Novas regras de gestão de forex: a regulação do comércio de moeda virtual torna-se mais rigorosa

Recentemente, a Administração Estatal de Câmbio do país publicou dois importantes documentos regulatórios, nomeadamente o "Regulamento de Gestão de Relatórios de Negociação de Risco de Câmbio Bancário (versão de testes)" e o "Regulamento de Isenção de Responsabilidade de Diligência das Atividades de Câmbio Bancário (versão de testes)". A introdução dessas novas regras gerou ampla atenção, especialmente no contexto do rápido desenvolvimento do mercado de moeda virtual. Como elas afetarão a transformação da conformidade nas atividades de câmbio bancário e quais serão os impactos importantes para os negociadores?

A publicação destes dois documentos visa melhorar o sistema de supervisão das operações de forex dos bancos, aumentar a transparência do mercado e manter a ordem no mercado de forex. No contexto da era dos grandes dados, estas regulamentações não só reforçaram a monitorização e gestão das transações de risco de forex, como também forneceram aos bancos um quadro de conformidade mais claro, ajudando a promover o desenvolvimento saudável e estável do ambiente financeiro, garantindo que o mercado de forex seja mais regulado e ordenado.

Na prevenção de riscos nas transações forex, à medida que as atividades de comércio transfronteiriço e de investimento se tornam cada vez mais frequentes, também aumentam as violações e ilegalidades em forex, como comércio falso e atividades financeiras transfronteiriças ilegais envolvendo moeda virtual, que perturbam seriamente a ordem do mercado forex. As novas regras exigem que os bancos monitorem e relatem comportamentos de negociação de risco forex que possam existir, o que equivale a instalar um "monitor" no mercado forex, permitindo identificar e conter atividades ilegais de forma oportuna, garantindo a facilitação do comércio transfronteiriço e do investimento, e melhorando a coordenação entre desenvolvimento e segurança.

Na regulamentação das operações de forex dos bancos, as novas regras definem claramente as situações e condições de exoneração de responsabilidade, permitindo que os bancos saibam como agir com diligência e responsabilidade ao realizar operações de forex, ao mesmo tempo que garante que os bancos não sejam punidos de forma irrazoável após cumprirem efetivamente suas responsabilidades, ajudando-os a compreender com precisão as responsabilidades de revisão das operações de forex e a assegurar a normalidade das operações de forex dos bancos.

Para os comerciantes de moeda virtual, essas novas regras significam medidas de regulamentação mais rigorosas. A Administração de Câmbio está a combater as transações de moeda virtual, começando pelo domínio de toda a cadeia, incluindo a compra, a negociação e o processo de levantamento. Quando a administração de câmbio puder ter uma compreensão total do fluxo de fundos na cadeia de transações e das partes envolvidas, qualquer comportamento anômalo ou ilegal poderá tornar-se um alvo para a repressão.

Os bancos, como intermediários na circulação de fundos, têm a responsabilidade de monitorar grandes transações e comportamentos anormais. Quando transações suspeitas são detectadas, especialmente aquelas relacionadas a movimentos de moeda virtual, os bancos devem reportar rapidamente ao regulador de câmbio e alertar os clientes sobre os riscos. O regulador de câmbio tem o direito de decidir, com base em seu julgamento, se deve reprimir certas transações de moeda virtual.

Para o consumidor comum, desde que a origem dos fundos seja legal, a compra e negociação de moeda virtual basicamente não envolverá riscos legais sérios. Se a transação estiver de acordo com os limites de facilitação de forex anuais para indivíduos, normalmente não causará problemas. Para empresas ou instituições, desde que a origem dos fundos seja legal, o fluxo de fundos transfronteiriço seja genuíno e esteja em conformidade com as regulamentos de gestão de forex, a autoridade de câmbio geralmente não irá intervir.

No entanto, se a moeda virtual for utilizada para atividades criminosas como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou fuga de divisas, a administração de câmbio tem o direito de impor sanções de acordo com a lei. Quando se trata de crimes de fuga de divisas, compra fraudulenta de moeda estrangeira ou comércio ilegal de moeda estrangeira, a administração de câmbio possui fundamentos legais suficientes para agir.

De um modo geral, embora a negociação de moeda virtual tenha trazido muitas inovações e conveniências, também está acompanhada de certos riscos legais. A administração de forex, com o apoio da construção de informação e monitoramento de big data, está a reforçar o controle sobre a negociação de moeda virtual. Para os consumidores comuns, desde que cumpram as regulamentações relevantes e mantenham a origem dos fundos lícita, as transações geralmente não enfrentarão riscos legais. Mas para empresas e instituições, especialmente aquelas envolvidas em transações transfronteiriças e circulação de fundos, é necessário ter especial atenção à conformidade. No futuro, à medida que um consenso gradual se formar entre as partes, a regulação da moeda virtual será mais transparente e eficiente.