Cuidado com o esquema "triangular" nas plataformas P2P: como não cair na armadilha dos golpistas 🚫

Saudações, entusiastas de cripto! 🌟 Hoje vamos discutir um esquema de fraude bastante comum, mas extremamente desagradável — o chamado "triângulo". Este truque é frequentemente encontrado no comércio P2P e pode envolvê-lo em sérios problemas financeiros. Mas não se preocupe, eu vou contar como evitar esta armadilha!

Mecanismo do esquema "triangular" 🔺

Nesta fraude, participam três partes: o trader P2P, a vítima e o golpista. O esquema funciona da seguinte forma:

1. O golpista coloca um anúncio à venda, por exemplo, de um smartphone, a um preço irresistivelmente baixo em uma plataforma popular.

2. O comprador crédulo encontra esta oferta e concorda com o negócio. O golpista fornece-lhe os dados para a transferência de fundos.

3. Aqui entra em jogo você — P2P-trader. O criminoso adquire de você criptomoeda, usando os seus dados de pagamento para receber o pagamento da vítima.

4. O comprador transfere dinheiro para a sua conta, acreditando que está a pagar o smartphone.

5. Você envia criptomoeda para um golpista, sem suspeitar que se tornou parte de um esquema criminoso. 😨

6. Resultado: o golpista desaparece, o comprador fica sem produto, e você enfrenta uma conversa desagradável com as autoridades. 👮‍♂️

Como evitar participar em um esquema fraudulento? 🛡️

Para não se ver envolvido numa fraude, siga as seguintes regras simples, mas eficazes:

1. Verifique cuidadosamente os perfis dos usuários na bolsa P2P. Dê preferência a contas registradas há mais de um mês e que tenham pelo menos uma centena de transações concluídas. A Gate oferece ferramentas de filtragem convenientes — não deixe de usá-las. 🔎

2. Especifique claramente nas condições da transação: "Pagamentos de terceiros não são aceites". Isso ajudará a evitar situações de recebimento de fundos de remetentes desconhecidos. 🚫

3. Se, no entanto, um pagamento foi recebido de uma pessoa externa, exija confirmação. Por exemplo, peça uma fotografia do cartão do remetente ou faça uma transferência simbólica de 1 rublo com a anotação: "Transferência anterior — devolução de dívida, não tenho reclamações". Os golpistas muitas vezes recuam após esses pedidos. 🕵️‍♀️

4. Evite a realização de transferências reversas até receber instruções do suporte. Quaisquer ações devem ser acordadas com a plataforma para garantir a sua segurança. ⚠️

Em conclusão...

O comércio P2P abre amplas oportunidades, mas requer vigilância constante. Realize transações apenas com contrapartes confiáveis, estabeleça condições rigorosas e esteja sempre alerta. Se você se encontrar em uma situação difícil, inicie imediatamente o processo de apelação e entre em contato com o suporte ao cliente.

Desejo-lhe transações seguras e um comércio bem-sucedido!

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