Pengantar
Dengan Hong Kong mengesahkan "Peraturan Stablecoin", pasar telah meluncurkan "demam stablecoin". Departemen keuangan di berbagai daerah seperti Beijing, Zhejiang, Shenzhen, Suzhou, Chongqing, dan Ningxia berturut-turut mengeluarkan pengumuman peringatan risiko, menekankan bahwa "stablecoin" sedang disalahgunakan oleh pelanggar hukum sebagai kedok untuk melakukan pengumpulan dana ilegal, penipuan keuangan, dan aktivitas kriminal lainnya, yang risiko potensialnya patut diwaspadai.
Mengapa konsep baru seperti stablecoin sering disalahgunakan oleh pelaku kriminal, sehingga menjadi alat untuk pengumpulan dana ilegal, penipuan, dan aktivitas kriminal lainnya?
Mengapa stablecoin dapat menjadi alat risiko penggalangan dana ilegal?
Stablecoin itu sendiri adalah alat teknologi netral, yang dirancang untuk mengatasi masalah volatilitas di pasar cryptocurrency. Stablecoin menjadi alat kriminal di era baru, berkaitan dengan tren blockchain yang sedang populer dan ekonomi digital kripto, tetapi esensinya berbeda dari alat "penggalangan dana ilegal" awal, seperti "pengembalian belanja", "komisi referral", "penanaman", "pensiun", dan sebagainya.