肯尼亚领先银行Equity Group因1540万美元内部欺诈调查解雇1200名员工

肯尼亚第二大银行股权集团已解雇超过1,200名员工，这是首席执行官詹姆斯·姆万吉宣布的一项积极内部努力，旨在打击欺诈。这是肯尼亚银行采取的最重要的反欺诈行动之一。

在大规模裁员之前，为期数月的内部调查揭露了员工与欺诈者的广泛勾结——在过去两年中，该银行损失超过 1540 万美元(KES 2 billion)。调查揭示了向离岸账户非法转移资金的行为，包括 2024 年涉及阿布扎比交易的一起重大案件。发现多个部门的工作人员为涉及客户账户的可疑活动提供便利或未能报告。

尽管Equity的零容忍政策可能会获得监管机构和公众的支持，但这一发展突显了肯尼亚银行业更广泛的治理问题，该行业长期以来受到高调欺诈案件的困扰。很少有银行像Equity一样如此果断和透明地作出回应。

“清算的时刻已经到来，”姆旺吉告诉商业日报。

“我会输多少根本无关紧要。我甚至不在乎。我刚刚开始这段旅程。我会保护客户和银行。我会毫不留情。”

据 Mwangi 称，清理工作于 2025 年 5 月 20 日悄然开始，当时 Equity 解雇了最初的 200 名员工。本周更广泛的解雇事件——影响了 1,200 多名员工——标志着该银行的内部文化和对不当行为的立场发生了巨大转变。Mwangi 证实，调查将扩大到该银行的七个运营市场，这表明可能会有更多的裁员。Equity 拥有 14,000 多名员工。

“我想鼓励客户不要妥协员工，” Mwangi 补充道。“我们对任何有冲突的人零容忍。”

自2025年4月以来，银行一直在审查员工的财务活动——包括个人M-PESA和银行账户交易——以追踪与欺诈案件的联系。根据内部消息，甚至与已知欺诈嫌疑人或正在调查的客户的有限交易接触也成为解雇的理由。

“这不是一个收费站，” Mwangi 说，批评一种普遍的文化，在这种文化中，客户通常会给员工赠送礼物或贿赂以获得更快的服务。

“如果你曾经吃过妈妈Mboga的鸡肉，现在时刻到了。”

Equity Group 长期以来一直将自己描绘成普惠金融的领导者，从一家小型合作社发展成为非洲最大的银行机构之一，在肯尼亚、乌干达、坦桑尼亚、卢旺达、南苏丹和刚果民主共和国开展业务。但是，数字化和交易增长的快速步伐暴露了内部控制和员工行为方面的弱点。

肯尼亚在银行欺诈方面经历了相当多的事件，最近美国政府发出了警告。在其2024年国家贸易估计(NTE)中，向特朗普总统和国会提交的美国贸易代表办公室(USTR) – 该办公室向美国总统提供贸易政策建议 – 首次将假土地所有权文件标记为肯尼亚的一个主要投资障碍。

加密领域内的欺诈行为也有报道，最近一起加密骗局导致肯尼亚人损失了数百万美元。

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