Au-delà de la Silicon Valley : les réseaux mondiaux d'escroquerie crypto brisent les stéréotypes géographiques

Lorsque la plateforme sociale X a lancé sa fonctionnalité d’affichage de localisation, de nombreux utilisateurs l’ont immédiatement instrumentalisée. Les comptes signalés avec certaines origines nationales—notamment l’Inde, le Nigeria et la Russie—sont devenus des cibles de harcèlement, avec des commentateurs les qualifiant collectivement de « fraudeurs ». Mais les données soutiennent-elles réellement ce récit xénophobe ? Pas du tout.

Entre 2022 et 2025, l’enquêteur indépendant ZachXBT a documenté 118 cas de fraude vérifiés couvrant plusieurs continents. Ses découvertes dressent un tableau qui contredit presque tous les stéréotypes circulant en ligne. Des influenceurs de Silicon Valley promouvant des Memecoins sans valeur, aux réseaux d’arnaques sur Telegram opérant depuis Mumbai, en passant par des schemes de pump-and-dump à Istanbul ou des réseaux de blanchiment d’argent via des privacy coins, la fraude est devenue véritablement mondiale. La vérité gênante : les escrocs opèrent partout, pas seulement dans les régions que l’on aime blâmer.

Les données découvertes par ZachXBT : la fraude ne connaît pas de frontières

L’enquête de trois ans de ZachXBT révèle une répartition de la fraude qui détruit le mythe de la « région problématique ». Sur les 118 cas vérifiés :

• 41 % proviennent d’Asie (Inde, Chine, Asie du Sud-Est)
• 28 % d’Amérique du Nord
• 15 % d’Europe
• 10 % d’Afrique
• 6 % restent anonymes (intractables via des mixers ou des privacy coins)

Que remarque-t-on qui manque ? Le Nigeria ne domine pas la liste. L’Inde n’est pas le centre névralgique. Pendant ce temps, l’Amérique du Nord et l’Europe représentent ensemble 43 % de toutes les arnaques documentées—plus que l’Asie. La répartition géographique montre non pas un problème régional, mais un problème universel : la criminalité transcende frontières, langues et cultures.

L’ironie est particulièrement acerbe lorsqu’on examine des cas précis. Des influenceurs technologiques de Silicon Valley ont promu des scams NFT de plusieurs millions de dollars. Des développeurs européens de DeFi ont orchestré des schemes sophistiqués. Des groupes de marketing asiatiques ont mené des opérations de blanchiment d’argent cross-chain. Les auteurs partagent une nationalité avec des victimes dispersées sur tous les continents. Alors, pourquoi cette fixation sur certains pays ?

Qui subit réellement les plus grosses pertes ? Les schémas géographiques révèlent une vérité surprenante

Voici où les données deviennent vraiment inconfortables pour ceux qui propagent des stéréotypes. Entre janvier et juin 2025, ZachXBT a recensé les pays avec les pertes moyennes par victime les plus élevées. Les résultats :

Top 10 des pays par perte moyenne par victime :

1. Émirats Arabes Unis – environ 78 000 $
2. États-Unis – environ 77 000 $
3. Chili – environ 52 000 $
4. Inde – environ 51 000 $
5. Lituanie – environ 38 000 $
6. Japon – environ 26 000 $
7. Iran – environ 25 000 $
8. Israël – environ 12 000 $
9. Norvège – environ 12 000 $
10. Allemagne – environ 11 000 $

Nigeria ? Absente de la liste. Si les stéréotypes étaient fondés, les victimes nigérianes devraient figurer en haut du classement. Ce n’est pas le cas. À la place, ce sont les Émirats Arabes Unis et les États-Unis qui dominent—des pays que la plupart ne considèrent pas comme des « foyers de scams ». Plusieurs pays européens apparaissent aussi, ainsi que des pays du Moyen-Orient et d’Asie.

La carte plus large des victimes (2022-2025) confirme ce schéma. L’Europe de l’Ouest, l’Europe de l’Est, l’Amérique du Nord, certaines parties de l’Asie et du Moyen-Orient concentrent le plus de pertes. L’Afrique, en revanche, affiche beaucoup moins de victimes que ces régions. La conclusion : les scammers ciblent là où se trouve la richesse, pas là où les stéréotypes pointent.

Pourquoi les taux de croissance montrent la résistance de l’Afrique, pas la résilience de l’Europe

Le métrique le plus révélateur est le taux de croissance des victimes. Entre 2024 et 2025, l’expansion annuelle s’est présentée ainsi :

• Europe de l’Est – environ 380 %
• Moyen-Orient et Afrique du Nord – environ 300 %
• Asie centrale/Sud-Est et Océanie – environ 270 %
• Amérique du Nord – environ 230 %
• Amérique Latine – environ 200 %
• Région Asie-Pacifique – environ 140 %
• Europe (dans son ensemble) – environ 120 %
• Afrique subsaharienne – environ 100 %

L’Afrique arrive en dernière position. Si les scammers nigérians et subsahariens étaient le centre mondial de la fraude, on s’attendrait à voir l’Afrique afficher la croissance la plus rapide. Au lieu de cela, l’Europe de l’Est domine à 380 %, presque quatre fois le taux de croissance de l’Afrique. Pendant ce temps, des régions comme les Amériques, l’Europe et le Moyen-Orient montrent des courbes d’expansion bien plus abruptes.

Le schéma qui se dégage est clair : les escrocs opèrent là où l’anonymat est abordable et la régulation minimale, peu importe la géographie. Ils sont attirés par des plateformes comme Telegram et par les privacy coins—des outils qui transcendent les frontières. Ils exploitent des réseaux et la confiance établis dans les communautés de la diaspora. Ils suivent la richesse, pas l’héritage.

Briser le cycle : comment la transparence l’emporte sur la xénophobie

Alors, comment faire avancer l’industrie ? L’enquête de ZachXBT suggère des pistes qui n’ont rien à voir avec la culpabilisation régionale :

Mettre en place des systèmes de vérification transparents. Au lieu de supposer la culpabilité sur la base de la nationalité, exiger que les fondateurs de projets passent des audits publics, complètent un KYC, et divulguent des données on-chain. La transparence fonctionne, peu importe où se trouve quelqu’un.

Amplifier le journalisme d’investigation. Des enquêteurs comme ZachXBT et des communautés dédiées de détectives blockchain ont collectivement évité des pertes de millions. Leur travail mérite d’être mis en avant, pas étouffé par du bruit nationaliste. Les rapports impliquant des influenceurs de Silicon Valley comptent autant que ceux documentant des réseaux de Mumbai.

Aborder chaque projet avec scepticisme. La meilleure défense reste psychologique : traiter chaque projet comme une possible arnaque jusqu’à preuve du contraire. Valider les affirmations de façon indépendante. Vérifier les antécédents des équipes par des moyens autres que la localisation.

Signaler, pas stigmatiser. Lorsqu’on repère une activité suspecte, utiliser les canaux de signalement appropriés et les ressources de vérification. Propager la haine envers des populations entières ne fait qu’amplifier le mal.

Le vrai ennemi

La cryptomonnaie a été conçue autour de la décentralisation et de la liberté. Mais sans responsabilité, ces idéaux se sont transformés en outils d’exploitation mondiale. L’enquête de trois ans de ZachXBT prouve un point indiscutable : chaque région a ses acteurs malveillants et ses victimes.

Le cycle de hype de Silicon Valley a produit des scams. Des réseaux cybercriminels d’Europe de l’Est aussi. Des opportunistes à travers l’Afrique, l’Asie, les Amériques et l’Europe aussi. La fraude n’est pas déterminée par l’origine du passeport—elle est facilitée par l’anonymat non contrôlé, les échanges non régulés, et la cupidité humaine.

Blâmer le Nigeria ou l’Inde ne résout pas le problème. Ni louer l’Amérique du Nord ou l’Europe. La solution réside dans des systèmes : vérification transparente, audits rigoureux, ressources d’enquête, vigilance individuelle. La géographie n’a aucune importance. L’éthique, si.

Stoppez la « xénophobie on-chain ». Les données l’ont déjà fait.