 dollars. Après avoir conservé cette position pendant six ans, en janvier 2021, il aurait vendu à 159,03 dollars, réalisant un gain de +140,82 %. Cependant, même si ce résultat est réussi, il est essentiel de rappeler que toutes les prévisions ne se réalisent pas, car les tendances sont influencées par des facteurs incontrôlables.

Profil recommandé :

Cette approche ne nécessite pas d’opérations constantes. Elle convient aux investisseurs souhaitant que le trading n’occupe pas la majeure partie de leur temps quotidien. Elle demande de combiner analyse fondamentale et analyse technique pour identifier des instruments financiers à fort potentiel à long terme. De plus, elle exige une patience importante et la capacité de prendre des décisions rationnelles lors de moments critiques pour éviter de lourdes pertes.

▶ Comparatif des types de trading

Le tableau suivant résume les différences clés entre ces quatre approches :

▶ Comment choisir la stratégie adaptée

Chaque approche comporte des risques inhérents de perte. Avant de commencer à trader, vous devez évaluer quel type de trading est le plus compatible avec vous en tenant compte de ces facteurs critiques :

1. Disponibilité de temps quotidien

Si vous êtes un trader professionnel à temps plein, toute approche est envisageable selon vos objectifs. Cependant, si votre temps est limité par un emploi à temps complet, vous devez éviter les stratégies à court terme, en particulier le scalping. Le swing trading et le trading de positions sont beaucoup plus tolérants aux agendas chargés.

2. Caractéristiques de l’instrument financier choisi

Chaque actif présente des dynamiques différentes. Certains instruments financiers affichent une volatilité constante avec des fluctuations importantes mais sans tendance claire (comme de nombreux paires de devises, illustré par NZD/USD). Pour ceux-ci, le swing trading permet de capturer efficacement les ondulations de prix.

D’autres actifs, comme les actions Amazon entre 2014 et 2021, montrent des tendances haussières relativement stables sans grandes oscillations à court terme. Dans ces cas, le trading de positions est plus approprié pour profiter de l’appréciation soutenue.

Les changements de marché nécessitent d’ajuster continuellement vos stratégies. Il n’existe pas de technique unique qui fonctionne toujours.

3. Votre expérience en analyse technique et fondamentale

Maîtriser ces deux disciplines d’analyse est crucial pour minimiser les risques. Différents types de trading requièrent des emphases différentes : le scalping et le day trading dépendent davantage de l’analyse technique, tandis que le swing trading et le trading de positions nécessitent une meilleure compréhension de l’analyse fondamentale.

⚠️ Avertissement sur les risques

Le scalping et le day trading présentent des risques élevés. Étant donné qu’ils nécessitent des opérations répétées fréquemment sur des instruments très volatils, ils demandent des connaissances avancées et professionnelles. Les coûts opérationnels sont également nettement plus élevés. Pour les débutants, il est conseillé d’éviter ces deux techniques dans un premier temps et d’utiliser des ordres stop-loss pour toute investissement.

La clé du succès dans les types de trading réside dans le choix de la stratégie qui s’aligne le mieux avec votre situation personnelle, votre expérience et vos ressources disponibles. Commencez par des méthodes plus accessibles comme le swing trading si vous êtes débutant, et développez progressivement vos compétences à mesure que vous gagnez en expérience.