Uma nova batalha legal na capital dos EUA está mais uma vez a lançar luz sobre os riscos associados aos ATMs de criptomoeda. O Procurador-Geral de D.C., Brian Schwalb, apresentou uma ação judicial contra a Athena Bitcoin, acusando o operador de cobrar taxas não divulgadas e de não proteger os utilizadores de fraudes.
Fraude e Margens Ocultas
De acordo com Schwalb, até 93% dos depósitos feitos através dos ATMs da Athena nos primeiros cinco meses de operação estavam diretamente ligados a fraudes. No entanto, a empresa alegadamente se recusou a reembolsar as vítimas e, em vez disso, lucrou com taxas ocultas que nunca foram claramente divulgadas.
As investigações revelaram que a Athena cobrava taxas de até 26% por transação, sem que os usuários conseguissem identificá-las durante o processo. Nos termos de serviço, a empresa referiu-se vagamente a uma "margem de serviço de transação", mas a palavra "taxa" nunca apareceu.
O Procurador-Geral chamou esta prática de enganosa e injusta, sublinhando que a Athena lucrou conscientemente num ambiente onde as vítimas – muitas vezes idosos – estavam a perder as suas poupanças de uma vida.
Histórias Trágicas de Vítimas
Entre maio e setembro de 2024, a Athena supostamente embolsou centenas de milhares de dólares em taxas ocultas. A idade média das vítimas era de 71 anos, e a perda média por transação foi de 8.000$.
Um dos casos mais graves envolveu um residente de D.C. que perdeu $98,000 em um único golpe realizado através de um quiosque Athena. A ação judicial afirma que a empresa teve uma "supervisão ineficaz", criando um "canal não controlado para transações fraudulentas internacionais ilegais."
Crescendo Problema Com os ATMs de Crypto
A ação judicial ocorre em meio a um escrutínio crescente dos ATMs de criptomoedas. Apenas em 2024, o FBI recebeu quase 11.000 reclamações de fraude ligadas a esses quiosques, com perdas superiores a 246 milhões de dólares.
Pelo menos 13 estados dos EUA, incluindo Arizona, Colorado e Michigan, já introduziram limites de transação para reduzir a exposição à fraude.
De acordo com o CoinATMRadar, existem atualmente 26.850 ATMs de criptomoeda nos EUA. A maior quota de mercado é detida pelo Bitcoin Depot (27.6%), seguido pelo CoinFlip (13.6%) e Athena (13%).
Como Evitar Golpes em ATMs
Schwalb alertou os utilizadores a serem cautelosos e a não caírem em falsas promessas de golpistas que frequentemente se fazem passar por suporte técnico ou consultores de investimento. Recomendações básicas incluem:
🔹 Nunca envie dinheiro para alguém que você não conhece pessoalmente
🔹 Não responda a chamadas ou mensagens inesperadas que exijam fundos
🔹 Verifique as informações diretamente com instituições oficiais
Taxas Ocultas na Banca Tradicional Também
Athena não está sozinha em enfrentar escrutínio sobre taxas não divulgadas. Nos últimos anos, bancos tradicionais também foram multados pesadamente:
O Discover Bank foi ordenado a reembolsar os clientes em $1.2 bilhões devido a cobranças excessivas. O Wells Fargo pagou $3.7 bilhões em multas por práticas ilegais de juros e taxas. O Bank of America foi multado em mais de $250 milhões em 2023 por chamadas "taxas de lixo".
Conclusão
O processo contra a Athena Bitcoin é mais um aviso de que os ATMs de criptomoedas podem ser ferramentas perigosas nas mãos de golpistas. Os reguladores estão tentando proteger o público, mas as histórias das vítimas mostram que a vigilância pessoal continua a ser o mais importante escudo contra predadores financeiros.
👉 Pergunta para os leitores: você confiaria o suficiente em um ATM de criptomoedas para depositar suas economias nele?
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Aviso:
,,As informações e opiniões apresentadas neste artigo destinam-se exclusivamente a fins educativos e não devem ser interpretadas como aconselhamento de investimento em qualquer situação. O conteúdo destas páginas não deve ser considerado como aconselhamento financeiro, de investimento ou de qualquer outra forma. Advertimos que investir em criptomoedas pode ser arriscado e pode levar a perdas financeiras.“
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O Procurador-Geral de D.C. processa a Athena Bitcoin: Taxas ocultas e falha na proteção dos consumidores
Uma nova batalha legal na capital dos EUA está mais uma vez a lançar luz sobre os riscos associados aos ATMs de criptomoeda. O Procurador-Geral de D.C., Brian Schwalb, apresentou uma ação judicial contra a Athena Bitcoin, acusando o operador de cobrar taxas não divulgadas e de não proteger os utilizadores de fraudes.
Fraude e Margens Ocultas De acordo com Schwalb, até 93% dos depósitos feitos através dos ATMs da Athena nos primeiros cinco meses de operação estavam diretamente ligados a fraudes. No entanto, a empresa alegadamente se recusou a reembolsar as vítimas e, em vez disso, lucrou com taxas ocultas que nunca foram claramente divulgadas. As investigações revelaram que a Athena cobrava taxas de até 26% por transação, sem que os usuários conseguissem identificá-las durante o processo. Nos termos de serviço, a empresa referiu-se vagamente a uma "margem de serviço de transação", mas a palavra "taxa" nunca apareceu. O Procurador-Geral chamou esta prática de enganosa e injusta, sublinhando que a Athena lucrou conscientemente num ambiente onde as vítimas – muitas vezes idosos – estavam a perder as suas poupanças de uma vida.
Histórias Trágicas de Vítimas Entre maio e setembro de 2024, a Athena supostamente embolsou centenas de milhares de dólares em taxas ocultas. A idade média das vítimas era de 71 anos, e a perda média por transação foi de 8.000$. Um dos casos mais graves envolveu um residente de D.C. que perdeu $98,000 em um único golpe realizado através de um quiosque Athena. A ação judicial afirma que a empresa teve uma "supervisão ineficaz", criando um "canal não controlado para transações fraudulentas internacionais ilegais."
Crescendo Problema Com os ATMs de Crypto A ação judicial ocorre em meio a um escrutínio crescente dos ATMs de criptomoedas. Apenas em 2024, o FBI recebeu quase 11.000 reclamações de fraude ligadas a esses quiosques, com perdas superiores a 246 milhões de dólares. Pelo menos 13 estados dos EUA, incluindo Arizona, Colorado e Michigan, já introduziram limites de transação para reduzir a exposição à fraude. De acordo com o CoinATMRadar, existem atualmente 26.850 ATMs de criptomoeda nos EUA. A maior quota de mercado é detida pelo Bitcoin Depot (27.6%), seguido pelo CoinFlip (13.6%) e Athena (13%).
Como Evitar Golpes em ATMs Schwalb alertou os utilizadores a serem cautelosos e a não caírem em falsas promessas de golpistas que frequentemente se fazem passar por suporte técnico ou consultores de investimento. Recomendações básicas incluem: 🔹 Nunca envie dinheiro para alguém que você não conhece pessoalmente
🔹 Não responda a chamadas ou mensagens inesperadas que exijam fundos
🔹 Verifique as informações diretamente com instituições oficiais
Taxas Ocultas na Banca Tradicional Também Athena não está sozinha em enfrentar escrutínio sobre taxas não divulgadas. Nos últimos anos, bancos tradicionais também foram multados pesadamente: O Discover Bank foi ordenado a reembolsar os clientes em $1.2 bilhões devido a cobranças excessivas. O Wells Fargo pagou $3.7 bilhões em multas por práticas ilegais de juros e taxas. O Bank of America foi multado em mais de $250 milhões em 2023 por chamadas "taxas de lixo". Conclusão O processo contra a Athena Bitcoin é mais um aviso de que os ATMs de criptomoedas podem ser ferramentas perigosas nas mãos de golpistas. Os reguladores estão tentando proteger o público, mas as histórias das vítimas mostram que a vigilância pessoal continua a ser o mais importante escudo contra predadores financeiros.
👉 Pergunta para os leitores: você confiaria o suficiente em um ATM de criptomoedas para depositar suas economias nele?
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