Os Casinos Cripto Enfrentam Novas Regulamentações no Reino Unido: Atualizações de Conformidade de Outubro de 2025 Reformulam a Indústria

Investigações recentes revelaram como os cassinos de criptomoedas permitiram a lavagem de dinheiro no Reino Unido. Todos os esforços para parar tais atividades no Reino Unido têm sido infrutíferos, incluindo penalidades severas que foram impostas a empresas de jogos convencionais, citando falhas em (AML) de combate à lavagem de dinheiro. Enquanto as empresas licenciadas e legais são transparentes em suas operações, a maioria dos cassinos de criptomoedas online não é submetida ao mesmo padrão.

Obviamente, ao jogar em um site de cassino, você quer ter total garantia de que está em conformidade com a lei. O lado negativo é sombrio e arrisca você a participar de um estabelecimento fraudulento, o que não apenas coloca em risco o financiamento de uma entidade ilegítima, mas também o seu dinheiro real.

O KYC, AML e CDD são exemplos de requisitos que são deliberadamente ignorados por jogadores desonestos, deixando os reguladores com pouco refúgio legal para exercer a supervisão.

O problema decorre do fato de que, embora a Comissão de Jogo do Reino Unido (UKGC) esteja ciente dos desafios e tenha solicitado que os cassinos permitam que os vigilantes realizem auditorias completas em suas operações se desejarem entrar no mercado, nenhum cassino de criptomoedas cumpriu, e ainda não há um único cassino de criptomoedas licenciado no país. Cassinos que operam dessa maneira não estão obrigados ao regulador.

O Setor Offshore de Cripto Ágil

A investigação realizada pela Betconix chegou a uma conclusão não tão surpreendente. Não é nenhuma novidade que o jogo de criptomoedas é atraente devido à sua descentralização, que permite que atividades criminosas e fontes de financiamento desonestas não sejam rastreadas tão facilmente.

Embora os depósitos diretos em criptomoedas sejam proibidos, Neteller e Skrill ainda estão isentos. Entretanto, as plataformas de jogos de azar offshore estão a promover os seus produtos de forma mais agressiva, oferecendo aos jogadores locais “ofertas mais atrativas”.

Enquanto o Reino Unido fez avanços significativos para tornar a indústria de jogos mais segura, enfrenta a questão que a indústria em todos os países tem de abordar: como conseguem vencer o mercado offshore no seu próprio jogo?

Assim, devido a tudo isso, os reguladores estão a intensificar diferentes estratégias para parar as violações. Em 2025, a Spreadex, a AG Communications e a TGP Europe enfrentaram penalizações superiores a 1 milhão de libras por violações de AML.

Novas regulamentações do Reino Unido para cassinos de criptomoedas, que entrarão em vigor no dia 31 de outubro de 2025, exigem o seguinte

• Limites de Depósito Obrigatórios para Clientes: Os operadores de casinos em criptomoedas devem motivar todos os novos clientes a estabelecer um limite financeiro antes de realizarem o seu primeiro depósito. Esta regulamentação também garante que os clientes devem conseguir rever e alterar facilmente este limite à sua vontade. • Transparência melhorada na proteção de fundos: Os termos e condições do casino devem declarar expressamente se os fundos dos clientes estão protegidos em caso de insolvência, o nível de proteção e o método utilizado para alcançá-lo. Esta informação deve estar disponível para todos os clientes verem quando realizam o seu primeiro depósito. • Procedimentos AML e KYC mais rigorosos: A Comissão de Jogos do Reino Unido (UKGC) aumentou o nível de escrutínio sobre o AML. Os operadores de casinos em criptomoedas agora são esperados para funcionar como instituições financeiras, com sistemas AML em tempo real, baseados em risco e totalmente integrados, não apenas com conformidade de “marcação de caixas”. Isto inclui também a verificação da origem dos fundos em criptomoedas que o indivíduo pretende jogar. • Aumento da aplicação: A Comissão de Jogos do Reino Unido está a aumentar as ações de aplicação, com avisos de que as multas podem chegar a 15% do Rendimento Bruto de Jogos (GGY) por falhas graves em AML, e os operadores estão a ser responsabilizados por não evoluírem os seus sistemas de deteção suficientemente rápido. • Conversão de Valor Real: Os operadores são obrigados a converter criptomoedas para o seu valor fiat local nas contas dos jogadores para proporcionar maior transparência e mitigar os riscos de volatilidade associados às flutuações de preço das criptomoedas.

O que isso significa para a indústria

Estas mudanças significam que os casinos de criptomoedas no Reino Unido devem atualizar significativamente e rapidamente as suas plataformas e procedimentos de conformidade. O foco está a mudar para a proteção do cliente, transparência financeira e deteção avançada de fraudes. Em outras palavras, tratar as operações de jogo em criptomoeda com o mesmo nível de escrutínio que os serviços financeiros tradicionais.

O que os Operadores Devem Fazer

Para evitar perder a sua licença ou ser multados, os operadores devem:

• Realizar uma avaliação regular do perfil de risco através de CDD e reportar ao órgão de licenciamento. • Conduzir uma avaliação de risco para cada prestador de serviços de pagamento de terceiros que integrem. • Monitorizar e reportar qualquer atividade suspeita. • Estar atento a jogadores vulneráveis e reportar à Unidade de Inteligência Financeira do Reino Unido quando necessário. • Utilizar configurações de pagamento em circuito fechado que tornem as transações em cripto mais fáceis de seguir.

Outras Informações Necessárias

• O jogo com criptomoedas é atraente para lavagem de dinheiro devido à descentralização, anonimato e rápida movimentação de fundos. • Neteller e Skrill são as únicas plataformas de e-wallets aceites que a UKGC permite depósitos indiretos. Depósitos diretos em criptomoedas são proibidos. • Plataformas offshore exploram brechas de licenciamento para comercializar casinos não regulamentados para utilizadores do Reino Unido. • Os operadores enfrentam pesadas multas por não verificarem as identidades dos jogadores e as fontes das transações. • Novas regulamentações estão em andamento como resposta à fraude impulsionada por IA.

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