Estratégias Inteligentes de Dividendos: Encontrando o Melhor Investimento em ETF $100 Hoje

Pontos Chave

• Os grandes fundos de índice oferecem exposição a centenas ou milhares de ações com um investimento mínimo
• ETFs que seguem índices oferecem risco reduzido através da diversificação ampla do portfólio
• O ETF Vanguard destacado oferece um rendimento de dividendos mais de três vezes superior à média do S&P 500

Se você tem $100 disponíveis para investimento hoje, suas opções são extensas. Você poderia comprar uma única ação de uma ação de qualidade, várias ações de uma empresa emergente ou um fundo de índice (ETF) que oferece exposição a centenas ou milhares de ações por apenas 100 dólares.

A sua posição financeira melhora significativamente se conseguir investir consistentemente $100 mensalmente. Esta abordagem disciplinada, permitindo que o seu dinheiro se acumule ao longo de anos e potencialmente décadas, pode gerar uma riqueza substancial.

Para investidores interessados em rendimento de dividendos, o Vanguard International High Dividend Yield ETF (NASDAQ: VYMI) representa uma escolha excecional. Além disso, cada ação custa menos de 100$, tornando-a acessível para a maioria dos orçamentos de investimento.

Excelência Global em Dividendos

Como o nome indica, este ETF Vanguard foca em ações globais com dividendos. Como todos os ETFs da Vanguard, ele acompanha um índice específico—neste caso, o FTSE All-World ex-U.S. High Dividend Yield Index. O FTSE (Financial Times Stock Exchange) serve como o principal índice do mercado de ações do Reino Unido.

O fundo abrange quase 1.600 ações diferentes, uma seleção impressionantemente ampla, mesmo pelos padrões da Vanguard. Esta extensa diversificação oferece várias vantagens, incluindo exposição a inúmeras ações em várias categorias, ao mesmo tempo que minimiza o risco de investimento.

Ao contrário de muitos ETFs da Vanguard focados nos EUA, nenhum componente único domina o portfólio. As maiores posições incluem Nestlé, Roche e HSBC, cada uma representando ligeiramente menos de 1,5% dos ativos totais. Com quase 1.600 componentes, mesmo essas maiores participações ainda superam significativamente as menores posições, que cada uma representa apenas 0,12% do portfólio.

Embora globalmente diversificadas, as ações europeias constituem aproximadamente 44% do fundo, com a região do Pacífico a representar mais 26%. Os mercados emergentes compõem quase 22% da alocação da carteira.

Embora as ações de dividendos geralmente se enquadrem em categorias de menor risco, este ETF tem a classificação de risco mais alta da Vanguard. Esta classificação resulta em parte do seu foco internacional, que introduz exposição a diferentes regulamentações governamentais e potencialmente a riscos mais altos do que as ações dos EUA, e em parte da sua ênfase em altos rendimentos.

Embora as ações de dividendos típicas sejam empresas maduras e estabelecidas com um crescimento mais lento que geram valor para os acionistas através de dividendos ( semelhantes aos Dividend Kings), as ações de alto rendimento às vezes apresentam fatores de risco adicionais. De fato, rendimentos excepcionalmente altos muitas vezes servem como sinais de alerta para potenciais problemas subjacentes.

Eficiência de Custos e Gestão de Risco

O ETF Vanguard oferece um rendimento de dividendos que se aproxima de 4%—mais do que o triplo da média de 1,25% do S&P 500. Este nível de rendimento não é excessivamente alto, e muitas das empresas componentes do ETF representam líderes de indústria de baixo risco, como aquelas mencionadas anteriormente. Como acontece com todos os ETFs de índice, a mitigação de risco ocorre naturalmente à medida que as ações com desempenho inferior caem abaixo dos requisitos do índice e são substituídas por desempenhos mais fortes.

A reputação da Vanguard por baixas taxas de despesa decorre de sua abordagem de indexação passiva (eliminando altas taxas de gestores) e sua enorme escala com trilhões em ativos sob gestão. A taxa de despesa deste ETF é de 0,17%, que, embora mais alta do que algumas outras ofertas da Vanguard, permanece significativamente abaixo da média de 0,96% para ETFs comparáveis.

Excelência de Desempenho

As ações de dividendos geralmente não estão associadas a um desempenho superior ao do mercado, uma vez que seu principal benefício reside em fornecer receita passiva. No entanto, o ETF Internacional da Vanguard está atualmente superando todos os 96 outros ETFs da Vanguard este ano, apresentando um ganho acumulado de 26,6%.

Ao longo de um período de cinco anos, gerou um retorno médio anualizado de 14,2%. Este desempenho coloca-o entre os melhores ETFs da Vanguard durante este período, embora ligeiramente abaixo do retorno anualizado de cinco anos do mercado mais amplo de 14,7%. Para investidores em rendimento passivo, isso representa um desempenho excecional.

Se você está em busca de um ETF de dividendos de primeira linha com um preço acessível, renda passiva confiável e exposição a muitas ações internacionais que você talvez não tenha acesso de outra forma, este fundo apresenta uma oportunidade de investimento atraente.

Considerações de Investimento

Antes de investir no Vanguard International High Dividend Yield ETF, considere a sua estratégia geral de portfólio. Embora os ETFs de dividendos ofereçam benefícios importantes, como geração de renda e diversificação, entender como eles complementam outros investimentos é crucial.

Para investidores que exploram os mercados de ativos tradicionais e digitais, os ETFs de dividendos podem servir como elementos estabilizadores em um portfólio abrangente. Muitos traders experientes em plataformas líderes de ativos digitais incorporam instrumentos financeiros tradicionais juntamente com novas classes de ativos para uma gestão de risco equilibrada.

Ao avaliar este ETF em comparação com alternativas, considere fatores além do rendimento de dividendos—incluindo a taxa de despesas, o desempenho histórico, a exposição geográfica e como esses elementos se alinham com os seus objetivos de investimento pessoais e tolerância ao risco.