Pembatalan: Unit Intelijen Keuangan India (FIU) Memperketat Aturan untuk Pertukaran Kripto

Poin-Poin Utama India secara resmi telah mendaftarkan 49 bursa cryptocurrency di bawah Unit Intelijen Keuangan (FIU), memperketat aturan anti–pencucian uang (AML) untuk memerangi penipuan, penipuan, dan pendanaan terorisme dalam sektor crypto. Platform crypto telah menghadapi denda sebesar 28 juta INR karena India memberlakukan kewajiban kepatuhan yang ketat seperti pemantauan dompet, pelaporan AML, dan penilaian risiko untuk memperkuat pengawasan pasar.

India memperketat regulasi sektor crypto India meningkatkan pengawasan regulasi aset digital. Selama tahun fiskal 2024–2025, 49 bursa crypto secara resmi didaftarkan di FIU, menandai langkah besar dalam upaya pemerintah untuk memperkuat kontrol AML dan melawan pendanaan terorisme (CFT) seiring meningkatnya kekhawatiran terhadap penyalahgunaan cryptocurrency untuk kegiatan ilegal.

Tinjauan FIU mengungkapkan aktivitas crypto berisiko tinggi Menurut laporan tahunan FIU untuk FY 2024–25, yang diakses oleh PTI, pendaftaran tersebut mengikuti tinjauan menyeluruh terhadap Laporan Transaksi Mencurigakan (STRs) yang diajukan oleh platform crypto. FIU menemukan bahwa aset crypto berulang kali digunakan untuk kegiatan berisiko tinggi dan kriminal, termasuk: penipuan dan scam keuanganperjudian online dan transfer yang tidak dilaporkanpenyalahgunaan antar penggunainsiden terkait layanan darknetpembiayaan terorismeperedaran materi pelecehan seksual anak Temuan ini menyoroti betapa mudahnya anonimitas crypto dapat dieksploitasi tanpa pengawasan ketat. Dari 49 platform yang terdaftar, 45 berbasis di India, sementara empat beroperasi dari luar negeri. Berbeda dengan negara-negara yang memiliki banyak regulator yang mengawasi crypto, India telah menunjuk satu otoritas — FIU di bawah Kementerian Keuangan — untuk memantau bursa. CEO CoinDCX Sumit Gupta berkomentar: “Pasar crypto India jauh lebih kompetitif daripada yang banyak orang sadari. Kompetisi yang sehat baik untuk ekosistem karena mendorong inovasi.”

Bursa crypto harus mematuhi kewajiban AML yang ketat Di bawah hukum India, bursa cryptocurrency diklasifikasikan sebagai Penyedia Layanan Aset Digital Virtual (VDA) dan, sejak 2023, termasuk dalam Prevention of Money Laundering Act (PMLA). Mereka diwajibkan untuk: Persyaratan Kepatuhan AML mengajukan Laporan Transaksi Mencurigakan (STR)mengidentifikasi pemilik dompetmemantau kegiatan penggalangan dana token (seperti penawaran token gaya IPO)melacak transfer antar dompet yang dihosting dan tidak dihosting Kewajiban pasca-pendaftaran Bursa juga harus: mengungkapkan hubungan perbankan merekamenunjuk petugas kepatuhanmelakukan audit internalmengimplementasikan kontrol pelanggan berbasis risikomenyaring transaksi terhadap daftar sanksimelakukan penilaian risiko secara rutin dan berbagi semua data dengan FIU Persyaratan ini menciptakan kerangka pengawasan komprehensif untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan dalam ekosistem crypto.

Penegakan dan denda FIU: India melakukan tindakan tegas FIU secara aktif menegakkan aturan ini. Selama FY 2024–2025, bursa crypto yang gagal memenuhi kewajiban AML dikenai denda total 28 juta INR. FIU juga mengidentifikasi hotspot regional untuk aktivitas crypto mencurigakan dan memetakan aset digital yang sering terlibat dalam transaksi ilegal — memperkuat kerangka intelijen dan pengawasan nasional India.

India memperkuat sikap regulasinya India mengakui potensi cryptocurrency untuk mengubah keuangan dan penciptaan kekayaan. Namun, otoritas tetap berhati-hati karena kecepatan cepat, jangkauan global, dan sifat pseudonim dari transaksi crypto yang menimbulkan risiko signifikan. Selain aturan AML, pemerintah telah memperkuat pengawasan melalui: kebijakan pajak yang lebih ketatpemotongan pajak (TDS)persyaratan pemantauan yang dipimpin FIU Pendekatan India jelas: mendukung inovasi tetapi mencegah penyalahgunaan aset digital untuk kejahatan.

#CryptoRegulation , #IndiaCrypto , #DigitalAssets , #blockchain , #CryptoMarket

Tetap selangkah di depan – ikuti profil kami dan tetap terinformasi tentang segala hal penting di dunia cryptocurrency! Perhatian: ,Informasi dan pandangan yang disajikan dalam artikel ini ditujukan semata-mata untuk tujuan edukasi dan tidak boleh dianggap sebagai nasihat investasi dalam situasi apapun. Isi dari halaman ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan, investasi, atau bentuk nasihat lainnya. Kami memperingatkan bahwa berinvestasi dalam cryptocurrency bisa berisiko dan dapat menyebabkan kerugian keuangan.“