【Guia de Saída de Grandes Valores de USDT｜Caminhos de Conformidade e Pontos de Controle de Risco】

Se você está planejando realizar um levantamento de milhões de USDT, é essencial estabelecer uma consciência completa de gestão de riscos e um quadro de conformidade antes de agir. Se não for tratado adequadamente, pode acionar a gestão de riscos bancários, o congelamento judicial ou até consequências legais mais graves. Abaixo estão organizadas as principais recomendações de advogados e especialistas em conformidade, que devem ser implementadas uma a uma.

▎Primeiro passo: selecionar rigorosamente os canais de ouro, recusando a "troca cinza"

Não confie facilmente em intermediários ou indivíduos não qualificados que oferecem serviços de "compra e pagamento" apenas por causa de baixas taxas ou facilidade de operação. Esses canais geralmente estão associados a riscos como a falta de transparência na cadeia de fundos e a identidade desconhecida da contraparte, o que pode facilmente resultar em retenção de fundos, envolvimento de contas e até mesmo em casos de lavagem de dinheiro.

· Instituições de conformidade licenciadas preferenciais: escolher preferencialmente prestadores de serviços com qualificações financeiras relevantes e que possam fornecer prova completa do fluxo de fundos.
· Verificar o histórico da outra parte: confirmar a licença comercial, a autorização de atividade e manter todos os registros de comunicação e transações.
· Cuidado com a armadilha de "altos descontos": se a outra parte não conseguir apresentar provas de operação legal e origem de fundos, deve-se imediatamente interromper a transação.

▎Segundo passo: construir uma cadeia de origem de fundos clara e completa

Antes de retirar fundos, é necessário garantir que toda a cadeia de financiamento seja rastreável e autocomprovável. Desde os comprovantes de compra inicial de USDT, até cada registro de transferência, informações sobre a contraparte, contratos ou faturas, tudo deve ser organizado sistematicamente e arquivado.

· Materiais-chave incluem:
· Registo de origem de entrada de USDT (captura de tela de retirada de exchanges, registos de transferência na blockchain, etc.)
· Registos de comunicação, contratos ou acordos com a contraparte
· Todas as informações de identidade e conta envolvidas na retirada (cartão de identificação da outra parte, licença comercial, banco de abertura, etc.)
· Objetivo: Quando bancos ou entidades reguladoras fizerem perguntas, você pode fornecer rapidamente materiais que comprovem a legalidade dos fundos, evitando ser classificado como "fundos envolvidos em investigações".

▎Terceiro passo: Introduzir avaliação de conformidade legal antes da retirada.

Antes de realizar grandes retiradas, é aconselhável contratar um advogado especializado em ativos criptográficos e na área de combate à lavagem de dinheiro para realizar uma avaliação de riscos sistemática e um planejamento de caminhos.

· Os advogados podem ajudá-lo:
· Identificar os pontos de risco legal que podem estar envolvidos no processo de retirada.
· Projetar uma estrutura de saídas e um processo de negociação seguros;
· Preparar a documentação explicativa necessária para comunicar com o banco;
· Ajudar a conectar os canais de pagamento em conformidade, quando necessário.
· Os pareceres legais escritos podem servir como uma importante prova da sua operação de boa fé e conformidade proativa, reduzindo efetivamente a probabilidade de ser processado ou classificado como uma transação ilegal pelas autoridades.

▎Lembrete adicional｜Conhecimentos práticos sobre segurança de fundos

· Consequências graves da congelamento: uma vez que o cartão bancário é congelado judicialmente, o processo de descongelamento é longo e pode afetar outras contas em nome do titular, podendo em casos extremos envolver responsabilidade criminal.
· Mantenha-se discreto: não discuta publicamente em plataformas sociais, chats em grupo sobre o tamanho da retirada, canais ou fontes de financiamento, para evitar chamar atenção desnecessária.
· A retirada em lotes também deve ser feita em conformidade: o uso cego de múltiplos cartões e contas de várias pessoas para dispersar transações pode ser facilmente identificado pelo sistema de controle de riscos como "transações estruturadas", aumentando a suspeita.
· O custo de conformidade é um investimento necessário: canais regulares podem ter taxas mais elevadas ou descontos nas taxas de câmbio, mas esta é a garantia fundamental para garantir a segurança dos fundos, não deve ser vista como um obstáculo.